Las personas envían cientos de miles de millones de dólares en remesas cada año, cuyo alcance es incalculable.

Dondequiera que haya dinero, habrá estafadores intentando engañar a las personas con estafas de envío de dinero. En 2019, las estafas de transferencias bancarias en Estados Unidos resultaron en más de $200 millones de dólares en pérdidas. Esto aumentó en gran medida en los últimos años, y el problema es aún más grande a escala global.

Hay diferentes formas de asegurar tu dinero. Por ejemplo, enviar dinero a través de un proveedor fiable como Remitly es tan seguro que te dará tranquilidad.

Puedes tomar pasos adicionales para evitar estafas de envío de dinero en 2021. Esta guía te ayudará a hacerlo.

Estafas comunes de envío de dinero en 2021

A medida que las personas se hacen más diestras en el reconocimiento de actividades fraudulentas, como el robo de tarjetas de crédito y estafas de transferencias bancarias, los estafadores también mejoran sus métodos. Por eso es importante reconocer cómo los estafadores cometen fraude para robar el dinero que a las personas tanto les cuesta ganar.

Como puede ser difícil rastrear muchas de estas estafas, la mejor forma de protegerte es aprender a detectar posibles actos fraudulentos cuando te topes con ellos.

Estafas de correo electrónico

Los estafadores usan mucho el correo electrónico para estafar a las personas. Aunque estos mensajes suelen ofrecer dinero, siempre pedirán algo a cambio. La realidad es que no se te dará ningún dinero. Estos estafadores simplemente quieren obtener tu cuenta bancaria y otra información financiera. La conversación normalmente terminará en una solicitud de transferencia bancaria.

Loterías y sorteos

Las estafas de envío de dinero en 2021 están abriéndose paso en sorteos y premios de loterías.

Los mensajes no solicitados te dirán que ganaste un premio increíble, pero que solo puedes reclamarlo enviando una tarifa o cubriendo los cargos de aduanas e impuestos. ¡Ten cuidado! Esto suele ser una estafa.

Phishing

El «phishing» es un proceso mediante el cual los criminales se hacen pasar por un funcionario del gobierno, una agencia crediticia o incluso tu banco para conocer tu información financiera.

Si pueden obtener tu información personal, no necesitarán que tú les envíes dinero manualmente. Pueden robarlo directamente de tu cuenta.

Estafas de citas en línea

Las estafas de envío de dinero también se han vuelto comunes en las aplicaciones de citas. Más de 25 millones de personas usan estas aplicaciones mensualmente solo en Estados Unidos. Si alguien te pide ayuda financiera en un breve período de tiempo, especialmente antes de conocerte en persona, es probable que sea un estafador que intenta timarte.

Estafas de compras

Hay varias estafas de compras. La más común es ofrecer artículos a la venta en línea sin intención de enviarlos.

Haz tus compras en línea en sitios web confiables, tales como eBay o Amazon. Estas tiendas en línea generalmente protegen al comprador y comparten las calificaciones del vendedor, lo que podría ser útil para evitar estafas antes de hacer un pedido.

Los estafadores también pueden enviarte un cheque por servicios de «compradores misteriosos». Si esto pasa, debes asumir que es un cheque falso. Te pedirán que envíes un giro postal, una transferencia bancaria o alguna otra forma de pago. Al final, perderás tu dinero y no obtendrás nada por el «cheque» original.

Estafa de suplantación de identidad de Facebook

Facebook y otros sitios de redes sociales ofrecen herramientas simples para personas involucradas en estafas de envíos de dinero.

Ten cuidado con solicitudes de amistad de personas que no conoces y consulta con tus seres queridos si recibes un mensaje o una solicitud de una nueva cuenta a su nombre. Esta es una forma común en la que los estafadores fomentan confianza antes de solicitar dinero.

Organizaciones benéficas falsas

Los estafadores pueden solicitar dinero para organizaciones benéficas falsas. Las estafas de organizaciones benéficas se aprovechan de la benevolencia de las personas.

Cuando recibas una llamada telefónica o un correo electrónico relacionado con dicha solicitud, siempre debes verificar si esta organización benéfica existe y es legal antes de enviarle tu dinero.

