Last updated on April 30th, 2024 at 11:30 pm
Menschen schicken jedes Jahr Hunderte von Milliarden Dollar an Überweisungen. Und leider versuchen einige Betrüger aufgrund dieses Volumens, die Menschen mit verschiedenen Überweisungsbetrügereien zu täuschen.
Hier bei Remitly möchten wir Ihnen helfen zu verstehen, wie diese Geldüberweisungsbetrügereien funktionieren und die Warnhinweise auf einen möglichen Betrug zu erkennen, damit Sie Ihr Geld in Sicherheit bringen können.
11 Gängige Geldtransfer-Betrügereien
Da die Menschen immer besser darin werden, betrügerische Aktivitäten wie Kreditkartendiebstahl und Überweisungsbetrug zu erkennen, verbessern auch die Betrüger ihre Methoden.
Da das Aufspüren vieler dieser Betrügereien kompliziert sein kann, besteht Ihr bester Schutz darin, zu lernen, potenzielle betrügerische Handlungen zu erkennen, wenn Sie ihnen begegnen.
Dies sind einige der häufigsten Betrugsfälle, denen wir hier bei Remitly begegnen, da wir unermüdlich daran arbeiten, die Daten unserer Kunden zu schützen.
Bitte beachten Sie, dass wir nicht in der Lage sind, Ihnen zu helfen, wenn Sie eine Überweisung an einen Betrüger senden, und dass Sie Ihr Geld verlieren könnten.
1. Betrug mit Notfällen in der Familie
Bei dieser Art von Betrug wird dem Opfer vorgegaukelt, dass es Geld schickt, um einem geliebten Menschen oder Freund in einer Notsituation zu helfen.
Die Betrüger nutzen die natürliche Sorge des Opfers um jemanden, der ihm wichtig ist, aus. Dabei kann es sich um einen Autounfall handeln, darum, am Flughafen festzusitzen, oder darum, einer Verhaftung zu entgehen.
Der Betrüger kann einen dringenden Telefonanruf tätigen und sich als Verwandter, Freund oder Angehöriger oder als Autoritätsperson wie ein Beamter der Strafverfolgungsbehörden oder ein Arzt ausgeben.
So schützen Sie sich:
- Überprüfen Sie den Notfall, indem Sie den Angehörigen oder Freund direkt kontaktieren.
- Übereilen Sie die Transaktion nicht. Nehmen Sie sich Zeit, um die Situation zu überprüfen.
- Seien Sie misstrauisch bei Bitten um Geheimhaltung oder Dringlichkeit.
- Seien Sie vorsichtig bei unaufgeforderten Anrufen oder Nachrichten von unbekannten Personen.
2. Erpressungsbetrug
Bei einer Erpressung geht es darum, das Eigentum, Vermögen oder Geld einer Person durch angedrohte oder tatsächliche Gewalt und Einschüchterung zu erlangen. Sextortion ist eine Form der Erpressung, bei der ein Täter damit droht, sexuell kompromittierende Informationen, wie z. B. sexuell eindeutige private Bilder oder Videos des Opfers, zu veröffentlichen, wenn das Opfer nicht bestimmte Forderungen, in der Regel Geld, erfüllt.
Die Opfer sind zumeist jüngere Erwachsene oder ältere Menschen.
So schützen Sie sich:
- Seien Sie vorsichtig, mit wem Sie sich in sozialen Medien und auf Dating-Websites verbinden.
- Führen Sie keine expliziten Video-Chats oder tauschen Sie keine sexuell eindeutigen Bilder mit Fremden aus.
- Senden Sie kein Geld an jemanden, der damit droht, intime Fotos oder Videos zu veröffentlichen.
- Seien Sie vorsichtig bei falschen Mitteilungen von Strafverfolgungsbehörden.
- Drohungen/Erpressungen
Bei Drohungen/Erpressungen handelt es sich um Betrüger, die durch Nötigung unrechtmäßig Geld von einem Opfer erlangen. Der Betrüger droht dem Opfer, es zu verletzen, wenn es nicht kooperiert.
Der Betrüger kann in der Email oder dem Anruf persönliche Informationen nennen, um das Opfer einzuschüchtern. Er kann mit körperlichen Schäden drohen, behaupten, er wisse, wo Sie wohnen oder arbeiten, und drohen, Ihnen oder Ihren Angehörigen etwas anzutun, wenn Sie nicht zahlen.
Die Betrüger können dem Opfer auch mit Verhaftung oder Gefängnis drohen, wenn es nicht auf die Forderungen eingeht.
So schützen Sie sich:
- Gehen Sie nicht auf die Forderungen des Betrügers ein.
- Wenden Sie sich sofort an die Strafverfolgungsbehörden, wenn Sie sich bedroht oder verängstigt fühlen.
