Dónde declarar impuestos en 2024: guía para nuevos residentes de EE. UU.

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  • Los inmigrantes deben declarar impuestos federales (y posiblemente estatales) si se alcanzan los límites de ingresos.
  • Las opciones para declarar impuestos incluyen: directamente al IRS, IRS Free File y servicios de terceros.
  • La fecha límite suele ser el 15 de abril; las personas que reúnan los requisitos pueden presentar la declaración gratuitamente por Internet.

Last updated on mayo 23rd, 2024 at 11:21 am

Si eres nuevo en los Estados Unidos, tienes mucho que hacer, desde encontrar vivienda hasta buscar empleo y aprender cómo obtener una tarjeta de seguro social SSN o un ITIN. Luego, agrega a la lista esta pregunta: ¿Cómo y dónde declaro mis impuestos?

En esta guía de Remitly, explicaremos seis opciones populares sobre dónde declarar tus impuestos.

El rostro de la dama medio escondido bajo los formularios de impuestos.

¿Necesito pagar impuestos federales como inmigrante?

Primero, necesitas saber que, como residente temporal o permanente de los Estados Unidos, estás sujeto al código tributario federal de los EE. UU., al igual que un ciudadano. Esto significa que sí, es probable que debas presentar una declaración de impuestos federales.

En la mayoría de los estados, también estás sujeto al impuesto estatal sobre la renta.

Eso significa que debes declarar tus impuestos si eres inmigrante, siempre y cuando hayas ganado suficiente dinero el año anterior. (Para el año fiscal 2021, el umbral era de $12,550 para la mayoría de los contribuyentes solteros o de $25,100 para la mayoría de los cónyuges que presentan una declaración conjunta).

Afortunadamente, además de presentar la declaración directamente a través del IRS (Servicio de Impuestos Internos), tienes muchas soluciones de terceros, fáciles de usar, que te ayudarán con el proceso de declaración. Muchas de ellas tienen versiones gratuitas y, con estas herramientas, puedes declarar todos tus impuestos en línea.

¿Dónde puedo declarar mis impuestos?

Declarar tus impuestos puede parecer abrumador, pero no tiene por qué ser difícil. Las opciones de preparación de impuestos a continuación ofrecen herramientas útiles que te guiarán a través del proceso y facilitarán tu experiencia de declaración de impuestos.

El IRS

Si bien existen muchas opciones de terceros, puedes omitirlas todas y presentar la declaración directamente a través del IRS utilizando un formulario 1040 en papel (Declaración de impuestos sobre la renta individual de EE. UU.). Este método, sin embargo, es el más lento y requerirá que esperes más tiempo para recibir el reembolso que se te debe.

Si tú, como la mayoría de los estadounidenses, prefieres declarar tus impuestos en línea, tienes tres opciones gratuitas.

  • Formularios que se pueden completar (para cualquier tipo de ingreso) directamente a través del IRS, los cuales debes llenar tú mismo con orientación y cálculos limitados.
  • Free File del IRS, un nuevo servicio que te permite declarar tus impuestos en línea y realizar cálculos limitados de forma automática. Puedes acceder al servicio aquí.
  • Preparación de impuestos guiada a través de una asociación público-privada, donde eliges la oferta de un tercero. Puedes utilizar el sistema de terceros para declarar tus impuestos de forma gratuita si cumples con los criterios (incluyendo un ingreso bruto ajustado de $73,000 o menos).

Si no calificas para la presentación gratuita de terceros y no deseas completar los formularios gratuitos del IRS, puedes pagar para utilizar cualquiera de los programas que se describen a continuación.

TurboTax

TurboTax es una de las opciones de software de impuestos comerciales más populares en los Estados Unidos y es conocido por anunciar el mayor reembolso.

Como ocurre con la mayoría de las empresas de preparación de impuestos, TurboTax te permite presentar la declaración con o sin apoyo profesional. Puedes imprimir y enviar tus formularios por correo, o puedes presentarlos en línea pagando una tarifa. Si calificas, puedes presentar declaraciones federales en línea de forma gratuita.

