Les gens transfèrent des centaines de milliards de dollars de fonds chaque année. En y ajoutant d’autres types de paiement, l’étendue de ceux-ci devient incommensurable.

Chaque fois que de l’argent est en jeu, il y a toujours des escrocs qui essaient de tromper les gens et d’obtenir leur argent par le biais d’une escroquerie relative au transfert d’argent. En 2019, la fraude impliquant des virements bancaires en Amérique a entraîné des pertes de plus de 200 millions de dollars. Une augmentation massive au cours des dernières années a été observée et le problème est encore plus important au niveau mondial.

Il existe différentes manières d’effectuer des transactions en toute sécurité. Vous pouvez par exemple transférer de l’argent par l’intermédiaire d’un fournisseur de confiance comme Remitly qui est sécurisé et qui vous offre une tranquillité d’esprit.

Il existe également d’autres mesures que vous pouvez prendre pour éviter les escroqueries relatives au transfert d’argent en 2021. Ce guide est là pour vous aider.

Les escroqueries courantes en 2021 relatives au transfert d’argent

Au fur et à mesure que les gens deviennent de plus en plus conscients des activités frauduleuses, comme le vol de carte de crédit et la fraude par virement bancaire, les escrocs améliorent parallèlement leurs méthodes. C’est pour cette raison qu’il est important de savoir comment les escrocs de nos jours procèdent pour escroquer l’argent bien mérité des innocents.

Sachant qu’il peut être compliqué d’identifier bon nombre de ces escroqueries, votre meilleure protection consiste à apprendre à repérer les actes frauduleux potentiels lorsque vous les rencontrez.

Les courriels frauduleux

Le courrier électronique est l’un des moyens les plus courants pour les escrocs de commettre une fraude. Leurs messages vous proposeront souvent de l’argent, mais demanderons une contrepartie. En réalité, l’argent promis n’existe tout bonnement jamais. Ces escrocs essaient simplement d’obtenir des informations concernant votre compte bancaire et d’autres informations financières. La conversation mène généralement à une demande de virement bancaire.

Les loteries et tirages au sort

Les escroqueries relatives au transfert d’argent en 2021 prennent de plus en plus l’apparence de tirages au sort et de prix de loterie.

Les messages non sollicités vous informeront que vous avez gagné un prix incroyable, mais vous ne pouvez le réclamer qu’après avoir envoyé des frais ou payé les droits de douanes et les taxes. Faites attention ! Il s’agit généralement d’une arnaque.

L’hameçonnage ou « Phishing »

« L’hameçonnage » est un processus par lequel des criminels peuvent prétendre être un fonctionnaire du gouvernement, un employé d’une agence de crédit ou même de votre banque pour obtenir des informations relatives à vos informations financières.

S’ils peuvent obtenir vos informations personnelles, ils n’auront pas besoin que vous leur envoyiez vous-même de l’argent. Ils pourront le voler directement de votre compte.

Les escroqueries relatives aux rencontres en ligne

Les escroqueries par transfert d’argent sont également devenues courantes sur les applications de rencontres. Plus de 25 millions de personnes utilisent ces applications chaque mois rien qu’en Amérique. Si une personne vous demande de l’aide financière, un court laps de temps après une prise de contact, surtout avant une rencontre en personne, il s’agit probablement d’un escroc qui essaie de vous arnaquer.

Les escroqueries relatives aux achats

Il existe de nombreuses escroqueries relatives aux achats. La plus courante consiste à proposer des articles à vendre en ligne sans aucune intention de les expédier.

Privilégiez plutôt des sites Web réputés comme eBay ou Amazon lorsque vous effectuez des achats en ligne. Ces boutiques en ligne garantissent généralement une protection pour les acheteurs et publient des évaluations concernant les vendeurs, ce qui permet d’éviter une éventuelle escroquerie avant de passer une commande.

Les escrocs peuvent également vous envoyer un chèque dans le but de devenir « client mystère ». Si cela se produit, vous pouvez supposer qu’il s’agit d’un faux chèque. Ils vous demanderont de renvoyer un mandat postal, d’effectuer un virement bancaire ou d’utiliser un autre mode de paiement. En fin de compte, vous perdrez votre argent et n’obtiendrez aucun sou du « chèque » initial.

Les escroqueries relatives à l’usurpation d’identité sur Facebook

Facebook et d’autres sites de réseaux sociaux représentent un outil simple aux individus impliqués dans des escroqueries par transfert d’argent.

Méfiez-vous des demandes d’amis provenant de personnes que vous ne connaissez pas et vérifiez auprès de vos proches si vous recevez un message ou une demande d’un nouveau compte à leur nom. Il s’agit là d’une façon courante pour les escrocs d’obtenir votre confiance avant de demander de l’argent.

Les faux organismes de bienfaisance

Les escrocs peuvent demander de l’argent pour de faux organismes de bienfaisance. Les escroqueries caritatives profitent de la bonne volonté des gens.

Lorsque vous recevez un appel téléphonique ou un courriel lié à une telle demande, vérifiez systématiquement si cet organisme de bienfaisance existe et est légal avant de leur envoyer votre argent.

« Les proches en difficultés »

Les escrocs peuvent vous contacter en prétendant être un membre de votre famille. Ils prétendront qu’ils sont en panne quelque part ou qu’ils sont en situation d’urgence et qu’ils ont immédiatement besoin d’argent.

Ils vous demanderont souvent de transférer de l’argent, de payer avec des cartes-cadeaux ou d’envoyer de la crypto-monnaie : des méthodes d’envoi de fonds presque impossibles à retracer. Lorsque vous rencontrez cette situation, contactez d’abord vos proches pour vous assurer qu’ils sont en sécurité.

