Determine if you’re a resident or nonresident alien.
Get an ITIN or SSN.
Understand your rights.
Nếu bạn làm việc tại Hoa Kỳ, bạn phải nộp thuế. Điều này áp dụng với tất cả người nhập cư, cho dù Hoa Kỳ phân loại bạn là người nước ngoài thường trú hay không cư trú. Tất cả đều có nghĩa vụ pháp lý phải nộp thuế thu nhập và thuế bảo hiểm xã hội cho mỗi năm làm việc tại Hoa Kỳ.
Tuy nhiên, có sự khác biệt về cách bạn nộp thuế. Tất cả phụ thuộc vào tình trạng cư trú của bạn. Đội ngũ của chúng tôi tại Remitly đã tạo ra bài viết hướng dẫn này để giúp bạn hiểu về cách thức những người nhập cư ở Hoa Kỳ bị đánh thuế như thế nào, tại sao nộp thuế là điều bắt buộc, và cách để nhận trợ giúp về quy trình này.
Trên thực tế, theo báo cáo của Hội đồng Di trú Hoa Kỳ, chỉ riêng những người nhập cư không có giấy tờ đã đóng góp một khoản tiền lớn thông qua thuế thu nhập và thuế bảo hiểm xã hội.
Luật thuế của Hoa Kỳ gọi những người nhập cư, người lao động nước ngoài và người nhập cư không có giấy tờ là người nước ngoài thường trú và không cư trú. Nói chung, người nước ngoài thường trú bị đánh thuế giống như công dân Hoa Kỳ. Ngược lại, những người không cư trú bị đánh thuế dựa trên các quy tắc đặc biệt trong các phần của Bộ luật Thuế vụ (IRC).
Nếu bạn không chắc chắn rằng mình được coi là người nước ngoài thường trú hay không cư trú vì mục đích thuế thu nhập của Hoa Kỳ, hãy xem trang IRS xác định trạng thái thuế người nước ngoài. Bạn có thể xác định xem liệu mình có đạt tiêu chuẩn của bài kiểm tra “có mặt đủ lâu” ở đó hay không.
Ví dụ, người có thẻ xanh được coi là người nước ngoài thường trú. Để chịu trách nhiệm về việc nộp thuế, họ cần phải đạt tiêu chuẩn của bài kiểm tra thẻ xanh bằng cách có mặt thực tế tại Hoa Kỳ ít nhất 31 ngày trong năm tính thuế hiện tại và ít nhất 183 ngày trong vòng ba năm trước đó (bao gồm cả năm dương lịch hiện tại) . Ngày cư trú của họ bắt đầu từ ngày đầu tiên họ có mặt thực tế tại Hoa Kỳ sau khi nhận được trạng thái thường trú hợp pháp.
Người nước ngoài không cư trú là những người không phải là thường trú nhân. Ví dụ: bạn sẽ không cần phải đạt tiêu chuẩn của bài kiểm tra về thời gian có mặt thực tế nếu bạn có giấy phép lao động hoặc là người nhập cư không có giấy tờ (đã nhập cư vào Hoa Kỳ mà không có giấy phép hoặc trạng thái pháp lý đã hết hạn). Tuy nhiên, bạn vẫn cần phải nộp thuế.
Hiểu biết về những sắc thái của luật thuế trở nên quan trọng hơn khi xem xét việc làm. Để có cái nhìn tổng quan về triển vọng công việc và yêu cầu cho người nhập cư, bao gồm cả những điều liên quan đến thuế, hãy khám phá hướng dẫn của chúng tôi về Công việc cho Người nhập cư.
Ngoài việc hiểu nghĩa vụ thuế, đảm bảo an toàn cho các giao dịch tài chính là rất quan trọng đối với người nhập cư, đặc biệt là khi gửi tiền quốc tế. Tìm hiểu thêm về các biện pháp an toàn được thực hiện bởi Remitly trong hướng dẫn của chúng tôi về Cách Remitly Giữ An Toàn Cho Bạn
Số nhận dạng để nộp thuế
Các cá nhân nộp thuế sẽ cần phải có Số An sinh Xã hội (SSN) hoặc Mã số thuế cá nhân (ITIN). Những số này sẽ xác định bạn là một người nộp thuế ở Hoa Kỳ, và số bạn sử dụng sẽ tùy thuộc vào tình trạng cư trú của bạn.
