毎年、人々は何千億ドルも送金します。悲しいことに、この金額のために、特定の詐欺師がさまざまな送金際で人々を騙そうとします。
Remitlyでは、 これらの送金詐欺の仕組みを理解してもらい、人気の詐欺の警告サインを認識するお手伝いをいたします。それによってお金を安全に保てます。
11通りの一般的な送金詐欺
人々がクレジットカードの盗用や電子送金詐欺などの不正行為をよく認識できるようになったため、詐欺師も自分たちの方法を改善しています。
これらの詐欺の多くを突き止めることは複雑なことがあるので、最高の保護は、直面した時に潜在的な不正行為を見分けることを学ぶことです。
お客様の情報を安全に保つためにRemitlyでは休むことなく取り組んでいるので、直面する最も一般的な詐欺をいくつかここでご紹介します。
詐欺師に送金してしまった場合、当社はお役に立てません。お金を失うことになるのでご注意ください。
1. 家族の緊急事態の詐欺
このタイプの詐欺では、被害者は緊急事態の状況で、大切な人や友達を助けるために送金していると信じるように導かれます。
詐欺師は、犠牲者の、大切な人に対する犠牲者の自然な不安を利用します。これには車の事故、空港での足止め、逮捕回避などが関係することがあります。
詐欺師は緊急の電話をして、親戚、友達、大切な人や、警官や医者などの権威のある人と装うことがあります。
自分を守るために
- 大切な人や友達に直接連絡を取って、緊急性を確認する
- 取引を急がない。状況確認に時間を取る
- 機密性や緊急性のリクエストは疑う
- 知らない人からの一方的な電話やメッセージに警戒する
2. ゆすりの詐欺
ゆすりの詐欺には、脅し/実際の強要、暴力、脅迫を通じて、個人の財産、資産、お金を得る行為が関係します。性的脅迫は、被害者が特定の要求に応じない限り（通常はお金）、加害者が性的描写のプライベート写真や被害者の動画を露出すると脅すタイプのゆすりです。
被害者は若年成人や年配者である傾向にあります。
自分を守るために
- ソーシャルメディアやデートサイトでつながる人に注意をする
- 露骨な動画に関わらず、知らない人と性的描写の写真を交換しない
- 個人的な写真や動画を露出すると脅している人に送金しない
- 警官からの間違った伝達に気をつける
3. 脅し/脅迫詐欺
脅し/脅迫詐欺は、詐欺師が威圧を通じて、違法に被害者からお金を手に入れることが関係します。協力しない場合、詐欺師は脅して被害者を傷つけます。
詐欺師はメールに個人情報を関連付けたり、電話をして脅しを加えることがあります。身体的危害を脅す、住んでいる場所や職場を知ることを主張する、支払いをしない限り、対象者やその大切な人を傷つけると脅す場合があります。
要求に応じない場合、詐欺者は逮捕や刑期で被害者を脅すこともあります。
自分を守るために
- 詐欺師の要求に応じない
- 脅されている、怖いと感じたら、すぐに警察に連絡する
- 知らない人からの一方的な電話やメッセージに警戒する
- オンラインで個人情報を共有すること、一方的な電話やメッセージに応対しないように気をつける
4. なりすまし詐欺
なりすまし詐欺では、詐欺師は権威のある人をよそおい、間違った状況を解決するためにお金を要求します。
詐欺師は、評判の良い企業の代表（企業のなりすまし）をよそおい、再審査または返金の必要がある不正請求または過払いとして虚偽の主張をして、被害者から盗むことがあります。
不正請求、返金、配送の問題、被害者の個人/金融情報を共有させるその他の偽の料金について虚偽の主張をします。詐欺師は、不正取引の処理のために、顧客の電話番号をハッキングする場合もあります。
自分を守るために
- オンラインで個人情報を共有すること、一方的な電話やメッセージに応対しないように気をつける
- 代理店や会社の合法性を確認する
- 電話やメールで金融情報を共有しない
- 知らない人や会社からの一方的な伝達を信用しない
5. 投資詐欺
