¿Qué requisitos necesito para enviar dinero a México desde Estados Unidos?

Last updated on abril 24th, 2024 at 03:18 pm

 
  >> Envíos de dinero a México con Remitly: Restricciones, costos y más
 

¿Necesitas enviar dinero a México? Conoce los requisitos para enviar dinero desde Estados Unidos a seres queridos en México con diferentes tipos de servicios.

Actualmente, enviar dinero a México es fácil, ya que existen diversas opciones que pueden facilitar el proceso de transferencia de dinero.

La tecnología ha sido beneficiosa en muchos aspectos, uno de ellos es el envío de dinero, pues los procesos solían ser costosos y tardados, pero ahora, existen empresas de remesas, como Remitly, que ayudan a que las transferencias sean rápidas, accesibles y fáciles.

Si necesitas enviar dinero a tus seres queridos desde Estados Unidos hasta México, pero no sabes lo que se requiere para hacerlo, a continuación te mostramos los requisitos para realizar transferencias de dinero.

Remitly: enviar dinero a México desde Estados Unidos

 

¿Cuáles requisitos necesito para enviar dinero a México desde Estados Unidos?

  • Requisitos incluidos:
  • Elegir el tipo de transferencia
  • Verificar identidad
  • Tener los datos del destinatario
  • Tener un correo electrónico
  • Definir un método bancario

Elegir el tipo de transferencia

Es necesario que antes de realizar una transferencia de dinero, tengas conocimiento de los tipos de transferencias internacionales que existen para poder elegir la que te genere mayores beneficios.

Tipos de transferencias

 

Hay transferencias que están dentro de carácter internacional, tal es el caso de:

  • Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT, por sus siglas en inglés)

La transferencia SWIFT es la que te servirá para enviar dinero a México desde Estados

Unidos, si deseas enviar dinero desde un banco en Estados Unidos a un banco en México.

Para llevar a cabo una transferencia SWIFT es necesario que cuentes con el código BIC (Bank Identifier Code) o también conocido como SWIFT. Este código servirá para identificar al banco en donde tu destinatario recibirá el dinero en México. Por lo que, el código internacional alfanumérico debe contar con 8 u 11 caracteres.

  • El código de 8 caracteres incluye información de la entidad bancaria de cada país y de la localidad donde se localiza. Ejemplo:

Código SWIFT/BIC

BMSXMXMM

  • El código de 11 caracteres, además de lo anterior, dispone de la información de la oficina, considerándose que es la principal de la entidad. Ejemplo:

Código SWIFT/BIC

 

AZTKMXMMEKT

Este es el código BIC para BANCO AZTECA, S.A. INSTITUCION DE BANCA

MULTIPLE

Los datos que debes tener para realizar esta transferencia de dinero incluyen:

  • Nombre de la entidad bancaria de destino.
  • País, estado y ciudad del banco de destino.
  • Código SWIFT o BIC del banco de destino.
  • Nombre completo del destinatario.
  • Número de cuenta bancaria del destinatario.

Si decides realizar tu transferencia de dinero mediante un servicio de remesas, debes investigar y elegir la que ofrezca buenas tarifas y que su servicio de atención al cliente sea bueno y en español, por si ocurre algún inconveniente o si surge una duda referente a tu proceso de envío.

Remitly, es una opción accesible para los servicios de remesas, ya que sus tarifas bajas, la variedad de opciones de pago y la gran cantidad de países destino lo convierten en un “excelente proveedor de transferencias de dinero”, de acuerdo con el servicio de comparación de transferencias de Monito.

Con Remitly puedes elegir entre dos opciones de pago: pagando con tu cuenta bancaria o pagando con tu tarjeta débito o crédito.

Estos son los requisitos que necesitas para crear una cuenta en Remitly:

  • Correo electrónico (personal)
  • Nombre completo
  • Fecha de nacimiento
  • Dirección

Una vez creada la cuenta puedes enviar dinero a familiares y seres queridos en México, a partir de ahora necesitarás estos datos para completar la transferencia:

Conocer los datos del beneficiario

 

  • Nombre del destinatario.
  • Dirección del destinatario.
  • Información de la cuenta bancaria del destinatario o el número de tarjeta de débito (si estás enviando a su cuenta de banco o tarjeta de débito).
  • Número de teléfono del destinatario (opcional).

Como puedes darte cuenta, los requisitos para crear una cuenta en Remitly son sencillos, en cuestión de minutos tendrás acceso a tu cuenta.

Remitly podría solicitar documentación adicional, dependiendo de la cantidad enviada o si Remitly no puede verificar tu identidad.

Verificar identidad

En algunas ocasiones, Remitly pide que verifiques tu identidad. Esto es para protegerte y hacer lo que esté a su alcance para evitar algún fraude.