Số An sinh Xã hội là gì?
Người nước ngoài thường trú thường đủ điều kiện được nhận Số An sinh Xã hội do Sở An sinh Xã hội (SSA) cấp. Số này sẽ theo dõi thu nhập suốt đời của một cá nhân. Nó cung cấp cho cá nhân đó quyền được hưởng các lợi ích của liên bang, tiểu bang và địa phương, chẳng hạn như tín dụng thuế trẻ em hoặc tín dụng thuế Cơ hội Hoa Kỳ cho các chi phí giáo dục đại học.
Số An sinh Xã hội có 9 chữ số và có định dạng giống như XXX-XX-XXXX. Thông thường, các bậc cha mẹ sẽ nộp đơn xin Số An sinh Xã hội của trẻ khi điền vào giấy khai sinh.
Những người không phải là công dân nhưng được coi là người nước ngoài thường trú có thể nộp đơn xin Số An sinh Xã hội trực tuyến tại Trang web SSA. Thông thường, bạn sẽ cần cung cấp tài liệu chứng minh danh tính và tình trạng cư trú của mình.
Khi đơn đăng ký của bạn được chấp thuận, bạn sẽ được gửi một Thẻ An sinh Xã hội có in số trên đó. Hãy giữ bí mật số này và cất thẻ ở nơi an toàn. Số An sinh Xã hội có giá trị suốt đời và không cần phải gia hạn.
Mã số thuế cá nhân (ITIN) là gì?
Người nước ngoài không cư trú không thể có được Số An sinh Xã hội. Thay vào đó, họ sẽ cần phải nộp đơn xin ITIN để nộp thuế.
Số này chỉ nhằm mục đích cung cấp cho bạn phương thức nộp thuế nếu bạn không đủ điều kiện được nhận SSN. Bất kỳ ai cũng có thể được cấp ITIN, ngay cả vợ/chồng và những người phụ thuộc khác của người nước ngoài không cư trú.
Đối với ITIN, bạn sẽ nộp đơn xin thông qua IRS và sử dụng Mẫu W-7. Bạn có thể tìm hiểu thêm trên Trang web IRS.
Nói chung, bạn sẽ cần gia hạn hoặc xác nhận lại ITIN của mình sau mỗi 5 năm. IRS coi số này đã hết hạn nếu bạn chưa sử dụng ITIN của mình để nộp thuế trong 3 năm tính thuế liên tiếp. Nếu bạn cần sử dụng lại số này, bạn phải nộp đơn xin lại.
Thời gian xử lý ITIN (2023)
Theo trang web chính thức của IRS, bạn sẽ nhận được ITIN trong vòng 7 tuần nếu tất cả thông tin bạn nhập vào đơn đăng ký là đúng và đầy đủ.
Tuy nhiên, thời gian chờ có thể lâu hơn trong những tháng cao điểm, từ tháng 1 đến tháng 3. Để đảm bảo bạn có thể nộp tờ khai thuế đúng hạn, hãy đăng ký ITIN sớm nhất có thể.
Trong thời gian chờ đợi, bạn nên kiểm tra liên tục trạng thái đơn đăng ký của bạn. Hãy liên hệ với họ qua điện thoại nếu bạn chưa nhận được phản hồi từ IRS trong hơn 6 tuần.
Tại sao người nhập cư phải đóng thuế?
Người nước ngoài thường trú được nhận các lợi ích liên bang, tiểu bang và địa phương giống như công dân Hoa Kỳ, chẳng hạn như:
Thuế giúp tài trợ cho những lợi ích này, vì vậy bạn sẽ đủ điều kiện được nhận chúng với tư cách là người nộp thuế không phải là công dân.
Người nhập cư nộp thuế như thế nào?
Có nhiều cách để nộp thuế khi bạn là cư dân Hoa Kỳ hoặc người nước ngoài không cư trú tại Hoa Kỳ.
