Si eres residente nuevo de los Estados Unidos, es importante que organices tus finanzas. Descubre cómo sacar un ITIN number, cómo funciona y por qué lo necesitas.
¿Qué es un ITIN?
Un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN, por sus siglas en inglés) es un número de tramitación de impuestos que puede solicitar por correo postal, emitido por el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés).
El propósito de un ITIN es asegurar que aquellos que trabajan en Estados Unidos puedan pagar sus impuestos, incluso si no califican para un número de Seguro Social (SSN, por sus siglas en inglés) de la Administración del Seguro Social de los Estados Unidos.
Igual que los números de Seguro Social, un ITIN también tiene nueve dígitos. Si eres un no-residente o un residente legal permanente, tú, tu cónyuge y tus dependientes pueden recibir un ITIN si cumplen con los requisitos.
Cómo sacar un ITIN number
Hay tres formas de solicitar un ITIN:
- A través de Agentes Tramitadores Certificadores y Agentes Tramitadores Certificados autorizados por el IRS: estos servicios están disponibles tanto dentro como fuera de Estados Unidos. En la mayoría de los casos, tendrás que hacer una cita y proporcionar documentos originales para probar tu elegibilidad.
- Aplicar en un Centro de Asistencia al Contribuyente del IRS: el IRS requiere que hagas una cita y muestres documentos originales que demuestren que cumples con los requisitos.
- Enviar una solicitud por correo: el IRS te permite solicitar un ITIN al mismo tiempo que declaras tus impuestos. Para hacerlo, debes enviar un formulario W-7 y completar una declaración de impuestos. También debes enviar los originales o copias certificadas de los documentos que acrediten tu identidad y estatus de extranjero.
Una vez que recibas tu ITIN, podrás usarlo para declarar tus impuestos en el futuro.
¿Qué necesitas para solicitar un ITIN del IRS?
Para sacar un ITIN number hay varios documentos que deberás entregar al IRS de los cuales dos son los más importantes:
- prueba de identidad como prueba de identidad
- prueba de nacionalidad extranjera o estatus de residente en los Estados Unidos.
El IRS acepta varios documentos como prueba de identidad, incluyendo los siguientes:
- pasaporte (para demostrar tu identidad y tu estatus de residente)
- visa emitida por el Departamento de Estado.
- licencia de conducir de Estados Unidos
- identificación con foto emitida por los Servicios de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS, por sus siglas en inglés)
- tarjeta de identificación militar de los Estados Unidos
- licencia de conducción extranjera
- tarjeta de identificación militar de tu país
- tarjeta de identificación estatal de los Estados Unidos
- acta de nacimiento civil
- historiales médicos (solo de dependientes menores de 6 años de edad)
- tarjeta de identificación nacional (debe incluir tu foto, tu nombre, dirección actual, fecha de nacimiento y fecha de vencimiento)
- tarjeta de registro de votación de tu país
- reportes académicos (solo de dependientes menores de 14 años de edad, o menores de 18 años de edad, si son estudiantes)
Una vez que recibes tu ITIN, el IRS requiere que lo revalides cada cinco años. Si no usas tu ITIN durante tres años consecutivos, caducará.
Si necesitas renovar tu ITIN, debes seguir el mismo proceso que al solicitar un ITIN nuevo. Sin embargo, si envías tu solicitud de renovación por correo, simplemente puedes enviar un formulario W-7 con los documentos de respaldo, sin necesidad de adjuntar declaración de impuestos.
Completar el Formulario W-7 y preparar la documentación necesaria
Para solicitar un ITIN, el primer paso es completar el Formulario W-7, que sirve como la solicitud oficial para obtener este número. Este formulario requiere información personal, como tu nombre completo, dirección en EE. UU. (si la tienes), y los siguientes documentos: la razón por la que solicitas el ITIN. Asegúrate de que todos los campos estén debidamente llenos y firmados. Además, es fundamental que cada miembro de tu familia que necesite un ITIN también complete su propio Formulario W-7, junto con los siguientes documentos requeridos.
Una vez que tengas el formulario listo, el siguiente paso es reunir la documentación necesaria. Debes presentar un documento de identidad válido, como un pasaporte, que evidencie tanto tu identidad como tu estatus de extranjero, incluyendo una fecha de entrada. También es importante incluir documentos que respalden tu situación, como tu visa o licencia de conducir. Recuerda que todos los documentos deben ser originales o copias certificadas, y es recomendable verificar que cumplan con los requisitos establecidos por el IRS.