- Seien Sie vorsichtig bei unaufgeforderten Anrufen oder Nachrichten von unbekannten Personen.
- Seien Sie vorsichtig, wenn Sie persönliche Informationen online oder als Antwort auf unaufgeforderte Anrufe oder Nachrichten weitergeben.
4. Hochstapler-Betrug
Bei dieser Betrugsmasche gibt sich ein Betrüger als autoritäre Person aus und fordert Geld, um eine falsche Situation zu klären.
Betrüger können sich auch als Vertreter eines seriösen Unternehmens ausgeben (Geschäfts-Identifikatoren) und falsche Behauptungen über betrügerische Gebühren aufstellen, die überprüft oder erstattet werden müssen, oder als Überzahlungen, um das Opfer zu bestehlen.
Sie erheben falsche Behauptungen über betrügerische Gebühren, Rückerstattungen, Versandprobleme oder andere Scheingebühren, die das Opfer dazu veranlassen sollen, persönliche und/oder finanzielle Informationen preiszugeben. Die Betrüger können sogar das Telefon des Kunden hacken, um nicht autorisierte Transaktionen durchzuführen.
So schützen Sie sich:
- Seien Sie vorsichtig, wenn Sie persönliche Informationen online oder als Antwort auf unaufgeforderte Anrufe oder Nachrichten weitergeben.
- Überprüfen Sie die Legitimität des Vertreters oder des Unternehmens.
- Geben Sie keine finanziellen Informationen per Telefon oder Email weiter.
- Vertrauen Sie nicht auf unaufgeforderte Mitteilungen von unbekannten Personen oder Unternehmen.
5. Anlagebetrug
Anlagebetrügereien klingen oft „zu gut, um wahr zu sein“ oder bieten „risikolose“ Anlagemöglichkeiten an. Sie drängen die Opfer, sofort zu investieren, und weisen manchmal darauf hin, dass die Gelegenheit nur für eine begrenzte Zeit gilt.
Die Opfer werden oft über Social Media Apps oder durch Kaltanrufe/Email-Anfragen angelockt.
So schützen Sie sich:
- Seien Sie vorsichtig bei Anlagemöglichkeiten, die zu gut klingen, um wahr zu sein, oder die Sie drängen, sofort zu investieren.
- Stellen Sie Nachforschungen an und überprüfen Sie die Legitimität der Investition, bevor Sie Geld investieren.
- Investieren Sie kein Geld, das Sie sich nicht leisten können, zu verlieren.
6. Romantik-Betrug
Bei einem Romantik-Betrug wird dem Opfer vorgegaukelt, dass es online die wahre Liebe gefunden hat. Die Betrüger spielen mit Ihren Gefühlen und geben vor, dass sie an einer romantischen Beziehung interessiert sind. Sie benutzen schmeichelhafte Worte und gestohlene Bilder, um Vertrauen und Zuneigung zu gewinnen.
Sobald sie das Opfer an der Angel haben, bitten sie um Geld. Sie geben vor, es sei für ein Flugticket für ein Treffen oder für unerwartete medizinische Ausgaben. Sie nutzen den Wunsch nach Liebe und Gesellschaft aus und machen es schwer, Nein zu sagen.
So schützen Sie sich:
- Überprüfen Sie die Identität der Person, indem Sie eine umgekehrte Bildsuche durchführen oder um einen Videoanruf bitten.
- Seien Sie misstrauisch bei Bitten um Geheimhaltung oder Dringlichkeit, da Betrüger diese Taktiken häufig anwenden.
- Seien Sie vorsichtig bei unaufgeforderten Nachrichten oder Anrufen von Fremden, die Liebe oder Interesse bekunden.
7. Betrug beim technischen Support
Beim Tech-Support-Betrug geben sich Betrüger als Vertreter seriöser Unternehmen wie Microsoft oder Apple aus und behaupten, dass der Computer des Opfers technische Dienstleistungen benötigt, um sich aus der Ferne Zugang zu verschaffen und den Kunden zu bestehlen.
In der Regel erhalten die Opfer einen unaufgeforderten Anruf, eine SMS oder eine Email von einer Person, die behauptet, den „technischen Support“, den „Helpdesk“, die „IT-Abteilung“ oder eine ähnliche Abteilung eines Unternehmens zu vertreten.
So schützen Sie sich:
- Denken Sie daran, dass seriöse Unternehmen Sie niemals aus heiterem Himmel kontaktieren und um Zugang zu Ihrem Computer bitten werden.
- Geben Sie niemals persönliche oder finanzielle Informationen an ungebetene Anrufer oder Email-Versender weiter.
- Überprüfen Sie unabhängig die Legitimität jeder Anfrage nach technischen Unterstützungsdiensten.