Để bắt đầu, bạn cần thu thập tất cả tài liệu liên quan để cung cấp thông tin chính xác. Các tài liệu này bao gồm SSN hoặc ITIN và các biểu mẫu cho biết thu nhập của bạn, chẳng hạn như 1099 và W-2.
Về nơi nộp thuế, bạn có thể tự mình làm. Có rất nhiều dịch vụ trực tuyến từ các công ty lớn. Các chương trình này sẽ giúp bạn tính toán số tiền bạn có thể nợ hoặc được hoàn lại dựa trên thông tin bạn cung cấp.
Người nước ngoài không có giấy tờ/người nước ngoài không cư trú có nộp thuế không?
Như đã đề cập ở đầu bài viết, những người nhập cư không có giấy tờ hợp lệ vẫn phải nộp thuế ở Hoa Kỳ. Bây giờ, chúng ta hãy tìm hiểu sâu hơn về chủ đề này.
Những ai là người lao động không có giấy tờ?
Một người lao động không có giấy tờ sẽ không phải là công dân Hoa Kỳ hoặc thường trú nhân hợp pháp tại Hoa Kỳ. Họ thường không có visa hoặc giấy tờ cư trú hợp lệ do Sở Di trú và Nhập tịch cấp.
Những người lao động không có giấy tờ có thể bao gồm những người đã đến Hoa Kỳ khi còn nhỏ. Danh mục này cũng áp dụng cho những người nhập cư vào Hoa Kỳ mà không qua trạm kiểm tra được ủy quyền và những người đến Hoa Kỳ có visa hợp lệ nhưng vẫn ở lại sau khi giấy tờ hết hạn.
Tại sao một người nhập cư không có giấy tờ vẫn phải nộp thuế?
Rất tiếc là, những người nước ngoài không cư trú sẽ không có được những lợi ích mà những người nhập cư khác được hưởng, chẳng hạn như các dịch vụ khẩn cấp thông qua Medicaid. Người nộp thuế có ITIN thường không đủ điều kiện nhận hầu hết các khoản tín dụng thuế.
Mặc dù thiếu những lợi ích được nhận thấy đó từ việc nộp thuế, tại sao một người nước ngoài không cư trú vẫn nộp thuế?
Thứ nhất, theo Trung tâm Chính sách Lưỡng đảng (Bipartisan Policy Center), nhiều người lao động không có giấy tờ vẫn tham gia khai thuế, hy vọng việc này có thể giúp họ có được trạng thái pháp lý và trở thành công dân trong tương lai.
Nộp tờ khai thuế là một cách để cho biết thời điểm ai đó nhập cư vào Hoa Kỳ và thời gian họ đã đóng góp vào hệ thống thuế. Nó có thể giúp chứng minh rằng một người có tư cách đạo đức tốt.
Biểu mẫu thuế cũng có thể giúp xác minh rằng con cái của những người lao động không có giấy tờ hợp lệ đã có mặt ở Hoa Kỳ vì họ liệt kê tên của con cái mình dưới dạng người phụ thuộc.
Một lý do khác khiến nhiều người nhập cư không có giấy tờ vẫn nộp thuế là do bị giữ lại tiền thuế. Nếu họ kiếm được thu nhập thông qua việc làm, nhà tuyển dụng của họ có thể khấu trừ thuế từ tiền lương của họ. Trong trường hợp này, người lao động không có giấy tờ sẽ phải nộp thuế theo từng khoản tiền lương và sẽ cần phải khai thuế.
IRS có cung cấp thông tin về tình trạng nhập cư không?
Thực tế là, chắc chắn những người không có giấy tờ sẽ cảm thấy lo lắng về thuế. Tuy nhiên, mã số ITIN được cấp chỉ nhằm để báo cáo thuế liên bang.
IRS bị cấm tiết lộ thông tin của người nộp thuế ngay cả với các cơ quan liên bang khác như Bộ An ninh Nội địa (DHS) hoặc Cơ quan Thực thi Di trú và Hải quan (ICE). Tuy nhiên, Bộ Tài chính hoặc IRS có thể được yêu cầu làm như vậy nếu thông tin của bạn được triệu tập như một phần của cuộc điều tra hình sự của tòa án liên bang do một vụ án về luật nhập cư.