投資詐欺には、出来過ぎた話や、「リスクフリー」の投資機会を提供するという話がよくあります。すぐに投資するように被害者に圧力をかけ、時には期間限定の機会だと言うこともあります。
被害者はソーシャルメディアアプリや勧誘電話/メールの問い合わせで誘い込まれることがよくあります。
自分を守るために
- 出来過ぎた話や、すぐに投資するように圧力をかける投資機会には注意する
- お金を投資する前に、投資の合法性を調べて確認する
- 失う余裕がないお金を投資しない
6. ロマンス詐欺
ロマンス詐欺では、被害者を騙してオンラインで本物の愛を見つけたと思わせます。詐欺者は気持ちを弄んで、恋愛感情に関心があるふりをします。喜ばせる言葉や盗んだ写真を利用して、信頼と愛情を獲得します。
被害者が引っかかると、お金を求めます。会うための航空券とか、予想外の医療費を負担するためだと主張するかもしれません。愛と交際の欲求を食い物にして、断れないようにします。
自分を守るために
- 反転画像を検索する、またはビデオ通話を求めて、本人確認をする
- 詐欺師がよく使う方法なので、機密性や緊急性の要求を疑う
- 愛や関心を告白する知らない人からの一方的なメッセージや通話に注意する
7. 技術サポート詐欺
技術サポート詐欺には、MicrosoftやAppなどの有名企業の代表をよそおう詐欺師が関係しています。被害者のコンピューターは遠隔アクセスをするために技術サービスが必要だと主張して、顧客から盗みます。
一般的には、被害者は会社の「技術サポート」、「ヘルプデスク」、「IT部署」や同じようなオフィスの担当者であると主張する人から、一方的な電話、テキストメッセージ、メールを受け取ります。
自分を守るために
- 評判の良い会社は、いきなり連絡してコンピューターにアクセスするように求めることは絶対にない
- 一方的な発信者やメール送信者に個人・金融情報を絶対に提供しない
- 各サポートサービスのリクエストの合法性を自主的に確認する
8. 移民詐欺
出入国管理当局者だと主張する人から電話と受け取ったら、すぐに勘ぐっても大丈夫です。詐欺師は電話して、移民書類に問題があってすぐに送金するとか、口座情報を提供すると問題が解決できると伝えます。
個人情報も提供させたり、国外追放の脅しをすることもありますが、個人の金融情報を公にすべきではありません。
自分を守るために
- USCISと政府は個人に対して送金を求めることは絶対にないことを覚えておく。USCISオンラインポータルかPay.govでのみ料金を払えます。
- 信頼していない人に個人情報や金融情報を提供しない
- 移民プロセスで困った場合には、直接USCISに連絡する
残念ながら、手段が頻繁に変わるため、その他の詐欺も見つかります。詐欺の一般的な警告サインを知ると、安全でいるのに役立ちます。
9. 賞金詐欺
賞金電子送金や送金詐欺では、犯罪者は偽の賞金、宝くじ、コンテストでお金を盗もうとします。大抵、詐欺師は予想外のメールや電話で始めて、別の国で賞金を獲得したと言います。
詐欺師は、銀行口座情報を尋ねます。そうすると賞金を直接入金できるからです。その後は、その情報を利用して、銀行口座で詐欺活動を行います
詐欺の別のバージョンは、他の振替や電信送金詐欺と同じような仕組みです。詐欺師は被害者に偽物の小切手を送り、その後に換算手数料や処理手数料などを払うために犠牲者に電信送金するように言います。
小切手を預けて送金した後に、偽の小切手であることが分かります。銀行手数料の対象となり、送金したお金がなくなることがあります。
自分を守るために
- 送金前に馴染みのないコンテストや賞金を調べる
- 小切手が清算されるまで、絶対に送金を始めない
- 受け取った小切手を発行した銀行に電話をして、資金と真正性を確認する
- 知らない相手に絶対に銀行口座情報を与えない
10. 仕事詐欺
仕事詐欺は、詐欺者がソーシャルメディア、偽のウェブサイト、路面の看板などを通じて、秘密の買い物客の職とか在宅勤務の機会など偽の仕事を広告に出す時のことです。
