Last updated on mai 14th, 2024 at 01:45 am
Aux États-Unis, avril est le Mois national de l’éducation financière. Il s’agit d’une période où les organisations à but non lucratif, les organisations gouvernementales, les institutions financières et d’autres groupes s’unissent pour promouvoir l’éducation financière.
Chez Remitly, nous nous engageons à garantir que les gens aient accès aux informations et aux ressources dont ils ont besoin pour prendre des décisions financières intelligentes et adaptées à leur situation particulière.
Vous trouverez ci-dessous une liste de certains de nos guides et conseils qui vous aideront à revoir les fondamentaux ou à planifier une décision financière importante, comme démarrer une entreprise.
Consultez-les en l’honneur du Mois national de l’éducation financière et suivez les conseils qui s’y trouvent pour développer vos connaissances personnelles en finances et vous lancer sur la voie d’une meilleure gestion financière.
1. Comment déterminer un budget en 4 étapes : le guide intégral pour 2023
Déterminer un budget est probablement l’un de vos outils les plus précieux pour faire fructifier votre argent. C’est la clé pour être avisé et efficace au regard de votre situation financière.
Même si la génération d’un budget qui vous convient au mieux peut nécessiter du temps, cela peut vous fournir une base solide en vue de la réussite et de la stabilité financières.
Abordant des sujets tels que la compréhension des différentes tactiques budgétaires (budgets base zéro, 50/30/20 ou commencez par vous payez vous-même) et les outils pour vous aider à respecter votre budget, ce guide est une excellente ressource pour commencer à approfondir vos finances personnelles.
2. Comment transférer de l’argent en ligne
Avec l’essor des services bancaires en ligne et des transferts d’argent numériques, transférer de l’argent numériquement n’a jamais été aussi simple. Toutefois, aux côtés de cette facilité, des escrocs apparaissent, ciblant souvent les jeunes adultes, les personnes âgées et les immigrants.
Ceux qui sont victimes d’escroqueries peuvent se retrouver dans une situation financière difficile, voire perdre leur argent durement gagné.
Avec la prévalence des escroqueries, être capable de repérer les risques est un élément important de l’éducation financière.
À l’occasion du Mois national de l’éducation financière, rafraîchissez vos connaissances sur la façon de vous protéger contre les escroqueries en suivant quelques étapes supplémentaires, comme l’authentification à deux facteurs et en optant pour une connexion de données mobiles au lieu d’un Wi-Fi partagé.
3. Qu’est-ce que l’inflation et quelles en sont les causes ? Un guide propre aux États-Unis
L’inflation reste élevée et le coût moyen de la vie a augmenté, réduisant le pouvoir d’achat des familles à travers le pays.
Vous le remarquez probablement lorsque vous faites vos courses ou que vous faites le plein d’essence. Mais comment l’inflation est-elle définie exactement ? Quelles en sont les causes? Nous vous apportons quelques réponses dans ce guide.
4. Réorganiser vos finances : trois étapes pour un nouveau départ
Il existe de nombreux ajustements à réaliser pour renforcer votre situation financière au fil du temps, qu’il s’agisse de créer ou d’actualiser le budget de votre famille, de tirer profit des outils de budgétisation ou de configurer des paiements automatiques pour réduire les frais de retard.
Découvrez encore plus de stratégies pour réorganiser vos finances avec juste quelques petites modifications.
5. Guide d’investissement pour les débutants : ce que vous devez savoir pour investir de l’argent en 2024
Que vous souhaitiez financer un régime de retraite ou épargner pour les études de votre enfant, investir vous permet d’atteindre vos objectifs financiers à long terme. Même si, initialement, investir de l’argent peut sembler impressionnant, le faire dès aujourd’hui permet d’accumuler davantage d’épargne au fil du temps.
Dans notre guide consacré à l’investissement pour les débutants, nous décrivons le processus à suivre, expliquons le jargon utilisé et fournissons les outils pour vous aider à simplifier l’investissement et à bien démarrer.
D’autres façons de développer vos connaissances financières
De nombreuses organisations à but non lucratif et agences gouvernementales proposent en ligne des informations éducatives en matière de finance.