Nếu tôi cần trợ giúp để nộp thuế thì sao?
Nếu cảm thấy lo lắng, bạn có thể đến phòng tư vấn khai thuế trực tiếp hoặc nói chuyện với kế toán viên để họ có thể nộp thuế thay cho bạn.
Nếu bạn cần dịch thuật hoặc thấy các dịch vụ thuế này quá đắt, bạn có thể nhận trợ giúp. Hãy tận dụng chương trình Hỗ trợ Thuế Thu nhập Tình nguyện (VITA) của IRS. Các tình nguyện viên được IRS chứng nhận để cung cấp cho các cá nhân dịch vụ khai thuế thu nhập cơ bản miễn phí.
Nếu bạn quan tâm, hãy đến trang web IRS để tìm địa điểm VITA. Bạn cũng có thể xem IRS Publication 3676-B (cũng có sẵn bằng tiếng Tây Ban Nha) để xác minh những dịch vụ nào được cung cấp.
Trước khi đi, hãy đảm bảo bạn có tất cả thông tin và giấy tờ tài liệu cần thiết để các tình nguyện viên có thể giúp bạn đăng ký ITIN (nếu bạn cần) và chuẩn bị khai thuế.
Trả lời các câu hỏi phổ biến về thuế của người nhập cư
Nếu bạn có thắc mắc về cách nộp tờ khai thuế hoặc để biết liệu bạn có cần khai thuế hay không, hãy đọc tiếp để có câu trả lời.
Tại sao người nhập cư phải nộp thuế?
Tại Hoa Kỳ, luật thuế dựa trên tình trạng việc làm và mức thu nhập chứ không phải là tình trạng nhập cư. Người nhập cư có thể được hưởng một số dịch vụ của chính phủ dành cho tất cả cư dân và được trả thông qua tiền thu thuế.
Việc đóng thuế cũng có thể mang lại lợi ích cá nhân. Theo luật nhập cư của Hoa Kỳ, nếu không đóng thuế, điều này có thể ngăn cản một thường trú nhân hợp pháp có được quốc tịch Hoa Kỳ, ngay cả khi họ có đủ điều kiện.
Tôi có cần nộp thuế nếu tôi có thêm một công việc phụ không?
Thông thường, tiền kiếm được từ công việc phụ sẽ thuộc danh mục thu nhập tự kinh doanh và phải chịu thuế. Nói chung, bạn cần khai báo số tiền trên tờ khai thuế, ngay cả khi bạn nhận được tiền mặt từ khách hàng hoặc người mua hàng.
Có phải tất cả mọi người ở Hoa Kỳ đều cần nộp thuế không?
Hầu hết mọi người ở Hoa Kỳ đều cần phải nộp thuế. Mặc dù những người kiếm được ít hơn một số tiền nhất định thông thường không phải đóng thuế thu nhập, nhưng việc nộp thuế có thể giúp bạn nhận được tiền hoàn lại, kiếm được điểm tín dụng cho An sinh Xã hội và được hưởng các chương trình hỗ trợ tài chính liên bang. Một cư dân cũng có thể có được một số lợi ích này nếu họ nộp tờ khai thuế.
Người nhập cư có thể tự nộp đơn được không?
Có, người nhập cư có thể tự khai thuế nếu họ muốn. Bạn có thể dùng Free Tax US để nộp thuế trực tiếp cho IRS mà không mất phí. Trang web này cũng cho phép nộp hồ sơ khai thuế tiểu bang với một khoản phí nhỏ.
Nếu tôi bị khấu trừ thuế, tôi có cần khai báo không?
Việc khấu trừ thuế không miễn trừ cho bạn khỏi việc nộp thuế.
