Si el mero pensamiento de declarar tus impuestos te asusta, no eres el único. Aproximadamente el 52% de los adultos en los Estados Unidos consideran el proceso de declaración de impuestos muy estresante.
Esta guía te ayudará a navegar el complicado mundo de los impuestos federales, para que puedas evitar declaraciones tardías y multas al declarar tus impuestos en los EE. UU. por primera vez.
Conoce las fechas límites importantes para la declaración de impuestos
¿Cuándo empieza y termina el año fiscal?
En los EE. UU, el año fiscal comienza el primero de enero y termina el 31 de diciembre. Es posible que debas declarar y pagar impuestos sobre cualquier cantidad de dinero que ganes durante ese periodo.
¿Cuándo son las fechas límites de esos impuestos?
La temporada de declaración suele ser en abril. Normalmente, debes presentar una declaración de impuestos y pagar los impuestos que debes antes del mes de abril del siguiente año fiscal. En 2023, la fecha límite para presentar la declaración y pagar los impuestos del año anterior es el 18 de abril. ¡No te pierdas la temporada de impuestos! Marca esta fecha en tu calendario.
¿Cómo se presenta una declaración de impuestos federales?
Puedes presentar una declaración de impuestos en línea (presentación electrónica) o enviarla por correo.
Algunas personas prefieren presentar sus impuestos, incluyendo impuestos estatales, impuestos sobre la renta, impuestos locales, impuestos propios, declaraciones de impuestos federales, etc., en línea, porque es más conveniente.
¿Cómo se pagan los impuestos?
Hay varias formas de pagar los impuestos que adeudas, incluyendo las siguientes:
- Tarjeta de crédito o débito
- Transferencia electrónica de fondos
- Cheque
¿A quién se le pagan los impuestos?
El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) es la instancia federal encargada de la recaudación fiscal en los EE. UU.
Lee más aquí: ¿Los inmigrantes declaran impuestos en los Estados Unidos?
Recopila todos tus documentos
El IRS podría pedirte que introduzcas cifras de varios documentos fiscales en tu declaración de impuestos. Estos documentos demuestran tus ingresos del año fiscal anterior y cualquier impuesto retenido por tus empleadores.
Estos son algunos de los documentos y formularios de impuestos más comunes que las personas reciben a lo que finaliza el año fiscal:
W-2
Tu empleador (o empleadores) podría enviarte un formulario W-2 una vez terminado el año fiscal. Este documento muestra los ingresos que obtuviste de tu empleador, los impuestos retenidos por tu empleador y los beneficios que se te otorgaron. Deberás introducir esta información en tu declaración de impuestos.
1099
«1099» se refiere a varios tipos de documentos emitidos por entidades que no son empleadores. Por ejemplo, un cliente puede enviarte un formulario 1099-MISC o 1099-NEC una vez que termine el año fiscal si ganaste dinero como trabajador independiente o contratista.
Al igual que un W2, este documento muestra los ingresos que ganaste, los impuestos retenidos por el empleador y los beneficios que se te otorgaron. Deberás introducir esta información en tu declaración de impuestos.
Lee más aquí: Cómo declarar impuestos en España
Infórmate sobre las deducciones y los créditos tributarios
El IRS te permite reclamar varias deducciones y créditos tributarios al presentar tu declaración. Las deducciones y los créditos pueden cambiar la cantidad de impuestos que adeudas. Estos son algunos de los más comunes:
- Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC, por sus siglas en inglés): Es un crédito tributario para trabajadores y familias con ingresos bajos a moderados.
- Crédito Tributario de la Oportunidad Americana (AOTC, por sus siglas en inglés): Un crédito para ayudar a los estudiantes a pagar los primeros cuatro años de educación después de que completan la secundaria.
- Deducción de la oficina en el hogar: una deducción para las personas que trabajan desde casa.
- Deducción estándar: una cantidad específica que reduce la cantidad de ingresos sobre los cuales tienes que pagar impuestos.
Infórmate sobre los reembolsos
Si tu empleador retuvo impuestos de tu cheque de pago durante el año fiscal, podrías tener derecho a un reembolso si pagaste demasiados impuestos. El IRS calculará cualquier reembolso de impuestos y te lo reembolsará con un cheque o pago electrónico. Si declaras tus impuestos en línea, podrías recibir un reembolso de impuestos en tan solo tres semanas.
Lee más aquí: Cómo declarar impuestos en Francia
Infórmate sobre las multas
El IRS podría multarte si presentas una declaración tardía, no pagas tus impuestos a tiempo o cometes un error en tu declaración.
Por ejemplo, podrías recibir una multa por no pagar del 0.5% del impuesto que no pagaste a tiempo por cada mes o mes parcial que no pagaste después de la fecha de vencimiento. Cuanto más impuestos debas, mayor será la multa.
Usa una herramienta de preparación de impuestos
Presentar tu declaración de impuestos por primera vez puede ser intimidante, especialmente si tienes derecho a deducciones y créditos. Una herramienta de preparación de impuestos de terceros puede guiarte en el proceso de declaración de impuestos para ayudarte a evitar errores.
Estos son algunos de los software de preparación de impuestos más populares (y tal vez gratuitos) en línea:
Algunas personas también solicitan asesoramiento fiscal de expertos en impuestos o profesionales en materia de impuestos.
Palabras finales
Declarar tus impuestos en los EE. UU. por primera vez no tiene que ser un reto. Recolectar los documentos correctos, informarte sobre créditos y deducciones, investigar sobre reembolsos y multas y usar una herramienta de preparación de impuestos puede hacer el proceso de declaración de impuestos mucho menos estresante.
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