Pour vous aider à accroître votre capacité financière, nous avons regroupé pour vous certaines ressources utiles liées aux dépenses, au crédit et à la dette, aux banques, aux assurances, à l’épargne et à l’investissement.
Les dépenses
Que vous souhaitiez créer un budget en l’honneur du Mois national de l’éducation financière ou que vous recherchiez des moyens de faire vos achats plus intelligemment, ces ressources vous seront sûrement utiles.
La feuille de calcul budgétaire
Créée par la Federal Trade Commission (FTC), cette feuille de calcul pratique facilite grandement la création d’un budget. Téléchargez simplement le fichier PDF et remplissez les espaces vides pour générer une planification qui vous permettra d’orienter vos dépenses.
Consumer.gov
Également proposé par la FTC, ce site fournit des informations financières précieuses liées à la gestion de votre argent, à l’endettement et à la protection contre le vol d’identité. Ce site d’informations relatif aux finances personnelles est facile à explorer et présente les différentes notions d’une manière simple à comprendre, même si vous débutez dans la gestion financière.
BBB AdTruth
Les publicités peuvent vous aider à en savoir plus sur les produits et les services, mais parfois, les publicitaires profitent du manque d’éducation des gens pour faire des affirmations audacieuses qui ne sont tout simplement pas vraies. Cela peut conduire certaines personnes à investir leurs revenus durement gagnés dans des achats décevants.
Pour aider à sensibiliser les consommateurs à ces méthodes publicitaires trompeuses, le Better Business Bureau a créé le site AdTruth. Consultez-le pour découvrir comment séparer les faits de la fiction lorsque vous rencontrez des publicités dans votre vie quotidienne.
Conseils aux consommateurs : les achats
Sur sa plateforme Consumer Advice: Shopping, la FTC publie des articles sur divers sujets, du recrutement de différents types de professionnels à la compréhension des différentes méthodes de financement. Consultez les articles les plus récents ou tirez profit de la fonction de recherche pour découvrir des informations sur des sujets spécifiques liés au shopping et à vos finances.
Les crédits et les dettes
La dette est un élément important des finances personnelles. Même si s’endetter permet d’atteindre certains objectifs comme posséder une maison ou une voiture, avoir trop de dettes peut entraîner des difficultés financières.
Ces ressources peuvent vous assister pour prendre des décisions plus éclairées concernant vos dettes ainsi que pour rembourser vos cartes de crédit et vos prêts.
Consumer Financial Protection Bureau
Le site Web du Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) partage une multitude d’informations destinées aux consommateurs sur des sujets liés à l’endettement. Visitez le site pour en savoir plus sur les prêts automobiles, les cartes de crédit, les scores de solvabilité, les hypothèques, les prêts sur salaire et bien plus encore.
Conseils aux consommateurs : acheter et posséder une voiture
Si vous vous préparez à acheter un véhicule, consultez la page web d’éducation financière élaboré par la FTC. Vous y trouverez des conseils exhaustifs, de la compréhension des prix des voitures à la comparaison des options de financement de prêts automobiles.
AnnualCreditReport.com
Aux États-Unis, vous avez droit à un rapport de solvabilité gratuit chaque année. Vérifier le vôtre peut vous aider à repérer les erreurs et les fraudes tout en vous donnant une idée plus claire du montant que vous devez.
AnnualCreditReport.com est le site officiel autorisé par le gouvernement américain à fournir des rapports annuels gratuits. À partir de ce site, vous pouvez demander votre rapport, apprendre à le lire et les mesures à prendre si vous constatez des erreurs.
Credit Smart
Si vous espérez devenir propriétaire d’une maison dans le futur ou si vous êtes en train d’en chercher une à acheter, le site Web Credit Smart de Freddie Mac est une ressource précieuse. Le site d’éducation financière explore une gamme de sujets liés à l’accession à la propriété et peut vous aider à prendre une décision éclairée concernant les prêts hypothécaires.
