Comment réaliser votre déclaration d’impôts en 2024 : un guide pour les nouveaux résidents aux États-Unis

Si vous êtes nouveau aux États-Unis, vous avez du pain sur la planche. Vous devez vous occuper du logement et de votre emploi en passant par l’obtention d’une carte de sécurité sociale. Vous pouvez alors très vite vous sentir débordé. Ajoutez ensuite à cette liste de choses à faire cette délicate question de savoir : comment et où déclarer les revenus ?

Dans ce guide élaboré par Remitly, nous aborderons six options populaires vous permettant de savoir où déclarer vos impôts.

Dois-je payer des impôts fédéraux en tant qu’immigrant ?

Tout d’abord, vous devez savoir qu’en tant que résident temporaire ou permanent des États-Unis, vous êtes soumis au code fiscal fédéral américain, au même titre qu’un citoyen. Cela signifie que oui, vous devrez probablement produire une déclaration de revenus fédérale.

Dans la plupart des États, vous êtes également assujetti à l’impôt sur le revenu.

Cela signifie que vous devez déclarer vos impôts si vous êtes un immigrant, à partir du moment que vous avez gagné suffisamment d’argent l’année précédente. (Depuis l’année d’imposition 2021, le seuil est de 12 550 $ pour la plupart des contribuables célibataires et de 25 100 $ pour la plupart des conjoints déclarant conjointement.)

Heureusement, en plus de déclarer directement via l’IRS (Internal Revenue Service), vous disposez de nombreuses options de solutions tierces faciles à mettre en œuvre qui peuvent vous aider dans le processus de dépôt, et beaucoup d’entre elles proposent des versions gratuites. Grâce à ces outils, vous pouvez déclarer toutes vos taxes en ligne.

Où puis-je déclarer mes impôts ?

Déposer vos déclarations de revenus peut sembler fastidieux, mais cela ne doit pas nécessairement être difficile. Les options de préparation de déclarations de revenus ci-dessous offrent des outils utiles qui vous guident tout au long du processus et facilitent votre expérience de déclaration de revenus.

L’IRS

Bien qu’il existe de nombreuses options tierces, vous pouvez toutes les contourner et déposer directement votre déclaration de revenus auprès de l’IRS à l’aide du formulaire papier 1040 (déclaration de revenus des particuliers aux États-Unis). Cette méthode, cependant, est la plus lente et vous obligera à attendre longtemps pour recevoir tout remboursement qui pourrait vous être dû.

Si, comme la majorité des Américains, vous préférez déclarer vos impôts en ligne, vous disposez de trois options gratuites.

• Les formulaires à remplir (pour tout type de revenu) directement via l’IRS. Vous devrez vous-même remplir ces formulaires avec l’aide de peu de conseils et de calculs.
• L’IRS Free File, un nouveau service qui vous permet de déclarer vos impôts en ligne et d’effectuer automatiquement des calculs limités. Vous pouvez accéder au service en cliquant ici.
• La préparation des déclarations guidée grâce à un partenariat public-privé. Il vous faudra sélectionner l’offre d’un tiers ; si vous remplissez les critères (y compris un revenu brut ajusté de 73 000 $ ou moins), vous pouvez utiliser le système tiers pour déposer vos déclarations de revenus gratuitement.

Si vous n’êtes pas admissible au dépôt gratuit par l’intermédiaire d’un service tiers et que vous ne souhaitez pas remplir les formulaires gratuits de l’IRS, vous pouvez payer pour utiliser l’un des programmes décrits ci-dessous.

TurboTax

TurboTax est l’un des logiciels commerciaux les plus populaires pour la déclaration de revenus aux États-Unis et est connu avoir réclamé les montants de remboursement les plus importants.

Comme pour la plupart des entreprises de préparation des déclarations de revenus, TurboTax vous offre la possibilité de déclarer avec ou sans assistance professionnelle. Vous aurez la possibilité d’imprimer et d’envoyer vos formulaires, ou vous pouvez déclarer en ligne moyennant des frais. Si vous êtes admissible, vous pouvez gratuitement présenter des déclarations fédérales en ligne.

TurboTax vous propose trois options :

• Préparer vous-même vos propres déclarations en suivant le processus étape par étape du système ainsi que les instructions d’aide,
• Ajouter l’aide d’un expert en direct au fur et à mesure que vous préparez votre déclaration,
• Autoriser TurboTax à déclarer vos impôts pour vous.

