As pessoas enviam centenas de bilhões de dólares em remessas todos os anos. Combinando outros tipos de pagamento, esse escopo é imensurável.

Onde quer que haja dinheiro envolvido, sempre há golpistas que tentam enganar as pessoas e obter seu dinheiro por meio de um esquema de transferência de dinheiro. Em 2019, a fraude de transferência eletrônica na América resultou em mais de US $200 milhões em perdas. Este foi um aumento maciço nos últimos anos, e o problema global é ainda maior.

Existem diferentes maneiras de proteger seu dinheiro. Por exemplo, enviar dinheiro por meio de um provedor confiável como a Remitly é seguro e proporciona tranquilidade.

Você também pode tomar outras medidas para evitar golpes de transferência de dinheiro em 2021. Este guia irá lhe ajudar a fazer isto.

Golpes comuns de transferência de dinheiro em 2021

À medida que as pessoas se tornam melhores em reconhecer atividades fraudulentas – como roubo de cartão de crédito e fraude de transferência eletrônica – os golpistas também estão aprimorando seus métodos. É por isso que é importante entender como os golpistas hoje em dia fraudam o dinheiro suado de pessoas inocentes.

Como pode ser complicado rastrear muitos desses golpes, sua melhor proteção é aprender a detectar possíveis atos fraudulentos ao encontrá-los.

Golpes de e-mail

O e-mail é uma das formas mais comuns pelas quais os golpistas tentam cometer fraudes. Essas mensagens geralmente oferecem dinheiro, mas eles querem algo em troca. Na realidade, o dinheiro nunca está realmente lá. Esses golpistas estão simplesmente tentando obter sua conta bancária e outras informações financeiras. A conversa normalmente leva a uma solicitação de transferência eletrônica.

Loterias e sorteios

Os golpes de transferência de dinheiro em 2021 estão cada vez mais tomando a aparência de sorteios e prêmios de loteria.

Mensagens não solicitadas informarão que você ganhou um prêmio incrível, mas você só pode reivindicá-lo enviando uma quantia ou pagando taxas alfandegárias e fiscais. Tenha cuidado! Isso geralmente é um golpe.

Phishing

“Phishing” é um processo em que os criminosos podem fingir ser um funcionário do governo, agência de crédito ou até mesmo seu banco para obter informações sobre suas informações financeiras.

Se eles conseguirem obter suas informações pessoais, não precisarão que você envie dinheiro manualmente. Eles podem roubá-lo diretamente de sua conta.

Fraudes de namoro online

Golpes de transferência de dinheiro também se tornaram comuns em aplicativos de namoro. Mais de 25 milhões de pessoas usam esses aplicativos mensalmente apenas na América. Se alguém está pedindo ajuda financeira com pouco tempo de interação – especialmente antes de vocês se encontrarem – provavelmente é um golpista tentando enganá-lo.

Golpes de compras

Existem vários golpes de compras. O mais comum envolve a oferta de itens para venda online, sem intenção de enviá-los.

Use sites confiáveis, como eBay ou Amazon, ao fazer compras online. Essas lojas online geralmente oferecem proteção ao comprador e avaliações do vendedor, o que pode ser útil para você evitar golpes antes de fazer um pedido.

Os golpistas também podem enviar um cheque para atividades de “cliente misterioso”. Se isso acontecer, você pode presumir que é um cheque falso. Eles pedirão que você devolva uma ordem de pagamento, transferência eletrônica ou alguma outra forma de pagamento. No final, você perderá seu dinheiro e não receberá nada pelo “cheque” original.

Golpe de roubo de identidade do Facebook

O Facebook e outros sites de mídia social fornecem uma ferramenta simples para indivíduos envolvidos em golpes de transferência de dinheiro.

Desconfie de pedidos de amizade de pessoas que você não conhece e verifique com seus entes queridos se você recebeu uma mensagem ou pedido de uma nova conta em seu nome. Esta é uma forma comum de os golpistas criarem confiança antes de solicitarem dinheiro.

Instituições de caridade falsas

Os golpistas podem solicitar dinheiro para instituições de caridade falsas. Os golpes de caridade tiram proveito da boa vontade das pessoas.

Quando você receber uma ligação ou um e-mail relacionado a tal solicitação, sempre verifique se essa instituição de caridade existe e é legal antes de enviar seu dinheiro para ela.

“Familiares que foram sequestrados”

Os golpistas podem entrar em contato com você fingindo ser um membro da família. Eles alegarão que estão presos em algum lugar ou em uma emergência e precisam que o dinheiro seja enviado a eles imediatamente.