Fondation nationale pour le conseil en crédit
Les conseils en crédit peuvent offrir une solution aux personnes qui ont du mal à rembourser leurs dettes. Sur son site officiel, la Fondation nationale pour le conseil en crédit explique ce qu’est un crédit et ses avantages. De plus, le site Web dispose d’une fonction de recherche vous aidant à entrer en contact avec des conseillers expérimentés dans votre région.
Les banques
L’ouverture d’un compte bancaire est une étape importante pour les personnes qui souhaitent acquérir davantage de connaissances et de sécurité financières. Ces sites peuvent vous aider à ouvrir des comptes et à mieux comprendre le fonctionnement des institutions financières comme les banques et les coopératives de crédit.
HelpWithMyBank.gov
Le Bureau du contrôleur de la monnaie gère ce site, qui regorge d’informations d’éducation financière liées au secteur bancaire. Consultez-le pour en savoir plus sur les différents produits que votre banque ou coopérative de crédit peut proposer et pour connaitre les mesures à prensre si jamais vous avez un différend avec votre institution financière.
FDIC
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) vous protège contre les pertes si jamais votre banque rencontre des problèmes financiers. Sur ce site, vous pouvez en savoir plus sur la couverture FDIC et déterminer quelle part de votre dépôt peut être couverte.
Les assurances
L’assurance vous aide à vous protéger contre les pertes financières. Il est donc important d’avoir le bon type d’assurance pour vos finances. Les sites Web suivants peuvent vous éclairer sur le thème de l’assurance.
L’association nationale des commissaires aux assurances
L’Association nationale des commissaires aux assurances (NAIC) fournit de nombreux conseils en matière d’assurance et dispose d’un outil de recherche qui vous permet de trouver des compagnies d’assurance agréées dans votre région.
Healthcare.gov
Si vous avez besoin d’une couverture santé, visitez Healthcare.gov pour découvrir les plans de couverture des frais d’hospitalisation, des visites chez le médecin, des médicaments sur ordonnance, etc. Le site fournit également des informations détaillées sur la terminologie de l’assurance maladie vous permettant de comparer les différentes polices d’assurance.
Institut d’information sur les assurances
L’Insurance Information Institute (III) est une organisation à but non lucratif dédiée à l’éducation dans le domaine de l’assurance. Sur son site, vous trouverez une large gamme de guides pour la souscription de différents types d’assurances ainsi que d’informations statistiques liées à ce sujet.
L’épargne pour le futur
Se fixer des objectifs d’épargne permet de préparer un meilleur avenir financier. Les sites Web suivants incluent des ressources utiles en la matière, de l’ouverture d’un compte d’épargne à l’épargne pour différents types d’objectifs.
L’administration de la sécurité sociale
La Social Security Administration (SSA) fournit des informations faisant autorité sur la planification de la retraite. Grâce aux calculateurs mis à disposition par le site, vous pourrez déterminer si vous aurez un jour droit aux prestations sociales et vous faire une idée du montant qu’il vous faudra épargner pour vivre confortablement une fois à la retraite.
America Saves
Quels que soient vos objectifs financiers, le site Web de la Consumer Federation of America peut vous aider à élaborer une stratégie pour les atteindre. Sélectionnez votre objectif d’épargne pour découvrir des articles et des outils pratiques qui pourront vous assister.
Outils pour l’épargne-retraite
Ce guide téléchargeable du ministère du Travail vous aide à vous lancer dans la planification de votre retraite. Il est disponible en plusieurs langues, ce qui le rend utile pour les immigrants.
StudentAid.gov
Le Mois national de l’éducation financière est le moment idéal pour commencer à penser à épargner pour vos études universitaires ou celles de vos enfants. Le site Web du ministère américain de l’Éducation vous fera découvrir divers programmes d’aide financière et vous présentera les prêts étudiants mis à disposition.
L’investissement
Si vous espérez investir dans des titres pour votre avenir, explorez les sites énumérés ci-dessus pendant le Mois national de l’éducation financière. Ils fournissent un aperçu de sujets importants liés à l’investissement et vous donnent des conseils sur la façon d’investir judicieusement.
