Last updated on mars 25th, 2024 at 07:17 am
Le coût représente l’un des principaux freins à la création d’une entreprise. Connaître la somme que vous pourrez dépenser et dont vous aurez besoin permet de mieux vous préparer au succès et aux décisions futures. Par exemple, une fois que vous aurez une idée plus précise de la somme dont vous aurez besoin pour ouvrir et faire fonctionner votre entreprise pendant les premières années, vous pourrez alors décider si vous devez emprunter ou si vous devez faire appel à des investisseurs.
Alors, de combien d’argent avez-vous besoin pour démarrer une entreprise ? La réponse à cette question peut varier. Chez Remitly, nous avons élaboré un guide pour vous aider à calculer la somme dont vous pourriez avoir besoin pour créer une entreprise et comment obtenir un financement.
Quelle est la somme d’argent nécessaire pour créer une entreprise ?
Aucune réponse unique n’existe à cette question. Le montant nécessaire pour créer une entreprise peut considérablement varier selon plusieurs facteurs :
- Le type d’entreprise : votre entreprise est-elle une entreprise physique, une entreprise en ligne ou une entreprise de services ?
- Le secteur d’activité ou industrie : les frais de matériel et les frais généraux varient.
- L’emplacement géographique : le coût de la vie doit être considéré.
- Les employés : le nombre d’employés dont vous aurez besoin pour gérer votre entreprise.
- Le style de vie : quel style de vie souhaitez-vous adopter ?
Quels types de coûts commerciaux faut-il prendre en compte pendant le processus de création d’entreprise ?
Avant d’aborder le montant d’argent dont vous avez besoin pour concrétiser votre idée, examinons rapidement les types de frais auxquels les startups sont confrontées.
Frais ponctuels et dépenses récurrentes
Les frais ponctuels sont des dépenses que vous ne payez qu’une seule fois. L’embauche d’une personne pour rédiger votre plan d’affaires, les frais juridiques liés à la mise en place de la structure commerciale de votre entreprise en tant qu’entité juridique et l’achat d’un logiciel de comptabilité représentent tous des exemples de coûts ponctuels.
Les dépenses récurrentes sont des choses que vous devez continuer à payer régulièrement avec vos revenus annuels pour avoir une entreprise prospère. Nous pouvons citer comme exemples les rémunérations des salariés, les frais de marketing ou encore le loyer de votre bureau.
Coûts fixes et coûts variables
Les dépenses de création d’une entreprise peuvent être fixes ou variables. Les coûts fixes ou dépenses fixes restent les mêmes, tout le temps, tandis que les coûts variables ou dépenses variables changent régulièrement ou à mesure que votre entreprise se développe.
Le loyer des bureaux est un exemple de coûts fixes. Habituellement, vous signez un bail pour une durée déterminée et votre loyer de base reste le même d’un mois à l’autre.
En revanche, les frais de publicité sont des exemples de dépenses variables. De nombreuses entreprises lancent des campagnes publicitaires à différents moments de l’année. Ainsi, en un mois, vous pouvez dépenser très peu en publicité et avoir des dépenses beaucoup plus importantes le mois suivant.
Coûts initiaux et échéances
Enfin, les frais de création d’entreprise peuvent nécessiter des paiements initiaux ou être échelonnés.
Un paiement initial est un paiement que vous devez payer avant d’obtenir quelque chose. Avec les échéances, le montant que vous devez est divisé en paiements plus petits que vous effectuez sur une période de temps.
Un prêt bancaire aux petites entreprises est un exemple d’accord de remboursement associé d’un échéancier. Payer quelques centaines de dollars en espèces pour acheter du mobilier de bureau dans un magasin est un exemple de paiement initial.
Comment calculer les frais de création d’une nouvelle entreprise ?
L’une des meilleures manières de calculer le budget nécessaire à la création d’une entreprise est d’estimer vos dépenses et de faire le calcul vous-même. Prenez en compte les éléments suivants pour calculer les frais de création de votre petite entreprise.
Les frais communs de création d’une entreprise
1. Le local
Aurez-vous besoin d’un local commercial, d’un restaurant ou de bureaux pour votre petite entreprise ? Si oui, renseignez-vous sur les tarifs de location dans votre région. Le loyer est souvent calculé au mètre carré. Vous paierez pour chaque mètre carré occupé par votre entreprise ainsi que des charges supplémentaires pour couvrir la maintenance et l’entretien des zones partagées, comme le hall ou les couloirs d’un immeuble de bureaux.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : travailler à partir d’un bureau à domicile peut réduire vos coûts de démarrage. Les prestataires de services peuvent rencontrer des clients dans des lieux publics comme les cafés. Vous pouvez également envisager d’utiliser des espaces de bureaux partagés ou de sous-louer à un autre locataire.