8. Einwanderungsbetrug
Wenn Sie einen Anruf von jemandem erhalten, der behauptet, ein Einwanderungsbeamter zu sein, sollten Sie sofort misstrauisch werden. Betrüger rufen Sie vielleicht an und behaupten, es gäbe ein Problem mit Ihren Einwanderungspapieren, das Sie lösen könnten, indem Sie sofort Geld überweisen oder Ihre Kontodaten angeben.
Es kann sogar vorkommen, dass sie persönliche Daten angeben oder mit Abschiebung drohen, aber Sie sollten niemals persönliche Finanzdaten preisgeben.
So schützen Sie sich:
- Denken Sie daran, dass das USCIS und die Regierung Sie niemals auffordern werden, Geld an eine Privatperson zu überweisen. Sie können alle Gebühren nur über das Online-Portal der USCIS oder Pay.gov bezahlen.
- Geben Sie keine persönlichen oder finanziellen Informationen an Personen weiter, denen Sie nicht vertrauen.
- Wenden Sie sich direkt an USCIS, wenn Sie Hilfe bei einem Einwanderungsverfahren benötigen.
Leider können Sie auch auf andere Betrügereien stoßen, da sich die Methoden häufig ändern. Wenn Sie lernen, allgemeine Warnhinweise auf Betrug zu erkennen, können Sie sich schützen.
9. Gewinnspielbetrug
Beim Gewinnspiel- und Überweisungsbetrug versuchen Kriminelle, mit gefälschten Preisausschreiben, Lotterien oder Wettbewerben Geld zu stehlen.
In der Regel beginnt der Betrug mit einer unerwarteten Email oder einem Telefonanruf, in dem behauptet wird, Sie hätten einen Geldpreis im Ausland gewonnen.
Der Betrüger fragt Sie möglicherweise nach Ihren Kontodaten, damit er den Gewinn direkt einzahlen kann, und verwendet die Daten dann, um betrügerische Aktivitäten mit Ihrem Bankkonto durchzuführen.
Eine andere Version des Betrugs funktioniert ähnlich wie einige andere Geld- und Überweisungsbetrügereien. Die Betrüger schicken dem Opfer einen gefälschten Scheck und fordern es dann auf, ihnen Geld zu überweisen, um Gebühren wie Währungsumrechnung oder Bearbeitungsgebühren zu decken.
Nachdem Sie den Scheck eingereicht und das Geld überwiesen haben, stellen Sie fest, dass der Scheck gefälscht ist. Es kann sein, dass Ihre Bank Gebühren erhebt und Sie das transferierte oder überwiesene Geld verlieren.
So schützen Sie sich:
- Informieren Sie sich über unbekannte Preisausschreiben oder Gewinnspiele, bevor Sie Geld überweisen.
- Veranlassen Sie niemals Geldtransfers oder Überweisungen, bevor Sie nicht sicher sind, dass die Schecks eingelöst wurden.
- Rufen Sie die Bank an, die den Scheck ausgestellt hat, um sich von der Echtheit des Geldes zu überzeugen.
- Geben Sie niemals Ihre Kontodaten an eine unbekannte Partei weiter.
10. Job-Betrug
Ein Jobbetrug liegt vor, wenn ein Betrüger über soziale Medien, gefälschte Websites und sogar Straßenschilder einen gefälschten Job anbietet, z. B. eine Stelle als „Secret Shopper“ oder eine Möglichkeit, von zu Hause aus zu arbeiten.
Wenn Sie Ihr Interesse an der Stelle bekunden, führt der Betrüger möglicherweise ein gefälschtes Vorstellungsgespräch mit Ihnen durch und bittet Sie, Fragen zu beantworten und persönliche Daten anzugeben.
Dann teilt man Ihnen mit, dass Sie eingestellt wurden, erklärt Ihnen aber, dass Sie Geld transferieren oder überweisen müssen, um die Bearbeitungsgebühren für die Aufnahme in das Heimarbeitsprogramm zu decken, um die notwendige Ausrüstung zu bezahlen oder um einen obligatorischen Schulungskurs zu absolvieren.
Erst nachdem das Geld überwiesen wurde, finden Sie heraus, dass der Job ein Schwindel war.
So schützen Sie sich:
- Prüfen Sie das Better Business Bureau und die staatlichen Unternehmensregister, um die Seriosität der Unternehmen zu bestätigen.
- Seien Sie vorsichtig bei der Überweisung von Geld für ein Arbeitsangebot.
- Seien Sie vorsichtig bei jedem Jobangebot, das zu gut erscheint, um wahr zu sein.
11. Betrug auf dem Marktplatz
Marktplatz-Betrüger versuchen, Menschen auszunutzen, die Dinge über Facebook Marketplace, Craigslist, eBay und andere Websites kaufen und verkaufen.
Es gibt zwei Versionen dieses Betrugs. Bei der ersten fragt ein falscher Käufer, ob er einen Artikel per Zahlungsanweisung, persönlichem Scheck oder Kassenscheck bezahlen kann.
