11 escroqueries aux transferts d’argent et comment les éviter | Remitly

11 escroqueries courantes liées aux transferts d’argent et comment les éviter

Apprenez à reconnaître et éviter les escroqueries liées aux transferts d'argent. Suivez ces conseils pour des transactions sécurisées et fiables.

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Les transferts d’argent permettent de soutenir des proches, de régler des achats ou encore de financer des projets à l’étranger. Mais ils représentent également une cible idéale pour les escrocs, exploitant la confiance des utilisateurs et tirant parti des failles de sécurité.

Dans cet article, nous allons examiner 11 des escroqueries les plus courantes associées aux transferts d’argent. Vous apprendrez comment les identifier et les éviter, tout en protégeant vos transactions.

Qu’est-ce qu’une escroquerie liée aux transferts d’argent ?

Une escroquerie liée aux transferts d’argent se présente sous différentes formes : des demandes frauduleuses d’argent sous prétexte d’urgence, des arnaques aux faux emplois, ou encore l’usurpation d’identité. Les victimes sont souvent amenées à effectuer un transfert rapide, perdant ainsi leur argent sans possibilité de retour.

Les 11 escroqueries les plus courantes liées aux transferts d’argent

1. Les escroqueries émotionnelles ou d’urgence

Les fraudeurs utilisent des histoires bouleversantes pour manipuler leurs victimes. Cela peut inclure des prétextes comme un proche en danger ou une situation médicale urgente. Ces tactiques exploitent votre empathie pour vous pousser à transférer rapidement de l’argent.

Comment s’en protéger : Prenez toujours le temps de vérifier l’histoire. Contactez directement la personne concernée via d’autres moyens que ceux proposés par l’escroc. Soyez prudent face aux situations demandant un transfert immédiat.

2. Les faux héritages

Vous recevez un message ou un e-mail vous informant que vous avez hérité d’une grande somme d’argent d’un parent éloigné. Le piège : on vous demande de payer des frais « administratifs » pour débloquer les fonds.

Comment s’en protéger : Soyez méfiant si l’offre semble trop belle pour être vraie. Consultez un avocat ou un expert avant de faire tout paiement.

3. Les faux gagnants de loterie

Dans cette escroquerie, vous êtes informé que vous avez gagné un prix à la loterie, un concours ou une promotion. Pour collecter votre « gain », il vous suffit de payer des frais de traitement ou d’impôt.

Comment s’en protéger : Ne payez jamais pour recevoir un prix. Les véritables loteries ou jeux ne vous demanderont pas de payer à l’avance.

4. L’arnaque des faux acheteurs

Les arnaqueurs achètent vos articles en ligne et envoient un faux reçu de paiement, espérant que vous expédiez le produit avant de confirmer les fonds.

Comment s’en protéger : Attendez toujours que le paiement soit confirmé dans votre compte avant d’envoyer un produit. Utilisez des plateformes sécurisées.

5. Les arnaques aux faux emplois

Les escrocs agissent comme recruteurs proposant des emplois bien rémunérés. Ils demandent des frais pour des formations, des frais de visa ou des processus administratifs.

Comment s’en protéger : Méfiez-vous des entreprises vous demandant de l’argent pour obtenir un emploi. Faites des recherches approfondies sur l’employeur avant d’avancer des fonds.

6. Escroqueries au phishing

Les fraudeurs vous envoient des e-mails ou SMS semblant provenir d’une entreprise légitime, vous demandant de confirmer vos informations personnelles ou bancaires.

Comment s’en protéger : Vérifiez l’adresse e-mail de l’émetteur et ne cliquez jamais sur des liens suspects. Contactez directement l’entreprise en question.

7. Les fausses œuvres caritatives

Les arnaqueurs exploitent les événements tragiques ou les catastrophes pour récolter des dons frauduleux.

Comment s’en protéger : Donnez directement à des organisations caritatives reconnues et vérifiez toujours leurs références.

8. Les escroqueries au prêt

Vous recevez une offre de prêt facile et sans conditions, mais l’entreprise demande des frais initiaux pour « traiter » votre demande.

Comment s’en protéger : Ne payez jamais pour recevoir un prêt. Recherchez des prêteurs agréés avant de partager vos données.

9. Les usurpations d’identité

Un fraudeur se fait passer pour un proche ou un représentant d’entreprise pour demander un transfert d’argent.

Comment s’en protéger : Contactez directement la personne ou l’organisation pour vérifier la demande avant de transférer de l’argent.

10. Escroqueries aux enchères en ligne

Les escrocs vendent des articles sur des sites d’enchères en ligne et demandent un paiement via un transfert d’argent non traçable.

Comment s’en protéger : Utilisez uniquement des plateformes offrant une protection aux acheteurs. Évitez les paiements via des méthodes non traçables.

11. Arnaques sentimentales

Les fraudeurs créent une relation en ligne, que ce soit romantique ou amicale, et demandent des fonds pour des urgences inventées.

Comment s’en protéger : Soyez prudent avec les relations en ligne. Ne transférez jamais d’argent à quelqu’un que vous n’avez jamais rencontré en personne.

Comment protéger vos transferts d’argent ?

Utilisez des services sécurisés et fiables

Privilégiez des plateformes comme Remitly, qui garantissent un suivi et une sécurité optimisée pour vos transactions financières. Vous pouvez explorer comment utiliser Remitly en toute sécurité dans cet article dédié.

Vérifiez toujours les bénéficiaires

Assurez-vous que les destinataires sont bien ceux que vous pensez, notamment dans les cas de transactions urgentes.

Questions fréquemment posées

Que faire si je pense avoir été victime d’une escroquerie ?

Contactez immédiatement votre fournisseur de transfert d’argent pour signaler l’incident. Informez également les autorités locales compétentes.

Les transferts d’argent sont-ils traçables ?

Oui, si vous utilisez des services réputés. Les plateformes comme Remitly offrent des confirmations et suivis en ligne.

Comment éviter les faux e-mails ?

Ne partagez jamais vos informations personnelles ou bancaires via un e-mail suspect. Les entreprises sérieuses ne demandent pas ces données via des courriels.