2. Les charges publiques
Si vous avez un local physique, vous devrez payer les charges telles que l’eau et l’électricité. Il arrive parfois que les baux incluent les charges, mais la plupart des entreprises les paient séparément.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : les installations et équipements écologiques contribuent potentiellement à réduire les coûts énergétiques. Les éclairages LED et fluorescents consomment moins d’énergie. Vous pouvez aussi réduire les coûts des services publics en achetant des appareils à faible consommation d’énergie, en installant des accessoires de plomberie à faible débit et en optant pour des systèmes de chauffage et de refroidissement dotés de thermostats intelligents.
3. Les équipements et fournitures
Rédigez une liste de tous les équipements et fournitures dont vous aurez besoin pour gérer votre entreprise et renseignez-vous sur les fourchettes de prix de ces articles. N’oubliez pas les ordinateurs, les imprimantes et les fournitures de bureau comme l’encre et le papier.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : louer des équipements ou acheter des articles d’occasion peut réduire les coûts de la création de votre entreprise dans certains cas.
4. Les communications
La plupart des petites entreprises doivent disposer d’une connexion Wi-Fi et d’une connexion Internet. Une ligne téléphonique fixe peut également être nécessaire pour les entreprises disposant d’un emplacement physique. Les fournisseurs de services peuvent être en mesure d’utiliser des téléphones portables au lieu de lignes fixes.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : le regroupement des services Internet, de téléphonie fixe et de téléphonie mobile peut parfois vous faire bénéficier de réductions.
5. Les licences et permis
Les licences et permis alourdissent potentiellement vos frais de démarrage. Différentes conditions requises varient selon le lieu et le secteur d’activité. Aux États-Unis, le département d’État de votre État peut vous aider à déterminer les licences et permis dont vous avez besoin et vous informez de leur coût.
6. L’assurance
Si vous avez prévu d’embaucher des employés, vous devrez probablement souscrire aux assurances suivantes :
- Une assurance accidents du travail pour couvrir les frais médicaux des employés s’ils se blessent ou tombent malades à cause du travail,
- Une assurance chômage pour couvrir les fonds versés aux anciens employés licenciés et éligibles aux allocations chômage,
- Une assurance invalidité pour fournir un revenu aux employés devenus incapables de travailler en raison d’un accident ou d’une maladie.
Ces polices d’assurance prévoient le versement d’une indemnité à vos employés s’ils se blessent ou tombent malades à cause du travail, s’ils perdent leur emploi sans que ce soit de leur faute ou s’ils sont atteints d’une maladie ou d’une blessure qui les rend incapables de travailler pendant une période prolongée.
Compte tenu du type d’entreprise que vous lancez, vous pouvez également avoir besoin des assurances suivantes :
- Une assurance responsabilité civile générale pour vous protéger contre les dommages matériels, les litiges et les frais médicaux,
- Une assurance des biens commerciaux pour vous protéger contre les pertes causées par les intempéries, les incendies, le vandalisme ou la désobéissance civile,
- Une assurance responsabilité civile des produits pour vous protéger si votre produit blesse ou cause un préjudice à un client,
- Une assurance responsabilité professionnelle pour vous protéger si vous commettez une erreur ou une faute qui cause un préjudice à une personne.
Les coûts d’assurance varient en fonction de la situation géographique, du montant de la couverture ainsi que bien d’autres facteurs.
Lorsque vous comparez les coûts d’assurance pour votre création d’entreprise, il est important de tenir compte à la fois des primes et de la franchise.
La prime correspond au montant que vous payez pour bénéficier de la couverture d’assurance par mois, trimestre ou année. La franchise correspond au montant que vous devez payer de votre poche avant que votre assurance commerciale ne couvre les frais. Généralement, les polices avec des franchises plus élevées ont des primes moins élevées.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : demandez plusieurs devis d’assurance commerciale et renseignez-vous sur les réductions que vous pouvez obtenir pour la souscription de multiples polices d’assurance lorsque vous comparez les différentes options qui s’offrent à vous.
