Jedes Jahr überweisen Menschen Hunderte von Milliarden Dollar in Form von Überweisungen. Und leider versuchen bestimmte Betrüger aufgrund dieses Volumens, die Menschen mit verschiedenen Überweisungsbetrügereien zu täuschen.
Wir von Remitly möchten Ihnen dabei helfen, zu verstehen, wie diese Geldüberweisungsbetrügereien funktionieren, und die Warnzeichen eines möglichen Betrugs zu erkennen, damit Sie Ihr Geld in Sicherheit bringen können.
11 Übliche Geldüberweisungsbetrügereien
Da die Menschen immer besser in der Lage sind, betrügerische Aktivitäten wie Kreditkartendiebstahl und Überweisungsbetrug zu erkennen, verbessern auch die Betrüger ihre Methoden.
Da das Aufspüren vieler dieser Betrügereien kompliziert sein kann, besteht Ihr bester Schutz darin, zu lernen, potenzielle betrügerische Handlungen zu erkennen, wenn Sie ihnen begegnen.
Dies sind einige der häufigsten Betrugsfälle, denen wir hier bei Remitly begegnen, da wir unermüdlich daran arbeiten, die Daten unserer Kunden zu schützen.
Bitte beachten Sie, dass wir Ihnen nicht helfen können, wenn Sie eine Überweisung an einen Betrüger senden, und dass Sie Ihr Geld verlieren könnten.
1. Betrug bei Notfällen in der Familie
Bei dieser Art von Betrug wird dem Opfer vorgegaukelt, dass es Gelder schickt, um einem geliebten Menschen oder Freund in einer Notsituation zu helfen.
Die Betrüger nutzen die natürliche Sorge des Opfers um jemanden aus, der ihnen am Herzen liegt. Dabei kann es um einen Autounfall gehen, darum, am Flughafen festzusitzen, oder darum, einer Verhaftung zu entgehen.
Der Betrüger kann einen dringenden Anruf tätigen, indem er sich als Verwandter, Freund oder Angehöriger oder als Autoritätsperson, z. B. als Strafverfolgungsbeamter oder Arzt, ausgibt.
Um sich zu schützen:
- Vergewissern Sie sich, dass es sich um einen Notfall handelt, indem Sie sich direkt an den Angehörigen oder Freund wenden.
- Überstürzen Sie die Transaktion nicht. Nehmen Sie sich Zeit, um die Situation zu prüfen.
- Seien Sie misstrauisch gegenüber Forderungen nach Geheimhaltung oder Dringlichkeit.
- Seien Sie vorsichtig bei unaufgeforderten Anrufen oder Nachrichten von unbekannten Personen.
2. Erpressungsbetrug
Bei einer Erpressung geht es darum, das Eigentum, das Vermögen oder das Geld einer Person durch angedrohte oder tatsächliche Gewalt und Einschüchterung zu erlangen. Sextortion ist eine Form der Erpressung, bei der ein Täter damit droht, sexuell kompromittierende Informationen, wie z. B. sexuell eindeutige private Bilder oder Videos des Opfers, zu veröffentlichen, wenn das Opfer nicht bestimmte Forderungen, in der Regel Geld, erfüllt.
Bei den Opfern handelt es sich in der Regel um jüngere Erwachsene oder ältere Menschen.
Um sich zu schützen:
- Seien Sie vorsichtig, mit wem Sie in sozialen Medien und auf Dating-Websites Kontakt aufnehmen.
- Führen Sie keine expliziten Videochats oder tauschen Sie keine sexuell eindeutigen Bilder mit Fremden aus.
- Schicken Sie kein Geld an jemanden, der damit droht, intime Fotos oder Videos zu veröffentlichen.
- Seien Sie vorsichtig bei falschen Mitteilungen von Strafverfolgungsbeamten.
3. Drohungen/Erpressungsbetrug
Bei Drohungen/Erpressungen geht es darum, dass Betrüger durch Nötigung unrechtmäßig Geld von einem Opfer erlangen. Der Betrüger droht dem Opfer, es zu verletzen, wenn es nicht kooperiert.
Der Betrüger kann in der E-Mail oder dem Anruf persönliche Informationen nennen, um Sie einzuschüchtern. Sie können mit körperlichen Schäden drohen, behaupten zu wissen, wo Sie wohnen oder arbeiten, und drohen, Ihnen oder Ihren Angehörigen etwas anzutun, wenn Sie nicht zahlen.
Die Betrüger können dem Opfer auch mit Verhaftung oder Gefängnis drohen, wenn es den Forderungen nicht nachkommt.
Um sich zu schützen:
- Gehen Sie nicht auf die Forderungen des Betrügers ein.
- Wenden Sie sich sofort an die Polizei, wenn Sie sich bedroht fühlen oder Angst haben.
- Seien Sie vorsichtig bei unaufgeforderten Anrufen oder Nachrichten von unbekannten Personen.
- Seien Sie vorsichtig, wenn Sie persönliche Informationen online oder als Antwort auf unaufgeforderte Anrufe oder Nachrichten weitergeben.
4. Betrügereien
Bei einer Betrugsmasche gibt sich ein Betrüger als eine maßgebliche Person aus und fordert Geld, um eine falsche Situation zu klären.