TurboTax te ofrece tres opciones:

  • Haz tus propios impuestos con el proceso paso a paso del sistema y el texto de ayuda
  • Agrega la ayuda de expertos en vivo mientras presentas tu declaración
  • Permite que TurboTax haga tus impuestos por tí

Si deseas hacer tus propios impuestos, tendrás un rango de precios de $0 a $89, dependiendo de tus necesidades. Recibirás orientación basada en texto a través de preguntas sencillas a medida que completes tus formularios, pero no recibirás ayuda en vivo.

Si deseas la ayuda de un experto, las tarifas oscilan entre $0 y $209. Obtendrás acceso a expertos a pedido cuando tengas preguntas o problemas, y TurboTax brinda un año completo de asesoramiento fiscal después de presentar tu declaración.

Finalmente, la ruta más sencilla es que TurboTax declare los impuestos por ti. Esta es la opción más cara, cuesta hasta $409, pero podría ser tu mejor opción si estás muy ocupado o abrumado.

TaxSlayer

TaxSlayer es otra opción popular para quienes declaran impuestos por primera vez. Incluso ofrece una app gratuita. Las opciones de TaxSlayer incluyen:

  • Simplemente gratis ($0 si calificas)
  • Clásico (el más popular, $22,95)
  • Premium ($42,95)
  • Trabajadores por cuenta propia ($52,95)

La opción Simplemente Gratis está disponible si tu situación fiscal es sencilla. Podría ser la opción para ti si te sientes seguro para reunir tus formularios de impuestos y seguir las indicaciones en pantalla.

La opción Clásica proporciona orientación cuando te quedas atascado. También incluye deducciones y créditos y proporciona todos los formularios que necesitas para maximizar tu reembolso.

La opción Premium te lleva al siguiente nivel, al ofrecer ayuda de expertos en impuestos en vivo. Recibirás acceso inmediato a la asistencia cuando la necesites.

Finalmente, la opción del Trabajo por cuenta propia es para quienes trabajan por cuenta propia.

Formularios de declaración de impuestos

TaxAct

TaxAct también puede satisfacer tus necesidades al declarar impuestos. Al igual que TaxSlayer, ofrece cuatro opciones:

  • Gratis (si calificas)
  • Deluxe (el más popular, $29,99)
  • Premier ($49,99)
  • Trabajadores por cuenta propia ($69,99)

La versión Gratis te ofrece las funciones básicas, incluyendo la posibilidad de declarar ingresos por desempleo y solicitar créditos tributarios por hijos.

La opción Deluxe tiene todas las características de la opción gratuita, pero permite reclamar varias deducciones y créditos más, como cuidado de niños y dependientes, e intereses hipotecarios.

La versión Premier se basa en las opciones más básicas, permite declarar más tipos de ingresos, como propiedades de alquiler o la venta de una casa.

Finalmente, la versión para Trabajadores por cuenta propia te brinda todo lo que necesitas para presentar tus impuestos personales y comerciales combinados, incluyendo un maximizador de deducciones y recursos de planificación durante todo el año.

H&R Block

H&R Block es un actor importante en el ámbito de la declaración de impuestos. Al igual que otros servicios tributarios, ofrece una variedad de paquetes para la declaración de impuestos federales:

  • Gratis (si calificas)
  • Deluxe ($35)
  • Premium ($89)
  • Trabajador por cuenta propia ($85)

El servicio Gratis es para aquellos con situaciones fiscales simples y directas que cumplen con los requisitos.

El programa Deluxe agrega apoyo para propietarios de viviendas, gastos de cuidado infantil y préstamos para estudiantes.

En el nivel Premier, puedes informar sobre inversiones, ventas de viviendas y propiedades de alquiler.

El nivel de Trabajador por cuenta propia está dirigido a autónomos, contratistas y empresarios.

En la mayoría de los casos, H&R Block garantiza el reembolso de cargos y sanciones si uno de sus profesionales de impuestos comete un error.

Formulario de declaración de impuestos con billetes de 100 USD y lápiz

Profesionales de impuestos privados

La preparación de impuestos en línea a través de uno de los software de impuestos mencionados anteriormente es una forma de declarar impuestos en los EE. UU.

Otra opción es que un profesional de impuestos en tu área local haga el trabajo por ti. Los expertos en impuestos locales pueden incluir profesionales preparadores de impuestos y contadores públicos certificados.