Nhà tuyển dụng của bạn sẽ cung cấp cho bạn một tài liệu gọi là Mẫu W-2 vào cuối năm tính thuế. Nó liệt kê số tiền đã được giữ lại và nộp cho chính phủ thay mặt bạn. Bạn sẽ sử dụng thông tin này để xác định xem nhà tuyển dụng của bạn có giữ lại đúng số tiền hay không.
Tôi có nên khai báo thu nhập toàn cầu của mình không, hay chỉ khai báo số tiền tôi kiếm được ở Hoa Kỳ?
Nói chung, bạn có trách nhiệm nộp thuế thu nhập đối với tất cả số tiền bạn nhận được, ngay cả khi bạn kiếm được số tiền đó ở nước ngoài trong khi bạn sống ở Hoa Kỳ. Trong một số trường hợp, bạn có thể đủ điều kiện được hưởng các khoản tín dụng thuế, điều này sẽ giảm số tiền bạn phải trả cho thu nhập kiếm được từ các nguồn ở nước ngoài.
Tôi có thể tìm thông tin mới nhất về luật thuế liên bang ở đâu?
Các quy tắc và quy định liên quan đến thuế liên bang, chẳng hạn như yêu cầu nộp hồ sơ và khung thuế, có thể thay đổi theo từng năm. Trang web IRS là nguồn cung cấp thông tin đáng tin cậy liên quan đến thuế.
Tôi có cần phải đóng thuế tiểu bang không?
Ở nhiều tiểu bang, bất kỳ ai phải nộp thuế liên bang hàng năm cũng có thể phải nộp thuế tiểu bang. Tuy nhiên, mỗi tiểu bang đều có luật riêng liên quan đến thuế và một số tiểu bang không có thuế thu nhập cá nhân. Bạn hãy tham khảo ý kiến của cục thuế tiểu bang để biết thêm thông tin về tình hình thuế của bạn.
Có những hình thức lựa chọn nộp đơn thuế liên bang nào?
Có 5 lựa chọn nộp hồ sơ:
Cá nhân: Tờ khai thuế thu nhập cá nhân dành cho người chưa kết hôn.
Đã kết hôn, nộp đơn chung: Hình thức tờ khai thuế này dành cho các cặp vợ chồng muốn khai thuế cùng nhau.
Đã kết hôn, nộp đơn riêng: Với hình thức tờ khai thuế này, những người đã lập gia đình đều nộp tờ khai thuế riêng.
Chủ hộ gia đình: Hình thức nộp thuế này dành cho những người chưa kết hôn nhưng phụ trách tài chính cho một người, chẳng hạn như một đứa trẻ.
Người góa có con phụ thuộc: Một người có vợ/chồng đã qua đời và có một hoặc nhiều con cái phụ thuộc có thể lựa chọn hình thức nộp đơn thuế này.
Nếu bạn không rõ lựa chọn nào phù hợp với mình, hãy tìm lời khuyên của một chuyên gia có hiểu biết về thuế.
Đối với người nhập cư đang điều hướng những phức tạp của tình trạng cư trú và những ảnh hưởng của nó đến thuế, hiểu biết về các yêu cầu visa cụ thể và tiêu chuẩn tiền lương thịnh hành là rất quan trọng. Khám phá hướng dẫn chi tiết của chúng tôi về Tiền Lương Thịnh Hành H-1B để có cái nhìn toàn diện về khía cạnh này của luật nhập cư.
Dù bạn là người có thẻ xanh, có trạng thái được bảo vệ tạm thời hay là thuộc danh mục không có giấy tờ hoặc những người có visa làm việc tạm thời, Sở Thuế vụ (IRS) có thể sẽ yêu cầu bạn nộp thuế nếu bạn có thu nhập từ việc tự kinh doanh hoặc thu nhập từ một công việc. Bạn cũng có thể phải trả thuế tiểu bang và địa phương.
Thông tin thuế nêu trên sẽ là điểm khởi đầu để nộp thuế. Bây giờ, bạn hãy tìm kiếm sự trợ giúp từ một chuyên gia thuế để tìm hiểu những bước bạn cần thực hiện để nộp thuế đúng cách và giải quyết mọi khoản thuế còn nợ để bạn có thể tuân thủ luật thuế và nhập cư.