Finalmente, al enviar tu solicitud, asegúrate de incluir tanto el Formulario W-7 como cualquier declaración de impuestos (SP) que requiera el IRS. Este proceso es esencial para que tu solicitud, especialmente los Formularios 1040 (SP), sea procesada de manera eficiente y sin contratiempos.
¿Por qué necesitas sacar un ITIN number?
- Cumplimiento de la ley: tener un número ITIN puede ayudarte a cumplir con las leyes tributarias de EE. UU. Cualquier persona que gane dinero en EE. UU. debe obtener un número de identificación fiscal, ya que está obligada a pagar impuestos sobre sus ingresos.
- Solicitar una licencia de conducir: las personas que viven en los EE. UU. que desean obtener una licencia de conducir o un documento de identidad emitido por el Departamento del Estado puede necesitar un ITIN. Cada estado tiene sus propios requisitos para las licencias de conducir para inmigrantes, por lo que deberás verificar tu elegibilidad antes de aplicar.
- Acceder a ciertos productos financieros: dependiendo de la institución financiera, puedes abrir una cuenta que devenga intereses siempre y cuando tengas un número ITIN. Aunque no todos los bancos requieren un ITIN, tener uno puede brindarte más opciones.
¿Quién puede obtener un ITIN?
Cualquier persona puede obtener un ITIN, sin importar su situación migratoria en los Estados Unidos. Eso significa que tanto los extranjeros residentes como los no residentes pueden obtener un número ITIN si no son aptos para un SSN.
Puedes solicitar un ITIN si eres:
- el dependiente o cónyuge de un ciudadano estadounidense, extranjero residente o una persona física extranjera no residente
- un no residente que necesita declarar impuestos federales sobre la renta
- un extranjero residente que necesita declarar impuestos debido al tiempo que llevas viviendo en los EE. UU.
- vives fuera de los EE. UU. pero necesitas declarar impuestos
Si no sabes si necesitas obtener un ITIN number, consulta con el IRS para confirmar tus obligaciones fiscales.
IRS.gov ofrece una gran cantidad de información útil sobre el proceso para los no residentes. Incluso tienen recursos especiales para estudiantes internacionales, miembros del servicio militar y más.
¿Cuál es la diferencia entre un ITIN y un SSN?
El IRS emite los ITIN, mientras que la Administración del Seguro Social es la agencia encargada de emitir los SSN.
Un ITIN es una herramienta cuyo único propósito es la declaración de impuestos federales. Eso significa que cualquier persona que debe declarar impuestos en los EE. UU. será elegible para un ITIN, sin importar su situación migratoria.
Los números de Seguro Social solo se emiten para ciudadanos y extranjeros residentes calificados, como los residentes legales permanentes. Este número le hace un seguimiento a los años que has trabajado en los EE. UU. y de tus ganancias de por vida.
Los residentes que pueden trabajar legalmente en los EE. UU. con SSN pueden calificar para beneficios adicionales, tales como los siguientes:
- Seguro por desempleo
- Seguro por Incapacidad del Seguro Social
- acceso a préstamos y subsidios federales
- inscripción en Medicare (beneficios de salud para personas mayores)
En otras palabras, un ITIN no te permite trabajar en los EE. UU. Tampoco te califica para otros beneficios, como el Seguro Social o poder reclamar un dependiente para el Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC).
¿Cuánto tiempo tengo que esperar para obtener mi ITIN del IRS?
Una vez que solicites un ITIN, el IRS te informará sobre el estado de tu solicitud dentro de siete semanas, especialmente si es temporada de impuestos.
Para evitar demoras, asegúrate de proporcionar la información correcta y enviar toda la documentación de respaldo requerida. Solicitudes incompletas o incorrectas pueden tardar más en procesarse.
Si envías el formulario W-7 del IRS con tu declaración de impuestos después del 15 de abril, puede que seas multado o sancionado por mora. Lo más conveniente es presentar la solicitud lo antes posible para que no experimentes demoras ni sanciones.
Si pasan siete semanas y no recibes una respuesta, puedes hacer lo siguiente para verificar el estado de tu solicitud de ITIN:
- puedes llamar al IRS libre de costos al 800-829-1040 si te encuentras en los Estados Unidos
- puedes llamar al 267-941-1000 (no es libre de costos) si te encuentras fuera de los Estados Unidos
Opciones para enviar la solicitud: correo, en persona y agentes certificados
La solicitud para obtener un ITIN puede enviarse de varias maneras, permitiendo a los contribuyentes elegir la opción más conveniente. La opción tradicional incluye el envío por correo postal al Servicio de Impuestos Internos (IRS) con los documentos requeridos. Alternativamente, es posible presentar la solicitud en persona en un centro de asistencia, donde se recibe ayuda directa. Además, los agentes tramitadores certificados (CAA) ofrecen un servicio valioso, ayudando a garantizar que toda la documentación esté completa y correctamente presentada, incluyendo la asistencia a través de un tramitador autorizado.