Si vous voulez préparer votre propre déclaration de revenus, la fourchette de prix s’étend de 0 $ à 89 $, selon vos besoins. Vous recevrez des conseils textuels lorsque vous remplirez vos formulaires, mais pas d’aide en direct.

Si vous souhaitez l’aide d’un expert, la fourchette de prix s’étend de 0 $ à 209 $. Vous aurez accès à des experts à la demande lorsque vous avez des questions ou des problèmes, et TurboTax vous offre une année complète de conseils fiscaux après votre déclaration.

Enfin, le chemin le plus simple est que TurboTax déclare vos impôts à votre place. Pouvant coûter jusqu’à 409 $, il s’agit de l’option la plus chère, mais si vous êtes occupé ou débordé, cela pourrait être la meilleure solution qui s’offre à vous.

TaxSlayer

TaxSlayer est une autre option populaire pour les nouveaux déclarants qui offre même une application gratuite. TaxSlayer propose les options suivantes :

• Simplement gratuit (0 $ si vous êtes éligible)
• Classique (le plus populaire, 22,95 $)
• Premium (42,95 $)
• Travailleur indépendant (52,95 $)

L’option « Simplement gratuit » est disponible si votre situation fiscale est simple. Si vous vous sentez à l’aise pour rassembler vos formulaires fiscaux et suivre les instructions à l’écran, cette option pourrait vous convenir.

L’option « classique » vous guide lorsque vous êtes bloqué. Elle inclut les déductions et les crédits et fournit tous les formulaires dont vous avez besoin pour maximiser votre remboursement.

L’option « premium » passe au niveau supérieur en offrant l’aide de professionnels de la fiscalité. Vous bénéficierez d’un accès immédiat à leur assistance lorsque vous en aurez besoin.

Enfin, l’option « travailleur indépendant » convient aux autoentrepreneurs.

TaxAct

TaxAct peut également répondre à vos besoins en matière de déclaration de revenus. Comme TaxSlayer, il propose quatre options :

• Gratuit (si vous êtes éligible)
• De luxe (le plus populaire, 29,99 $)
• Premium (49,99 $)
• Travailleur indépendant (69,99 $)

La version gratuite vous offre les fonctionnalités de base, y compris la possibilité de déclarer des revenus de chômage et de demander des crédits d’impôt pour enfants à charge.

L’option « De luxe » dispose de toutes les caractéristiques de l’option gratuite, mais ajoute la possibilité de réclamer un certain nombre de déductions et de crédits supplémentaires, comme les enfants et personnes à charge et les intérêts hypothécaires.

La version « Premium » s’appuie sur les options les plus basiques, vous permettant de déclarer davantage de types de revenus, comme un bien locatif ou la vente d’une maison.

Enfin, la version pour travailleurs indépendants vous offre tout ce dont vous avez besoin pour produire vos déclarations de revenus personnelles et professionnelles combinées, y compris une fonctionnalité vous permettant la maximisation des déductions et des ressources de planification tout au long de l’année.

H&R Block

H&R Block est un acteur majeur dans le domaine des déclarations de revenus. Comme d’autres services fiscaux, il propose une gamme de forfaits pour la déclaration de revenus fédérale :

• Gratuit (si vous êtes éligible)
• De luxe (35 $)
• Premium (89 $)
• Travailleur indépendant (85 $)

Le service « Gratuit » est destiné aux personnes ayant des situations fiscales simples et directes qui remplissent les conditions requises.

Le forfait « De luxe » ajoute une assistance aux propriétaires, aux personnes payant des frais de garde d’enfants et des prêts étudiants.

Avec le forfait « Premium », vous pouvez générer des rapports sur les investissements, les ventes de maisons et les propriétés locatives.

Le forfait « Travailleur indépendant » s’adresse aux autoentrepreneurs, aux contractants et aux propriétaires d’entreprise.

Dans la plupart des cas, H&R Block garantit le remboursement des frais et pénalités si l’un de ses fiscalistes commet une erreur.

Des professionnels privée de la fiscalité

La préparation de déclarations de revenus en ligne par l’intermédiaire de l’un des logiciels fiscaux répertoriés ci-dessus est un moyen efficace de déclarer ses revenus aux États-Unis.

Une autre option s’offrant à vous consiste à demander à un fiscaliste de votre région de faire le travail à votre place. Les experts fiscaux locaux peuvent inclure des professionnels de la préparation des déclarations de revenus ainsi que des experts-comptables agréés.