Lo que se solicita es:

  • Considerar información adicional
  • Documento de identificación con fotografía
  • Considerar documentos de respaldo

Las ocasiones en las que se suele realizar este proceso es:

  • Al realizar tu primera transferencia
  • Si solicitaste un aumento para tu límite de envío
  • Se notó actividad inusual en tu cuenta y el equipo de Remitly necesita tomar medidas adicionales para protegerte

Para poder verificar tu identidad tienes que completar uno o más de los siguientes pasos:

  • Subir una foto de tu documento de identificación con foto u otros documentos de documentación oficial
  • Capturar un vídeo o una foto selfie
  • Responder preguntas sobre tu transferencia

Remitly podría solicitarse documentación adicional y dependerá de la cantidad enviada o si no ha sido posible verificar tu identidad. Es importante mencionar que algunos pasos de verificación pueden ser diferentes dependiendo del país en el que vivas.

Tener los datos del destinatario

Es momento de conocer los datos de tu destinatario, tener correctos estos datos es un gran avance para el envío de tus remesas, ya que evita contratiempos en el proceso.

Remitly requiere estos datos para enviar una transferencia de dinero:

  • Nombre completo del destinatario
  • Dirección del destinatario
  • Número telefónico del destinatario (opcional)
  • Información de la cuenta bancaria del destinatario o el número de tarjeta de débito (si estás enviando a la cuenta del destinatario,  cuenta bancaria o tarjeta de débito)
  • Método de entrega (depósito bancario, entrega por ventanilla, billetera móvil y entrega a domicilio, dependiendo de la ubicación del destinatario).

Recuerda que estos datos pueden variar dependiendo del método de transferencia que elijas, por ejemplo, si es mediante entidades bancarias, necesitarás los números de cuenta, el nombre de la entidad financiera y la información referente a tu destinatario. En cuanto a enviar dinero para retirar  en efectivo o a una cuenta bancaria, se necesita el nombre de dicha entidad.

Tener correo electrónico

Tener un correo electrónico vigente hoy en día es sumamente importante, ya que es uno de los principales requisitos para tener una cuenta en cualquier aplicación de envíos de dinero y así realizar transferencias a tus familiares. Estos son los pasos para enviar dinero a México a través de Remitly:

¿Cómo hago el envío?

¿Cómo enviar dinero a México desde Estados Unidos?

 

  • Descarga la aplicación para dispositivos móviles, visita www.remitly.com o
  • Accede con tu dirección de correo electrónico y contraseña, si aún no te has registrado crea una cuenta.
  • Selecciona el país a dónde enviarás el dinero, (en este caso selecciona México).
  • Ingresa la cantidad de dinero que vas a enviar.
  • Elige la modalidad del envío:

-Express (la transferencia más rápida de Remitly).

-Económico (usualmente toma de 3 a 5 días hábiles para que tu destinatario

reciba el dinero).

  • Elegir el método de entrega (transferencia a una cuenta bancaria, tarjeta de débito o en una sucursal para entrega por ventanilla).
  • Ingresa el nombre completo del destinatario.

De esta forma sencilla, puedes enviar dinero a tus seres queridos en México y desde la comodidad de tu casa.

Definir un método bancario

Establecer una forma de pago es necesario para las  transferencias de dinero. Para pagar tu transferencia por medio de una cuenta bancaria, o bien, contar con una cuenta bancaria en una institución financiera de Estados Unidos, no tienes que preocuparte si no eres residente, ya que existen bancos que te permiten hacer este tipo de trámites, entre los cuales destacan:

  • Wells Fargo
  • Citibank
  • Bank of America
  • JP Morgan Chase

Los requisitos de identificación para tramitar una cuenta bancaria incluyen:

  • Información personal (nombre, número telefónico, etc)
  • Dirección
  • Pasaporte, licencia de conducir o identificación válida por parte del gobierno
  • Número de seguro social e identificación del contribuyente oficial
  • Tarjeta del país de origen (tarjeta de crédito o tarjeta de débito)
  • Pago del depósito
  • Documentos inmigratorios
  • Cálculo de ingresos
  • Historial de crédito

El proceso para enviar dinero desde Estados Unidos hasta México no es difícil. Es importante tener en orden los documentos y recolectar la información personal y de tu destinatario, para asegurar que tus transferencias sean un éxito.

Esperamos que la información te haya sido útil y comiences a realizar transferencias. De esta manera, tu familia recibirá el dinero de forma segura.

Las empresas de remesas digitales se han convertido en una excelente opción para enviar dinero de manera rápida y sencilla, así que esta guía te ayudará y acompañará durante el proceso del envío de tus remesas.

Esta guía hablará sobre diversos temas, como los requisitos que debes tener en cuenta al momento de enviar dinero, las limitaciones que podrían surgir, los pasos a seguir para llevar a cabo este envío y finalmente, en qué sitios se pueden realizar depósitos bancarios o  retirar el dinero en México.

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