Frequentemente, eles solicitarão que você transfira dinheiro, pague com cartões-presente ou envie criptomoedas – esses métodos de envio de fundos são quase impossíveis de rastrear. Ao se deparar com essa situação, entre em contato com seus entes queridos primeiro para ter certeza de que estão seguros.

Golpe de imigração

Se você receber uma ligação de alguém que afirma ser um oficial de imigração, não há problema em suspeitar imediatamente. Os golpistas podem ligar para você e alegar que há um problema com seus documentos de imigração e que você pode resolver fazendo uma transferência imediata de dinheiro ou fornecendo informações de sua conta.

Eles podem até fornecer informações pessoais ou fazer ameaças de deportação, mas você nunca deve se preocupar ou mesmo fornecer informações financeiras pessoais.

De acordo com o USCIS, o governo nunca pedirá que você transfira dinheiro para um indivíduo. Você só pode pagar quaisquer taxas no portal online da USCIS ou Pay.gov.

Apenas a ponta do iceberg

Esses golpes comuns são os que você mais provavelmente encontrará. Infelizmente, existem muitas outras solicitações de transferência fraudulentas que você pode se deparar. Isso significa que sua melhor ferramenta é reconhecer sinais de alerta e saber como evitar cair nesses golpes.

Sinais de alerta de fraude de transferência de dinheiro

Nos EUA, a Federal Trade Commission (FTC) se dedica ao combate à fraude de dinheiro e transferências. Você pode denunciar fraudes ou golpes a eles se você ou outras pessoas que você conhece forem vítimas de qualquer atividade fraudulenta.

Para ajudar a evitar problemas ou até mesmo perder seu dinheiro, aqui estão vários sinais de alerta para manter em mente:

  • Os fraudadores costumam insistir em lidar com tudo por e-mail ou telefonemas.
  • Existem erros ortográficos ou problemas graves de gramática nas comunicações.
  • Os golpistas solicitam que o dinheiro seja enviado imediatamente. Eles frequentemente fingem uma emergência para isso.
  • O endereço de e-mail de retorno é estranho ou não reconhecido.
  • Você recebe um cheque inesperado. Este é um dos principais componentes de muitos golpes de transferência de dinheiro.
  • O valor solicitado é estranho ou inconsistente com os pedidos anteriores.
  • O fraudador exige sigilo sobre o que você está fazendo.
  • Qualquer pedido de transferência de dinheiro para alguém que você não conhece.
  • As solicitações parecem semelhantes aos golpes mais comuns.
  • Você é solicitado a usar cheques bancários, transferências eletrônicas ou outros fundos potencialmente não rastreáveis.

Reconhecer esses sinais de alerta é uma forma importante de evitar golpes de transferência de dinheiro. Claro, você também pode tomar várias medidas proativas para se proteger.

Seguir certas regras de forma consistente pode evitar que os fraudadores até mesmo façam contato inicial com você.

Dicas para evitar golpes de transferência de dinheiro

Faça com que as seguintes regras sejam parte permanente de sua rotina:

  • Nunca forneça informações pessoais em uma chamada ou mensagem não solicitada.
  • Não use serviços de transferência de dinheiro ou qualquer meio de enviar fundos a alguém que você não conhece pessoalmente.
  • Não envie grandes somas de uma só vez se achar que precisa enviar dinheiro.
  • Use serviços confiáveis – como a Remitly – que podem oferecer proteções de segurança.
  • Mantenha a proteção contra malware em seu computador. Os fraudadores podem tentar hackear você para obter informações pessoais.
  • Evite vendedores que tenham avaliações baixas ou que não ofereçam opções de pagamento, como cartões de crédito ou outros métodos rastreáveis.
  • Entre em contato com membros da família por meio de números de telefone conhecidos para evitar golpes de transferência de dinheiro de “familiares sequestrados”.
  • Desligue e ligue para bancos ou outras organizações em números conhecidos. Os fraudadores que tentam roubar dinheiro ou cometer roubo de identidade podem falsificar os números dos quais estão ligando.

Fique protegido contra golpes de transferência de dinheiro

Os golpistas estão cada vez melhores no que fazem, mas isso não significa que você precisa ser uma vítima. Simplesmente realizando algumas etapas proativas, você pode diminuir o risco de cair em tais golpes.

Sobre a Remitly

A Remitly torna as transferências internacionais de dinheiro mais rápidas, fáceis, transparentes e acessíveis. Mas o mais importante, ela as torna mais seguras. Nosso aplicativo móvel confiável e fácil de usar tem a confiança de mais de 5 milhões de pessoas em todo o mundo.

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