«Seres amados varados»

Los estafadores pueden contactarte haciéndose pasar por un familiar. Afirmarán que están varados en algún lugar en estado de emergencia y que necesitan que les envíes dinero de inmediato.

A menudo le pedirán que les envíes dinero, pagues con tarjetas de regalo o envíes criptomonedas; estos métodos de envío de dinero son casi imposibles de rastrear. Si te encuentras en esta situación, comunícate primero con tus seres queridos para asegurarte de que estén a salvo.

Estafa de inmigración

Si recibes una llamada de alguien que dice ser un funcionario de inmigración, debes sospechar inmediatamente. Los estafadores pueden llamarte para afirmar que hay un problema con tus documentos de inmigración que puedes resolver haciendo un envío de dinero inmediato o proporcionando la información de tu cuenta bancaria.

Hasta pueden proporcionar información personal o amenazarte con deportación, pero no debes preocuparte ni dar información financiera personal.

Según USCIS, el gobierno nunca te pedirá que le transfieras dinero a una persona.

Esto es solo la punta del iceberg

Estas estafas son las más comunes con las que podrías toparte. Desafortunadamente, hay muchos otros tipos de solicitudes de transferencia fraudulentos. Esto significa que tu mejor herramienta es reconocer las señales de alarma y saber cómo evitar caer en este tipo de estafas.

Señalas de alarma de estafas de envío de dinero

En los Estados Unidos, la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) se dedica a combatir el fraude de transferencias y dinero. Puedes reportar sobre fraudes o estafas si tú o las personas que conoces son víctimas de alguna actividad fraudulenta.

Te compartimos algunas señales de alarma para ayudarte a evitar problemas o incluso perder tu dinero:

  • Los estafadores a menudo insistirán en manejar todo por correo electrónico o llamadas telefónicas.
  • Las comunicaciones suelen tener errores ortográficos o problemas gramaticales.
  • Los estafadores solicitan que les envíes dinero de inmediato. A menudo fingirán una emergencia.
  • La dirección de correo electrónico de retorno es extraña o no se reconoce.
  • Recibes un cheque inesperado. Este es un componente importante de muchas estafas de transferencia de dinero.
  • La cantidad solicitada es extraña o no concuerda con solicitudes anteriores.
  • El estafador solicita información de lo que estás haciendo.
  • Cualquier solicitud para transferir dinero a alguien que no conoces.
  • Las solicitudes parecen similares a las estafas más comunes.
  • Se te solicita que uses cheques de caja, transferencias bancarias u otros fondos potencialmente imposibles de rastrear.

Reconocer estas señales de alarma es una forma importante de evitar las estafas de envíos de dinero. Puedes tomar varias medidas proactivas para protegerte.

Seguir ciertas reglas de forma constante podría evitar que los estafadores te contacten en primer lugar.

Consejos para evitar las estafas de envío de dinero

Procura siempre seguir las siguientes reglas:

  • Nunca debes dar tu información personal en una llamada o mensaje no solicitado.
  • No uses los servicios de transferencia de dinero ni ningún otro medio para enviarle dinero a alguien que no conoces personalmente.
  • No envíes grandes sumas de una sola vez si sientes que tienes que enviar el dinero.
  • Usa servicios confiables, como Remitly, que ofrecen protecciones de seguridad.
  • Instala protección contra malware en tu computadora. Los estafadores pueden intentar piratearte para obtener tu información personal.
  • Evita vendedores que tengan calificaciones bajas o que no ofrezcan opciones de pago como tarjetas de crédito u otros métodos rastreables.
  • Comunícate con tus familiares a sus números de teléfono conocidos para evitar estafas de envío de dinero de «seres queridos varados».
  • Cuelga y llama a tu banco u otras organizaciones a sus números conocidos. Los estafadores que intentan robar dinero o cometer robo de identidad pueden falsificar números entrantes.

Protégete de las estafas de envío de dinero

Aunque los estafadores están mejorando en lo que hacen, tú no tienes que caer en sus trampas. Tomar algunas medidas proactivas puede disminuir tu riesgo de caer en este tipo de estafas.

Acerca de Remitly

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