Last updated on août 19th, 2023 at 07:21 am
Quelle que soit votre situation financière, avoir l’une des meilleures applications budgétaires peut vous faciliter la vie. Ceci est toutefois particulièrement vrai lorsque vos engagements financiers sont plus importants.
De nombreux clients de Remitly sont des immigrants qui se sont sacrifiés pour apporter leur soutien à leurs proches qui sont restés dans leur pays d’origine, ce qui engendre des défis budgétaires supplémentaires. En gardant nos clients à l’esprit, nous avons rassemblé quelques-unes des meilleures applications de gestion financière vous permettant de gérer au mieux votre argent. Qu’elles soient gratuites ou peu coûteuses, ces applications pratiques mettent à disposition de nombreuses fonctionnalités pour mettre de l’ordre dans vos dépenses.
Qu’est-ce qu’une application de prévisions budgétaires ?
Dans sa forme la plus simple, une application de prévisions budgétaires vous permet de suivre vos dépenses. Il s’agit d’une application mobile que vous pouvez télécharger à partir de Google Play, l’Apple App Store ou directement auprès des développeurs des applications.
En général, vous devez relier un compte bancaire aux applications de prévisions budgétaires pour bénéficier de toutes les fonctionnalités. En outre, certaines applications offrent davantage de fonctionnalités de gestion financière.
Il existe plusieurs applications gratuites de prévisions budgétaires auxquelles vous pouvez avoir recours. Certaines applications proposent une version gratuite et une version payante. Lorsque vous passez à l’option payante, vous pouvez débloquer des fonctionnalités supplémentaires.
D’autres applications de prévisions budgétaires ne proposent pas de version gratuite. Dans certains cas, vous payez des frais d’abonnement mensuels pour utiliser les applications de prévisions budgétaires, ou vous payez une fois au moment du téléchargement et vous bénéficiez d’un accès gratuit par la suite.
Les 15 meilleures applications de prévisions budgétaires
Afin de pouvoir déterminer les applications à inclure dans notre liste des meilleures applications de prévisions budgétaires, nous avons examiné les commentaires en ligne et exploré les caractéristiques des applications.
Veuillez noter que certaines de ces applications ne sont pas strictement des « applications de prévisions budgétaires » étant donné qu’elles peuvent également proposer des services bancaires ou d’autres produits financiers. Nous avons ajouté des drapeaux sous les noms de chaque application pour vous indiquer les pays où celles-ci sont disponibles au moment de la rédaction du présent article.
1. Budget par Koody 🇬🇧
L’application Budget by Koody dispose d’une interface simple et personnalisée qui vous aide à suivre vos finances et à contrôler tous vos comptes financiers.
Elle est intuitive et manuelle, et ne nécessite aucune connexion à vos données bancaires en ligne. Il s’agit probablement du meilleur choix d’outils budgétaires pour les Britanniques qui préfèrent éviter de connecter leurs comptes financiers à des applications.
2. Cleo 🇬🇧 🇺🇸
Il peut être difficile de respecter un budget, et certaines personnes trouvent que certains commentaires positifs ou négatifs peuvent les aider à se responsabiliser. Si vous êtes dans ce cas, Cleo est probablement l’application gratuite de prévisions budgétaires qui vous convient le mieux.
L’application dispose d’un chatbot intelligent doté d’une fonction amusante de « réprimande » si vous aimez que votre planification financière se fasse avec un peu d’humour. Lorsque vous utilisez ce mode « réprimande », l’application Cleo envoie des GIF comiques et des messages « incendiaire » pour vous aider à repérer vos mauvaises habitudes de consommation.
À l’inverse, son « mode encouragement » vous envoie des encouragements lorsque vous effectuez des changements positifs et que vous contrôlez mieux votre compte en banque.
3. Emma 🇨🇦 🇬🇧 🇺🇸
L’application gratuite d’Emma vous aide à gérer vos finances à partir d’un point central. Elle planifie automatiquement vos dépenses et identifie les abonnements inutiles.
Le passage à la version Pro permet d’ajouter des fonctionnalités telles que des remises en espèces lorsque vous effectuez des achats chez certains détaillants. Ces petits versements sur votre compte bancaire peuvent s’accumuler au fil du temps et vous aider à atteindre vos objectifs d’épargne.
4. Finhabits 🇺🇸
Finhabits vous permet de dépenser, d’épargner et d’investir en ligne.
Voici comment cette application fonctionne. Vous créez un compte par l’intermédiaire de l’application de prévisions budgétaires, puis vous y transférez de l’argent. Ensuite, vous payez un abonnement de 3 $ par mois pour chaque tranche de 7 500 $ que vous avez sur le compte.