仕事に関心を示すと、詐欺師は偽の面接プロセスの電話をかけ、質問に答えて、個人情報を提供するように求めます。
その後に、雇用されたが在宅勤務プログラムに登録する処理費用を払う、必要な機器の支払をする、または必須の研修コースを修了するために送金が必要であると説明します。
送金した後に、仕事がまったく偽物であったと気づくだけです。
自分を守るために
- Better Business Bureau（米国商事改善協会）や州の企業投機記録を調べて、会社の有効性を確認する
- 雇用機会の送金に注意する
- 出来過ぎた話を提供する仕事には用心する
11. マーケットプレース詐欺
マーケットプレース詐欺は、Facebook Marketplace、Craigslist、eBayなどのサイトを通じて、人々が物を売買することを利用しようとします。
この詐欺には2つのバージョンがあります。まずは偽の購入者が為替、個人小切手、送金小切手で支払えるかどうかを尋ねます。
販売者が可能だと答えると、偽の購入者は販売価格以上の偽の小切手や為替を送ります。購入者はその後に、販売者に余分なお金を振替や電信送金で返金するように依頼します。送金した後に、小切手が使えないということが分かります。
偽の販売者もこの振替や電信送金詐欺で悪事を働こうとすることができます。このバージョンでは、詐欺師は、マーケットプレースサイトで販売する魅力的なアイテムをリストに載せます。
関心を示すと、振替や電信送金を求め、資金受け取り後にアイテムを発送すると伝えます。
電子送金をすると、連絡してきて、問題があると伝えます。ほとんどの場合には、偽の販売者はお金を受け取っておらず、振替管理番号を提供するように求めます。それで支払いを追跡できます。この番号を提供すると、現金を受け取り、購入したアイテムを送ることは絶対にありません。
自分を守るために
- オンラインで物を売る時には、個人小切手、為替、送金小切手を受け入れない
- 販売プラットフォームを介してのみ取引を処理する。手数料を避けるためにシステム外での取引を求める人に注意する
- 販売者、購入者のレビューと評価を確認する
- オンラインマーケットプレースで購入する物の支払には電信送金に同意しない
金融詐欺の共通するサイン
詐欺かどうかわかりませんか？下記の危険信号に気をつけてください。
- メール、テキスト、ソーシャルメディアメッセージですべてのことを対処するように主張する
- コミュニケーションでスペルミスやひどい文法の問題がある
- 返信用メールアドレスがおかし、または認識されていない
- 送金を早くするように圧力をかける
- 米国にいると主張しているのに外国に送金するように求める
- 送金小切手、電信送金、その他の潜在的に追跡できない資金を利用するように求める
送金詐欺から安全でいる
以下の手順に従って、お金と個人情報を守りましょう。
- 一方的な電話やメッセージに対して個人情報は絶対に与えない
- 個人的に知らない人に送金しない
- 家族から馴染みのない要求を受けたら、知っている電話番号で家族に連絡する
- 定期的にパスワードを更新する
- ポップアップブロッカーとウイルス対策ソフトウェアをインストールする
- Remitlyのログイン情報、オンラインバンキング情報、金融アプリのログイン認証情報を共有しない
振替と電信送金詐欺を報告する
誰かが自分の資金を盗んだことが分かったら、Remitlyに連絡するか、利用した電信送金プロバイダーに連絡して、すぐに行動を起こしてください。場合によっては、苦労して稼いだお金を回復できる可能性があります。
詐欺だと分かって、詐欺者が振替や電信送金詐欺に失敗しても、その試みについて報告すべきです。連邦取引委員会が、こちらからアクセスできる電信送金詐欺の報告方法に関する詳しいガイドを提供しています。
犯罪者は、電信送金システムを自分の利益のために利用しようとしますが、それでも振替と電信送金は、海外にいる大切な人に送金する便利な方法です。この記事で概説されているコツに従うと、もっと安全に送金でき、詐欺から自分を守れます。