7. Un avocat et un comptable
Les avocats et les comptables peuvent vous aider à éviter des erreurs coûteuses lors du lancement d’une startup. Ces deux spécialistes peuvent vous fournir des conseils d’expert sur la structure de votre entreprise et sur le flux organisationnel de votre société.
Un avocat repère les domaines potentiels de responsabilité personnelle et vous aide à analyser les baux et les contrats. Les comptables fournissent des conseils sur la planification fiscale, la tenue des comptes et sur bien d’autres questions financières.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : faites appel à des avocats et à des experts-comptables agréés qui proposent des services aux petites entreprises. Ces personnes appliquent potentiellement des tarifs plus bas ou même proposent plusieurs plans de paiement.
8. L’inventaire
Si vous vendez des produits physiques, l’inventaire sera l’une de vos principales dépenses. Déterminez la quantité de vos produits que vous devrez avoir en stock pour ouvrir votre magasin. Si vous envisagez d’ouvrir une entreprise liée à la restauration, vous devrez estimer le coût des aliments plutôt que les stocks.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : les grossistes vous feront peut-être des remises si vous achetez des produits en grande quantité, à condition de ne pas dépasser votre budget. Si vous devez louer un espace de stockage ou d’entreposage pour les articles supplémentaires, vous risquez de dépenser plus que vous n’économisez.
9. Les salaires des employés
Pendant le processus de recherche d’employés, vous serez en concurrence avec d’autres entreprises pour attirer des candidats qualifiés. Renseignez-vous sur les salaires actuels de vos concurrents et, aux États-Unis, consultez l’U.S. Bureau of Labor Statistics pour déterminer les tendances salariales relatives à différents emplois dans votre région.
Offrir des avantages aux employés peut attirer davantage de candidats pour les postes de votre entreprise, mais cela entraînera des dépenses supplémentaires pour votre entreprise.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : si les contraintes budgétaires vous empêchent de payer vos employés, vous pouvez envisager d’ajouter d’autres avantages pour attirer les candidats, comme des primes de rendement, des réductions pour les employés et des repas gratuits.
Vous pouvez également opter pour un partenariat avec d’autres petites entreprises pour faire bénéficier votre équipe d’avantages. Par exemple, votre restaurant offrirait une réduction aux employés de la salle de sport locale en échange de réductions sur les abonnements à la salle de sport pour vos employés.
10. La publicité et le marketing
Faire connaître votre entreprise est essentiel à sa réussite. Cependant, de nombreuses méthodes de publicité et de marketing sont coûteuses. Consultez votre plan d’affaires et analysez les dépenses moyennes des différents canaux de marketing. Il peut s’agir de la diffusion d’annonces sur Facebook ou des frais d’impression de supports marketing papier.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : la publicité de bouche-à-oreille est un moyen abordable, mais très efficace pour faire progresser votre entreprise. Pensez à lancer un programme de recommandation de clients selon lequel vos clients seront récompensés pour avoir recommandé vos produits ou services. Vous pouvez également vous engager activement dans votre communauté locale et développer des relations avec d’autres propriétaires de petites entreprises qui ont déjà une base de clients.
11. La création d’un site Web
Disposer d’un site web est très important pour les entreprises appartenant à la plupart des secteurs d’activité. Bien que vous puissiez créer un site Web gratuitement grâce à un service comme Wix ou WordPress, les noms de domaines personnalisés et les outils de conception qui permettent à votre site Web de se démarquer de la concurrence impliquent généralement des frais annuels ou mensuels.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : Il est possible d’envisager l’échange de services ou de biens avec d’autres propriétaires d’entreprise pour créer votre site Web. Par exemple, si vous ouvrez un magasin physique qui vend des fournitures de bureau, vous pouvez offrir à un concepteur de sites Web des marchandises gratuites en échange de ses services.
12. Les dépenses personnelles
À moins que vous n’ayez une autre source de revenus, vous devrez considérer vos dépenses personnelles dans vos frais de création d’entreprises. Établissez un budget mensuel et déterminez le montant que vous devez vous verser pour maintenir votre niveau de vie.
13. Autres dépenses potentielles
En fonction de la nature de votre entreprise, vous pourriez avoir des dépenses supplémentaires. En voici quelques exemples :
● La matière première : les fabricants, les restaurants et certaines autres entreprises peuvent avoir besoin d’acheter des matières premières ou des ingrédients pour pouvoir faire tourner leurs activités. Comme pour l’inventaire, vous pourriez probablement économiser de l’argent en achetant en gros.