Aunque pueden preparar impuestos para cualquier persona, los profesionales de impuestos suelen ser más útiles para personas con situaciones fiscales complejas. Por ejemplo, puedes beneficiarte si eres propietario de una pequeña empresa o tienes varias cuentas de jubilación.

Algunos expertos en impuestos también ofrecen servicios de planificación fiscal para ayudarte a reducir tus obligaciones tributarias y maximizar tus deducciones.

Las tarifas de los expertos en impuestos varían y muchos cobran por hora. Busca «profesionales de impuestos cerca de mí» y comunícate con algunos profesionales para comparar tarifas.

¿Qué pasa con los impuestos estatales y locales?

Hasta ahora, nos hemos centrado en presentar tu declaración de impuestos federales, pero es posible que tengas otras obligaciones tributarias en materia de impuestos locales y estatales.

La mayoría de los servicios de preparación de impuestos en línea también te permitirán declarar electrónicamente tus impuestos estatales, pero es posible que debas pagar una tarifa adicional por ello.

En la mayoría de los lugares, también puedes presentar los impuestos locales en línea. Sin embargo, normalmente deberás hacerlo directamente a través del sitio web del recaudador de impuestos o de la oficina de impuestos.

Preguntas frecuentes sobre declaraciones de impuestos federales

Debido a que los impuestos pueden ser un tema abrumador para muchos inmigrantes, queremos responder algunas preguntas comunes sobre las declaraciones de impuestos.

¿Se pueden declarar impuestos gratis en línea?

Sí, puedes declarar tus impuestos de forma gratuita en línea. Como se describió anteriormente, puedes hacerlo a través del Free File del IRS y algunos servicios de preparación de impuestos de terceros.

¿Cuándo es el plazo de presentación?

La fecha límite para la presentación de impuestos varía de un año a otro. Si bien los impuestos federales generalmente deben presentarse y pagarse antes del 15 de abril, el IRS puede cambiar la fecha si el día 15 cae en fin de semana o feriado.

Normalmente, los impuestos estatales vencen al mismo tiempo, pero debes consultar con el Departamento de Ingresos de tu estado para conocer los plazos específicos.

¿Cómo recibiré mi reembolso de impuestos?

Hay dos formas principales de recibir un reembolso de impuestos. La mayoría de las personas prefieren recibir su reembolso mediante depósito directo en una cuenta bancaria, como una cuenta corriente o de ahorros. Si no proporcionas información de la cuenta bancaria para el depósito directo, el IRS te enviará un cheque en papel por la cantidad de tu reembolso de impuestos.

Algunos servicios de preparación de impuestos de terceros también te permitirán obtener tu reembolso a través de una tarjeta prepaga que funciona como una tarjeta de débito o de regalo, pero esto es menos común.

¿Cómo comparo las opciones para la declaración?

Para comparar las opciones de declaración, comienza mirando las tarifas y lo que obtienes por cada nivel de servicio. Luego, piensa en lo cómodo que te sientes al completar tus impuestos por ti mismo, para determinar si te beneficiarías de la asistencia de expertos en impuestos en vivo.

Leer reseñas en línea también puede ayudarte a comparar tus opciones. Ver lo que dicen los clientes reales sobre los proveedores puede darte una idea de cuánto facilitan la declaración de impuestos y de lo bueno que es su servicio al cliente.

¿Qué significa el término AGI del año pasado?

Si presentas tus impuestos electrónicamente, es posible que se te pida que ingreses el AGI del año pasado como medida de seguridad.

AGI significa ingreso bruto ajustado y representa cuánto dinero ganaste el año anterior. Puedes encontrar este número en la Línea 11 del Formulario 1040 en la declaración de impuestos del año pasado.

¿Dónde puedo obtener ayuda fiscal?

Si necesitas ayuda con tu declaración de impuestos, los profesionales de impuestos locales son una opción. También puedes comunicarte con el IRS. Visita su sitio web para obtener información de contacto actualizada.

¿Cómo pago mis impuestos si presento la declaración electrónica?

Si debes dinero por tus impuestos, puedes enviar el pago cuando presentes la declaración electrónicamente proporcionando tu número de ruta y de cuenta bancaria o mediante tarjeta de débito o crédito.

Aprende cómo declarar tus impuestos con un ITIN