Comparación de opciones para aplicar en persona
Al considerar cómo solicitar un ITIN en persona, es esencial evaluar las diferentes opciones disponibles. Aquí te mostramos una comparación de las alternativas:
| Opción | Costo | Ayuda con W-7 | Autenticación de documentos | Ubicaciones |
|---|---|---|---|---|
| Centro de Asistencia al Contribuyente | Gratis | No | Sí | Estados Unidos |
| VITA (Voluntary Income Tax Assistance) | Gratis | Sí | Sí | Ubicaciones limitadas en EE. UU. |
| Agente Tramitador Certificado (CAA) | Basado en cargos | Sí | Sí | EE. UU. e internacional |
| Agente de Aceptación | Basado en cargos | Sí | No | EE. UU. e internacional |
Al aplicar en persona, puedes recibir asistencia directa y asegurarte de que tu Formulario W-7 está completo y correcto. Los Centros de Asistencia al Contribuyente del IRS son una opción gratuita que autentica documentos, mientras que los programas VITA ofrecen ayuda adicional para completar la solicitud. Los Agentes Tramitadores Certificados (CAA) y Agentes de Aceptación son útiles para quienes prefieren un enfoque más personalizado, aunque pueden implicar costos. Evaluar estas opciones te permitirá elegir la más adecuada para tus necesidades.
Trabaja sin preocupaciones con un número ITIN
Las personas que trabajan en Estados Unidos y necesitan declarar impuestos deben tener un Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN). Puede que necesites un ITIN para cumplir con las leyes tributarias, solicitar una licencia de conducir o abrir una cuenta bancaria. Aunque un ITIN no te brinda los mismos beneficios de un número de Seguro Social, es una buena idea solicitar uno para que puedas aprovechar al máximo tu vida en los Estados Unidos, asegurando que tu proceso de solicitud sea efectivo y sin complicaciones.
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Renueva tu número ITIN: cuándo y cómo hacerlo
La renovación de tu ITIN es un proceso esencial que debe realizarse cada cinco años, o si no has utilizado tu ITIN durante tres años consecutivos, ya que puede caducar en este lugar. Es importante estar atento a la fecha de vencimiento de tu ITIN para evitar retrasos en tus declaraciones de impuestos o en la obtención de beneficios fiscales. Para renovar tu ITIN, debes completar nuevamente el Formulario W-7, indicando que se trata de una renovación.
Además, es necesario presentar cualquier documento de respaldo que demuestre tu identidad y tu estatus de extranjero, tal como lo hiciste al solicitar tu ITIN por primera vez. Sin embargo, a diferencia de la solicitud inicial, no es necesario adjuntar una declaración de impuestos si solo estás renovando tu ITIN. Recuerda que, al igual que con la solicitud original, es recomendable que las familias envíen todos los documentos de manera anticipada para evitar posibles retrasos. Asegúrate de seguir estos pasos para mantener tu ITIN activo y en buen estado.
¿Quién necesita renovar su ITIN?
La renovación del ITIN es crucial para aquellos cuyos números han expirado o no han sido utilizados en los últimos tres años. Es especialmente relevante para los dependientes y menores que han alcanzado la edad de 18 años. Si un dependiente o cónyuge ha tenido un ITIN que no se ha utilizado, puede ser necesario renovarlo para cumplir con las obligaciones fiscales. Asegúrate de revisar el estatus de tu ITIN y el de tus dependientes, ya que una renovación oportuna evitará problemas al presentar declaraciones de impuestos y garantizará el acceso a beneficios fiscales.
Errores comunes al solicitar el ITIN
Al solicitar un ITIN, es fácil cometer errores que pueden retrasar el proceso. Algunos de los problemas más comunes incluyen la falta de documentos necesarios, como la declaración de impuestos, o proporcionar información incorrecta en el Formulario W-7. También es un error no asegurarse de que todos los documentos sean originales o copias certificadas. Para evitar estos problemas, revisa cuidadosamente tu solicitud antes de enviarla. Un pequeño descuido puede causar grandes inconvenientes, así que asegúrate de seguir todas las pautas del IRS y preparar tu solicitud con precisión.