Bien qu’ils puissent préparer des déclarations de revenus pour n’importe qui, les fiscalistes sont souvent plus utiles aux personnes confrontées à des situations fiscales complexes. Par exemple, vous pouvez bénéficier de leur expertise si vous possédez une petite entreprise ou si vous disposez de plusieurs comptes de retraite.

Certains fiscalistes offrent également des services de planification fiscale pour vous aider à réduire vos obligations fiscales et à maximiser vos déductions.

Le tarif demandé par les experts fiscaux varie et beaucoup facturent à l’heure. Recherchez les termes « professionnels de la fiscalité à proximité » et contactez quelques professionnels pour comparer leurs tarifs.

Qu’en est-il des impôts nationaux et locaux ?

Jusque-là, nous n’avons abordé que la présentation de votre déclaration de revenus fédérale, mais vous pouvez avoir d’autres obligations fiscales au titre des impôts locaux et étatiques.

La plupart des services de préparation de déclarations de revenus en ligne vous permettront également de déposer vos déclarations de revenus par voie électronique, mais vous devrez probablement payer des frais supplémentaires pour la préparation des déclarations de revenus étatiques.

Dans la plupart des endroits, vous pouvez également déclarer vos impôts locaux en ligne. Cependant, vous devrez généralement directement procéder par l’intermédiaire du site Web du percepteur des impôts ou du bureau des impôts.

FAQ relative aux déclarations de revenus fédérales

Étant donné que les impôts peuvent être un sujet préoccupant pour de nombreux immigrants, nous tenons à répondre à quelques questions courantes relatives aux déclarations de revenus.

Pouvez-vous déclarer vos impôts gratuitement en ligne ?

Oui, vous pouvez déclarer vos impôts gratuitement en ligne. Comme indiqué ci-dessus, vous pouvez le faire grâce au fichier gratuit de l’IRS et certains services tiers de préparation de déclarations de revenus.

Quelle est la date limite de dépôt ?

La date limite de déclaration de revenus varie d’une année à l’autre. Tandis que les impôts fédéraux doivent généralement être déclarés et payés avant le 15 avril, l’IRS peut modifier cette date si le 15 coïncide avec un week-end ou un jour férié.

Normalement, les taxes d’État sont dues au même moment, mais vous devez vérifier auprès du Ministère du Revenu de votre État pour connaître les délais précis.

Comment vais-je recevoir mon remboursement d’impôt ?

Il existe deux manières principales de bénéficier d’un remboursement d’impôt. La plupart des gens préfèrent recevoir leur remboursement par dépôt direct sur un compte bancaire, comme un compte courant ou un compte d’épargne. Si vous ne fournissez pas les informations de votre compte bancaire pour instaurer le dépôt direct, l’IRS vous enverra un chèque papier du montant de votre remboursement d’impôt.

Certains services de préparation de déclarations de revenus tiers vous permettront également d’obtenir votre remboursement par l’intermédiaire d’une carte prépayée qui fonctionne comme une carte de débit ou une carte-cadeau, mais cela est moins courant.

Comment comparer les options de dépôt ?

Pour comparer les options de dépôt, commencez par examiner les frais et ce que vous pourriez obtenir pour chaque niveau de service. Ensuite, réfléchissez à la facilité que vous avez de remplir vous-même vos déclarations de revenus pour déterminer si l’assistance d’experts fiscaux en direct vous serait bénéfique.

La lecture des avis en ligne peut également vous aider à comparer vos options. Lire ce que de vrais clients disent des différents prestataires peut vous donner une idée de l’importance de leur assistance lors du dépôt de votre déclaration de revenus ainsi que de la qualité de leur service client.

Que signifie le terme AGI de l’année dernière ?

Si vous déposez votre déclaration de revenus par voie électronique, il vous sera peut-être demandé de saisir l’AGI de l’année dernière par mesure de sécurité.

L’AGI signifie revenu brut ajusté et représente le montant d’argent que vous avez gagné l’année précédente. Vous pouvez trouver ce numéro sur la ligne 11 du formulaire 1040 dans la déclaration de revenus de l’année précédente.

Où puis-je obtenir une aide fiscale ?

Si vous avez besoin d’aide pour votre déclaration de revenus, les fiscalistes locaux représentent une bonne option. Vous pouvez également contacter l’IRS. Visitez leur site Web pour obtenir les coordonnées actuelles.

Comment puis-je payer mes impôts si je dépose une déclaration électronique ?

Si vous devez de l’argent sur vos impôts, vous pouvez effectuer le paiement lors de votre déclaration électronique en fournissant votre numéro d’acheminement et votre numéro de compte bancaire ou encore par carte de débit ou de crédit.