Les escroqueries relatives à l’immigration

Si vous recevez un appel d’une personne prétendant être un agent de l’immigration, il est normal de se sentir immédiatement suspect. Les escrocs peuvent vous appeler et prétendre qu’il existe un problème à propos de vos documents d’immigration que vous pouvez résoudre en effectuant un transfert d’argent immédiat ou en fournissant les informations de votre compte.

Ils peuvent même parfois vous fournir des informations personnelles ou proférer des menaces d’expulsion, mais il ne faut jamais vous inquiéter ni même divulguer des informations financières personnelles.

Selon les Services de la citoyenneté et de l’immigration des États-Unis (l’USCIS), le gouvernement ne vous demandera jamais de transférer de l’argent à un particulier. Vous ne pouvez payer des frais que sur le portail en ligne de l’USCIS ou sur Pay.gov.

Il s’agit de la partie visible de l’iceberg uniquement

Ces escroqueries courantes sont celles que vous êtes le plus susceptible de rencontrer. Malheureusement, il existe de nombreuses autres demandes de transfert frauduleuses que vous pouvez rencontrer. Cela signifie que votre meilleur atout reste de reconnaître les signes indicateurs et de savoir comment éviter de tomber dans de telles escroqueries.

Les signes indicateurs des escroqueries relatives au transfert d’argent

Aux États-Unis, la Federal Trade Commission (FTC) se consacre à la lutte contre la fraude en matière d’argent et de transfert d’argent. Vous pouvez leur signaler une fraude ou des escroqueries si vous ou les personnes que vous connaissez êtes victimes d’une activité frauduleuse.

Pour éviter tout problème ou toute perte d’argent, voici plusieurs signes indicateurs à retenir :

  • Les fraudeurs insistent souvent pour tout gérer par courriel ou par téléphone.
  • Il y a des fautes d’orthographe ou de sérieux problèmes de grammaire qui se glissent dans les communications.
  • Les escrocs demandent que de l’argent soit immédiatement envoyé. Ils simuleront souvent une urgence pour cela.
  • L’adresse électronique de retour est étrange ou non reconnue.
  • Vous recevez un chèque inattendu. Il s’agit d’un élément récurrent de nombreuses escroqueries par transfert d’argent.
  • Le montant demandé est étrange ou incohérent comparé aux demandes préalables.
  • Le fraudeur requiert une totale confidentialité à propos de la procédure entamée.
  • Toute demande de transfert d’argent à une personne que vous ne connaissez pas peut être considérée comme suspecte.
  • Les demandes semblent similaires aux escroqueries les plus courantes.
  • Vous êtes invité à utiliser des chèques de banque, des virements électroniques ou d’autres fonds potentiellement indétectables.

Reconnaître ces signes indicateurs est un bon moyen d’éviter les escroqueries relatives au transfert d’argent. Bien entendu, vous pouvez également prendre plusieurs mesures proactives pour vous protéger.

Le respect constant de certaines règles pourrait empêcher les fraudeurs d’établir un premier contact avec vous.

Quelques conseils pour éviter les escroqueries relatives au transfert d’argent

Intégrez les règles suivantes à votre routine permanente :

  • Ne donnez jamais d’informations personnelles lors d’un appel ou d’un message non sollicité.
  • N’envoyez jamais d’argent par l’intermédiaire de services de transfert d’argent ou n’importe quel autre moyen d’envoyer des fonds à une personne que vous ne connaissez pas personnellement.
  • N’envoyez pas de grosses sommes d’un coup si vous sentez que vous devez envoyer de l’argent.
  • Utilisez des services réputés, tels que Remitly, qui peuvent offrir des mesures de sécurité.
  • Activez la protection contre les logiciels malveillants sur votre ordinateur. Les fraudeurs peuvent essayer de vous pirater pour obtenir des informations personnelles.
  • Évitez les vendeurs dont les notes sont faibles ou qui ne proposent pas d’options de paiement telles que les cartes de crédit ou d’autres méthodes traçables.
  • Contactez les membres de votre famille aux numéros de téléphone connus pour éviter les escroqueries de transfert d’argent qui mettent en scène un « proche en difficulté ».
  • Raccrochez et rappelez les banques ou les autres organisations aux numéros connus. Les fraudeurs qui tentent de voler de l’argent ou de commettre un vol d’identité peuvent dissimuler ou truquer les numéros entrants.

Protégez-vous contre les escroqueries relatives au transfert d’argent

Les escrocs deviennent de plus en plus astucieux, mais cela ne signifie pas que vous devez être une victime. En prenant simplement quelques mesures proactives, vous pouvez réduire le risque de tomber dans de telles escroqueries.

À propos de Remitly

Remitly permet des transferts d’argent internationaux à votre famille de manière plus rapide, plus facile, plus transparente et plus abordable. Plus important encore, ils les rendent plus sûrs. Notre application mobile fiable et facile à utiliser est approuvée par plus de 5 millions de personnes dans le monde.

Visitez la page d’accueil ou téléchargez notre application pour en savoir plus.

Vous aimerez également :

This publication is provided for general information purposes only and is not intended to cover all aspects of the topics discussed herein. This publication is not a substitute for seeking advice from an applicable specialist or professional. The content in this publication does not constitute legal, tax, or other professional advice from Remitly or any of its affiliates and should not be relied upon as such. While we strive to keep our posts up to date and accurate, we cannot represent, warrant or otherwise guarantee that the content is accurate, complete or up to date. The information in our blogs should be considered accurate only as of the date of the blog. We disclaim any obligation to supplement or update the information in these blog articles.