● Les frais d’expédition : une boutique en ligne ou physique peut être amenée à expédier régulièrement des articles à ses clients. Comparez les prestataires de transport de votre région pour obtenir les meilleurs tarifs. Vous trouverez peut-être avantageux de travailler avec plusieurs transporteurs.
● Les coûts d’emballage : vous devrez peut-être ajouter l’emballage à votre budget de démarrage dans certains secteurs. Tout d’abord, il vous sera peut-être essentiel d’embaucher quelqu’un pour concevoir des emballages afin d’assurer la sécurité de vos produits et de compléter votre image de marque. Ensuite, il vous faudra trouver un fournisseur pour réaliser le packaging avec vous.
● Le dépôt initial sur un compte bancaire : même si le modèle commercial que vous avez choisi est celui d’une entreprise individuelle, vous devez séparer les fonds de votre entreprise de vos actifs personnels, ce qui signifie généralement l’ouverture d’un compte bancaire professionnel. Les institutions financières exigent généralement que vous effectuiez un dépôt initial au moment de l’ouverture du compte. Cependant, certaines banques proposent des comptes dont le montant du dépôt initial est faible ou nul, alors faites des recherches avant de choisir une institution financière.
Comment se procurer de l’argent pour créer une entreprise ?
Après avoir calculé les frais de création d’entreprises, vous devrez trouver des investisseurs, obtenir des prêts ou des subventions aux entreprises pour vous aider à rassembler les fonds dont vous avez besoin. Il existe plusieurs possibilités pour les immigrants de trouver des fonds ; cette liste de ressources de financement est un excellent point de départ.
Quelques conseils pour économiser de l’argent : vous pouvez obtenir des financements de plusieurs sources afin que votre dette provenant d’un seul prêt ou investisseur ne soit pas trop élevée. Vous pouvez également proposer des fonds propres au lieu de rembourser un prêt afin d’avoir moins de dettes en général.
Un montant de 500 USD est-il suffisant pour lancer une entreprise ?
Cinq cents dollars ne sont généralement pas suffisants comme budget nécessaire à la création d’une entreprise aux États-Unis ou au Canada. Même les travailleurs indépendants et les prestataires de services qui travaillent à domicile peinent à lancer et à commercialiser leur propre entreprise avec un si petit capital.
Soyez méfiant à l’égard des programmes et des entreprises qui vous promettent de créer une entreprise pour un petit montant, par exemple 500 USD. Ces opportunités risquent d’être des escroqueries ou des systèmes de marketing à paliers multiples. Le marketing à paliers multiples consiste à vendre des produits au public tout en engageant d’autres personnes à s’inscrire pour vendre sous votre responsabilité. Dans ce type d’entreprises, seul un petit nombre de personnes réussissent souvent à obtenir un succès financier.
Vérifiez systématiquement les opportunités commerciales qui semblent trop belles pour être vraies. Si vous pensez qu’une personne essaie de vous escroquer, signalez-le au bureau du procureur général de votre État.
Un montant de 10 000 USD est-il suffisant pour lancer une entreprise ?
La somme de 10 000 USD peut suffire à certaines activités pour lancer une startup. Les recherches suggèrent cependant que la plupart des propriétaires de petites entreprises ont besoin de plus pour la création d’une entreprise aux États-Unis. En 2021, Shopify a indiqué que le coût moyen pour gérer une nouvelle petite entreprise pendant un an aux États-Unis est de 40 000 USD.
Le lancement d’une petite entreprise en vaut-il la peine ?
Le lancement d’une petite entreprise peut être un processus long et coûteux. Une fois votre petite entreprise lancée, vous devrez continuer à y investir du temps et de l’argent pour la faire prospérer.
Cela dit, posséder une entreprise apporte de nombreux avantages. Entre autres, être propriétaire d’une entreprise peut vous aider à être plus indépendant, vous permet de bénéficier d’un revenu plus important, vous permet de poursuivre une activité qui vous passionne et vous aide à établir des relations avec votre communauté locale.
Faites les premiers pas pour devenir propriétaire de votre propre entreprise en créant un plan d’affaires. À partir de là, vous pouvez élaborer un budget de démarrage et déterminer le montant dont vous avez besoin pour créer votre entreprise.