Une fois que tout est en place, vous pouvez utiliser Finhabits pour acheter différents types d’investissements en ligne et profiter des services de gestion d’investissement de l’application.
L’application vous aide également à planifier votre budget en élaborant un plan d’investissement en fonction de vos objectifs financiers et de vos ressources.
5. Mint 🇨🇦 🇺🇸
Cette application budgétaire gratuite très populaire permet aux particuliers de connecter leurs comptes bancaires auprès de différentes institutions financières à une plateforme de gestion unique. Mint a été l’une des premières applications pour smartphone vous permettant de suivre vos dépenses, votre épargne et votre budget à partir d’un seul endroit.
Mint facilite la synchronisation des comptes bancaires, des comptes associés aux cartes de crédit et des comptes d’investissement. Une fois que tout est connecté, vous pouvez accéder à toutes vos informations depuis votre appareil mobile en quelques clics.
Mint offre de nombreuses fonctionnalités similaires à celles des applications de prévisions budgétaires payantes. Elle vous permet de suivre vos dépenses et de vous préparer aux factures à venir. Il existe une version payante avec des fonctionnalités supplémentaires, mais de nombreuses personnes trouveront sans doute que l’application de prévisions budgétaires gratuite répond à leurs besoins.
6. Moneyhub 🇬🇧
Si vous souhaitez protéger vos données tout en planifiant vos finances, consultez Moneyhub. Il existe une version pour ordinateur et une application mobile.
En contrepartie d’un abonnement de 1,49 £ par mois ou de 14,99 £ par an, cette technologie rassemble les informations détaillées de tous vos comptes en un lieu central et vous aide à fixer vos limites de dépenses. Elle offre également des outils pour gérer les impôts, les hypothèques et la planification des retraites.
En termes de sécurité, Moneyhub est vraiment l’une des meilleures applications de gestion de budget. Pour protéger vos données, elle utilise le même niveau de cryptage que celui utilisé par les banques pour protéger les informations relatives aux comptes.
7. Money Dashboard 🇬🇧
L’application budgétaire gratuite Money Dashboard vous aidera à suivre vos dépenses et à afficher tous vos comptes en une seule fois. Elle peut accéder à votre épargne et à d’autres comptes courants, comme les portefeuilles cryptographiques et les cartes de crédit, en une seule fois.
Cette application propose un outil de planification des dépenses qui facilite la gestion de l’argent et convient parfaitement à ceux qui possèdent des comptes auprès de différents fournisseurs.
Une fois que tout est en place, vous pouvez facilement avoir un aperçu de vos flux de trésorerie mensuels et analyser vos dépenses. Vous pourrez ainsi identifier les domaines dans lesquels vous pouvez réduire les dépenses inutiles.
8. Empower 🇺🇸
Anciennement appelée Personal Capital, Empower est une application budgétaire populaire pour planifier vos finances et se constituer un patrimoine. Comme Mint, elle vous permet de synchroniser vos comptes financiers à partir d’un endroit central.
En outre, elle dispose d’un planificateur de retraite et offre des conseils financiers ainsi qu’une assistance clientèle 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
Vous pouvez également faire évoluer votre compte pour y ajouter des services de gestion des placements. Dans ce cas, vous pouvez bénéficier des conseils d’un planificateur financier certifié si vous le souhaitez. Tout ces options font d’Empower l’une des meilleures applications de prévisions budgétaires pour les personnes qui s’intéressent à l’investissement mais qui ne savent pas encore comment s’y prendre.
9. Plum 🇬🇧
L’application gratuite de prévisions budgétaires Plum permet d’obtenir une vision claire de vos finances, vous aidant à économiser de l’argent et à planifier un budget approprié.
Une fois que vous avez lié vos comptes bancaires, elle analyse vos dépenses et vous aide à atteindre vos objectifs grâce à des dépôts d’épargne automatiques. Si vous souhaitez percevoir des intérêts sur vos dépôts automatiques, utilisez Plum Plus ou Plum Pro.
Enfin, Plum se spécialise dans l’initiation à l’investissement, quel que soit le budget.
10. Pocket Guard 🇺🇸 🇨🇦
Pocket Guard est une application de prévisions budgétaires destinée aux personnes qui souhaitent minimiser les risques de dépenses excessives et contrôler leurs finances. Avec des fonctionnalités telles qu’un plan de remboursement des dettes, Pocket Guard vise à automatiser votre capacité à réduire vos dettes et à atteindre vos objectifs financiers.
Vous pouvez accéder gratuitement aux fonctionnalités de prévisions budgétaires de base ou passer à la version Plus pour bénéficier d’un plan de dépenses personnalisé, d’un suivi amélioré des flux de trésorerie et d’autres fonctions.