Treasury Direct
Treasury Direct est la plateforme en ligne consacrée aux programmes d’obligations d’épargne américains. Visitez le site pour savoir ce que sont les obligations et comment les acheter.
Investor.gov
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a créé le site Investor.gov dans le but de fournir un guide d’éducation financière pour les investisseurs débutants. Consultez le site pour avoir un aperçu de l’investissement et prendre des décisions éclairées concernant vos placements d’argent.
Les ressources destinées aux enfants
Acquérir des connaissances financières personnelles très tôt peut faire une grande différence dans la vie des enfants. Les sites Web suivants sont dédiés à l’éducation financière des enfants en les sensibilisant sur plusieurs sujets comme l’importance d’épargner et d’emprunter judicieusement.
Econ Lowdown
Econ Lowdown offre une mine d’informations aux écoles et aux parents qui cherchent à sensibiliser les élèves du secondaire aux sujets financiers.
Money Matters
Money Matters est un programme d’éducation financière créé par le Boys and Girls Club of America pour les élèves du secondaire. Des versions du programme sont disponibles pour les écoles et à la maison, et vous pouvez accéder à toutes les informations à partir du site Web.
American Bankers Association
L’American Bankers Association propose plusieurs programmes d’éducation financière pour les enfants et les adolescents. Visitez leur site pour découvrir des activités d’éducation financière idéales à réaliser pendant le Mois national de l’éducation financière ainsi que pendant tout le reste de l’année.
FAQ relative au Mois national de l’éducation financière
Vous avez des questions à propos du Mois national de l’éducation financière ? Poursuivez la lecture de cet article pour obtenir des réponses.
Que signifie l’éducation financière ?
L’éducation financière est le terme désignant la connaissance des sujets liés aux finances personnelles. Avoir des connaissances financières peut vous aider à assurer votre avenir financier, à soutenir la stabilité financière de votre ménage et à améliorer votre bien-être général.
Qu’est-ce que le Mois national de l’éducation financière ?
Le Mois national de l’éducation financière est un événement annuel qui vise à promouvoir l’éducation financière parmi les Américains. Il s’agit d’une période pendant laquelle de nombreuses organisations organisent des ateliers et des cours d’éducation financière, et pendant laquelle les gens sont encouragés à prendre des mesures pour accroître leurs connaissances financières.
Quelle est l’histoire derrière le Mois national de l’éducation financière ?
Le Mois national de l’éducation financière a débuté avec la Journée de l’éducation financière des jeunes, un événement annuel qui avait pour but d’encourager fortement les jeunes du pays à apprendre à gérer leur argent.
Après avoir constaté le succès de cet événement auprès des écoles qui organisaient des programmes d’éducation financière pour la Journée de l’éducation financière des jeunes, les gens ont commencé à réclamer l’élargissement de l’événement.
Certains voulaient consacrer un Mois entier à l’éducation financière de la jeunesse du pays. D’autres pensaient qu’il serait préférable d’élargir la célébration pour promouvoir l’éducation financière auprès des adultes et des enfants.
En 2003, le Congrès a adopté le Mois national de l’éducation financière des jeunes. Ensuite, le président Barack Obama a proclamé à deux reprises le mois d’avril comme étant clairement le Mois national de l’éducation financière, mettant ainsi l’accent sur l’éducation financière des personnes de tous âges.
Développer votre éducation financière représente un réel parcours
L’éducation financière est un processus continu ; il y a toujours plus à apprendre sur la santé et le bien-être financiers. Peu importe où vous en êtes dans votre parcours financier, faites de ce Mois d’avril consacré à l’éducation financière une période pendant laquelle vous donnez la priorité à vos finances, à une meilleure gestion de vos dépenses et apprenez-en davantage sur les sujets qui vous intéressent.
Pour de nombreux immigrants, envoyer de l’argent dans leur pays d’origine constitue une partie importante dans la gestion de leurs finances personnelles. C’est pour cette raison que Remitly est là pour les aider grâce à un service de transfert d’argent rapide, facile, plus transparent et plus abordable. Téléchargez l’application Remitly pour en savoir plus.