Wenn der Verkäufer dies bejaht, schickt der falsche Käufer einen gefälschten Scheck oder eine falsche Zahlungsanweisung über mehr als den Verkaufspreis. Der Käufer bittet dann den Verkäufer, ihm das zusätzliche Geld zu transferieren oder zu überweisen. Nachdem sie das Geld überwiesen haben, stellt sich heraus, dass der Scheck ungültig ist.
Gefälschte Verkäufer können auch versuchen, diesen Geld- oder Überweisungsbetrug zu begehen. Bei dieser Variante bietet ein Betrüger einen attraktiven Artikel auf einer Marktplatzseite zum Verkauf an.
Wenn Sie Interesse bekunden, bittet er Sie um Geld oder eine Überweisung und sagt Ihnen, dass er den Artikel nach Erhalt des Geldes versenden wird.
Sobald Sie das Geld überwiesen haben, setzt sich der Betrüger mit Ihnen in Verbindung und behauptet, es gäbe ein Problem. Meistens behaupten die gefälschten Verkäufer, dass sie kein Geld erhalten haben und bitten Sie um die Überweisungskontrollnummer, damit sie die Zahlung verfolgen können. Wenn Sie ihnen diese Nummer geben, werden sie das Geld abholen und den gekauften Artikel niemals versenden.
So schützen Sie sich:
- Akzeptieren Sie keine persönlichen Schecks, Zahlungsanweisungen oder Kassenschecks, wenn Sie Dinge online verkaufen.
- Wickeln Sie Transaktionen nur über Verkaufsplattformen ab und seien Sie misstrauisch gegenüber allen, die Sie auffordern, das System zu verlassen, um Gebühren zu vermeiden.
- Prüfen Sie die Bewertungen und Rezensionen von Käufern und Verkäufern.
- Stimmen Sie niemals zu, Geld zu überweisen, um etwas zu bezahlen, das Sie über einen Online-Marktplatz kaufen.
Häufige Anzeichen für Finanzbetrug
Sie sind sich nicht sicher, ob es sich um einen Betrug handelt? Achten Sie auf diese Warnsignale:
- Sie bestehen darauf, alles per Email, SMS oder über soziale Medien zu erledigen.
- Es gibt Rechtschreibfehler oder schwerwiegende Grammatikprobleme in der Kommunikation.
- Die Email-Adresse, an die Sie zurückgeschickt werden, ist seltsam oder unerkannt.
- Sie setzen Sie unter Druck, schnell Geld zu schicken.
- Sie werden aufgefordert, Geld ins Ausland zu schicken, obwohl sie behaupten, in den USA zu sein.
- Sie werden gebeten, Barschecks, Überweisungen oder andere potenziell nicht zurückverfolgbare Mittel zu verwenden.
Schutz vor Betrug bei Geldüberweisungen
Befolgen Sie diese Schritte, um Ihr Geld und Ihre Daten zu schützen:
- Geben Sie niemals persönliche Informationen bei einem unaufgeforderten Anruf oder einer Nachricht weiter.
- Schicken Sie kein Geld an jemanden, den Sie nicht persönlich kennen.
- Kontaktieren Sie Familienmitglieder unter bekannten Telefonnummern, wenn Sie eine unbekannte Anfrage von ihnen erhalten.
- Aktualisieren Sie regelmäßig Ihre Passwörter.
- Installieren Sie Blocker für Pop-ups und Antiviren-Software.
- Geben Sie Ihre Anmeldedaten für Remitly, Ihre Online-Banking-Daten oder Ihre Anmeldedaten für andere Finanzanwendungen nicht weiter.
Melden Sie Geld- und Überweisungsbetrug
Wenn Sie feststellen, dass Ihnen jemand Geld gestohlen hat, handeln Sie schnell, indem Sie sich an Remitly oder den von Ihnen verwendeten Überweisungsanbieter wenden. In einigen Fällen kann es möglich sein, Ihr hart verdientes Geld zurückzubekommen
Selbst wenn ein Betrüger bei der Durchführung von Geldüberweisungen oder Überweisungsbetrug erfolglos war, weil Sie den Betrug durchschaut haben, sollten Sie den Versuch melden. Die Federal Trade Commission bietet einen detaillierten Leitfaden zur Meldung von Überweisungsbetrug, den Sie hier abrufen können.
Obwohl Kriminelle versuchen, das Überweisungssystem zu ihrem Vorteil auszunutzen, sind Überweisungen und Geldtransfers immer noch eine bequeme Möglichkeit, Geld an Ihre Lieben im Ausland zu schicken. Wenn Sie die in diesem Artikel beschriebenen Tipps befolgen, können Sie dies sicherer tun und sich vor Betrug schützen.