11. Simplifi 🇺🇸
Produit par l’éditeur de logiciels de comptabilité Quicken, Simplifi vous offre une expérience personnalisée avec des mises à jour en temps réel de vos dépenses et de votre solde mensuels. Elle équilibre vos comptes bancaires et vous alerte sur vos capacités financières, vos progrès et vos objectifs. Simplifi affiche également une mise à jour mensuelle de vos factures et abonnements.
Bien que le service soit payant, vous pouvez commencer par un essai gratuit de 30 jours.
12. Zeta 🇺🇸
Zeta est une application de budgétisation conçue pour les couples et les familles. Son gestionnaire d’argent gratuit offre une vue d’ensemble des comptes financiers communs pour une meilleure prévision et planification budgétaire. Elle permet à n’importe quel couple de suivre ses dépenses, d’optimiser ses factures et de mieux comprendre sa valeur nette.
Les comptes sont classés comme individuels ou partagés et la messagerie intégrée permet de communiquer rapidement les dépenses en cours.
13. YNAB (dans le monde entier)
YNAB, diminutif de « You Need a Budget », est une application spécialement conçue pour ceux qui souhaitent créer des budgets. Son approche de la prévision budgétaire en démarrant de zéro la différencie de beaucoup d’autres applications.
Avec le budget base zéro, vous décidez exactement où dépenser chaque dollar, euro, livre sterling ou autre devise. Vous affectez ce dont vous avez besoin aux factures mensuelles, vous en mettez une partie de côté sur un compte d’épargne et vous réservez le reste pour d’autres dépenses telles que les loisirs.
YNAB est l’une des applications de prévisions budgétaires payantes de cette liste. Vous pouvez y accéder gratuitement pendant 34 jours afin d’évaluer si elle vous convient.
14. Goodbudget 🇺🇸
Goodbudget est l’une des meilleures applications de prévisions budgétaires pour les personnes qui essaient de planifier un budget pour la première fois et qui doivent coordonner leurs efforts avec un partenaire avec lequel ils partagent des comptes communs et des dépenses.
Comme la plupart des applications de prévisions budgétaires, elle vous permet de connecter vos comptes financiers et de classer les transactions par catégories de dépenses, afin que vous puissiez suivre où va votre argent.
Ce qui la différencie des autres applications de prévisions budgétaires, c’est son approche axée sur les objectifs. Lorsque vous vous inscrivez sur Goodbudget, vous indiquez à l’application ce que vous voulez accomplir. Vous pouvez choisir entre rembourser vos dettes, économiser pour un acompte sur une maison ou augmenter votre patrimoine net.
Quel que soit votre objectif, l’application de budgétisation vous aide à gérer vos finances personnelles de manière à l’atteindre. Lorsqu’elle est utilisée comme application de prévisions budgétaires pour les couples, elle vous permet également de partager facilement des informations sur vos comptes courants et vos comptes d’épargne et de coopérer lorsque vous modifiez votre budget.
15. Honeydue 🇨🇦 🇬🇧 🇺🇸 🇪🇸 🇫🇷
Honeydue permet aux couples qui ont besoin d’un budget de collaborer et de gérer leurs dépenses. Son objectif principal est de vous aider à payer les factures ponctuelles et récurrentes.
Les couples peuvent consulter leurs comptes bancaires individuels et joints dans un seul tableau de bord afin d’examiner rapidement leurs données financières. Grâce à l’application de prévisions budgétaires, vous pouvez déterminer les factures que vous paierez à partir de vos comptes individuels et décider de celles qui seront prélevées sur votre compte commun.
Les informations relatives au compte individuel peuvent rester confidentielles pour votre partenaire. Vous pouvez également décider de partager tout ou partie de ces informations avec lui. Ce niveau de confidentialité personnalisable différencie l’application des autres applications de prévisions budgétaires pour les couples.
Pour bien démarrer
Une fois que vous avez choisi une application de gestion de budget, prenez le temps de la configurer. Vous devez rassembler les informations relatives à vos comptes financiers, telles que les numéros de compte, les mots de passe et les identifiants.
Une fois que vous avez saisi les informations nécessaires, définissez des catégories pour vos dépenses. Vérifiez que tout est classé d’une manière qui vous semble logique. Par exemple, vous pourriez choisir des catégories distinctes pour les « courses » et les « sorties au restaurant », ou opter pour combiner les deux catégories en une seule : « dépenses alimentaires ».
Si l’envoi d’argent à l’international fait partie de votre budget, Remitly peut vous aider à rendre le processus plus rapide, plus facile, plus transparent et plus abordable. Depuis 2011, plus de 5 millions de personnes ont utilisé notre application mobile sécurisée pour envoyer de l’argent en toute tranquillité. Téléchargez notre application ou consultez notre centre d’aide pour commencer à en profiter.