Betrüger können sich auch als Vertreter eines seriösen Unternehmens (Geschäftsimitatoren) oder von Finanzinstituten ausgeben und falsche Behauptungen über betrügerische Gebühren, die überprüft oder erstattet werden müssen, oder überhöhte Zahlungen aufstellen, um das Opfer zu bestehlen.
Sie erheben falsche Behauptungen über betrügerische Gebühren und Banküberweisungen, Rückerstattungen, Versandprobleme oder andere Scheingebühren, die das Opfer zur Weitergabe persönlicher und/oder finanzieller Daten veranlassen sollen. Es kann sogar vorkommen, dass die Betrüger das Telefon des Kunden hacken, um nicht autorisierte Transaktionen durchzuführen.
Um sich zu schützen:
- Seien Sie vorsichtig, wenn Sie persönliche Informationen online oder als Antwort auf unaufgeforderte Anrufe oder Nachrichten weitergeben.
- Überprüfen Sie die Legitimität des Vertreters oder des Unternehmens.
- Geben Sie keine finanziellen Informationen per Telefon oder E-Mail weiter.
- Trauen Sie unaufgeforderten Mitteilungen von unbekannten Personen oder Unternehmen nicht.
5. Investitionsbetrug
Anlagebetrügereien klingen oft „zu schön, um wahr zu sein“ oder bieten „risikofreie“ Anlagemöglichkeiten. Sie drängen die Opfer, sofort zu investieren, und weisen manchmal darauf hin, dass die Gelegenheit zeitlich begrenzt ist.
Die Opfer werden häufig über Social-Media-Apps oder durch Kaltanrufe/E-Mail-Anfragen angelockt.
Um sich zu schützen:
- Seien Sie vorsichtig bei Investitionsmöglichkeiten, die zu gut klingen, um wahr zu sein, oder die Sie drängen, sofort zu investieren.
- Stellen Sie Nachforschungen an und überprüfen Sie die Rechtmäßigkeit der Investition, bevor Sie Geld investieren.
- Investieren Sie kein Geld, das Sie sich nicht leisten können, zu verlieren.
6. Romantik-Betrug
Bei einem Romantik-Betrug wird dem Opfer vorgegaukelt, dass es online die wahre Liebe gefunden hat. Die Betrüger spielen mit Ihren Gefühlen und geben vor, an einer romantischen Beziehung interessiert zu sein. Sie verwenden schmeichelhafte Worte und gestohlene Bilder, um Vertrauen und Zuneigung zu gewinnen.
Sobald sie das Opfer an der Angel haben, bitten sie um Geld oder Geschenkkarten. Sie geben vielleicht vor, es sei für ein Flugticket für ein Treffen oder für unerwartete medizinische Ausgaben. Sie nutzen den Wunsch nach Liebe und Gesellschaft aus und machen es einem schwer, Nein zu sagen.
Um sich zu schützen:
- Überprüfen Sie die Identität der Person, indem Sie eine umgekehrte Bildsuche durchführen oder um einen Videoanruf bitten.
- Seien Sie misstrauisch, wenn Sie um Geheimhaltung oder Dringlichkeit gebeten werden, da Betrüger diese Taktiken häufig anwenden.
- Seien Sie vorsichtig bei unaufgeforderten Nachrichten oder Anrufen von Fremden, die Liebe oder Interesse bekunden.
7. Betrug beim technischen Support
Beim technischen Support geben sich Betrüger als Vertreter seriöser Unternehmen wie Microsoft oder Apple aus und behaupten, dass der Computer des Opfers technische Dienstleistungen benötigt, um sich aus der Ferne Zugang zu verschaffen und den Kunden zu bestehlen.
In der Regel erhalten die Opfer einen unaufgeforderten Anruf, eine Textnachricht oder eine E-Mail von einer Person, die behauptet, den „technischen Support“, den „Helpdesk“, die „IT-Abteilung“ oder eine ähnliche Abteilung eines Unternehmens zu vertreten.
Um sich zu schützen:
- Denken Sie daran, dass seriöse Unternehmen Sie niemals aus heiterem Himmel kontaktieren und um Zugang zu Ihrem Computer bitten werden.
- Geben Sie niemals persönliche oder finanzielle Informationen an ungebetene Anrufer oder E-Mail-Versender weiter.
- Unabhängige Überprüfung der Rechtmäßigkeit von Anfragen nach technischen Supportleistungen.
8. Einwanderungsbetrug
Wenn Sie einen Anruf von jemandem erhalten, der behauptet, ein Einwanderungsbeamter zu sein, ist es in Ordnung, sofort misstrauisch zu werden. Betrüger rufen Sie möglicherweise an und behaupten, es gäbe ein Problem mit Ihren Einwanderungspapieren, das Sie lösen könnten, indem Sie sofort Geld überweisen oder Ihre Kontodaten angeben.
Es kann sogar vorkommen, dass sie persönliche Informationen weitergeben oder mit Abschiebung drohen, aber Sie sollten niemals persönliche finanzielle Informationen preisgeben.
Um sich zu schützen:
- Denken Sie daran, dass das USCIS und die Regierung Sie niemals auffordern werden, Geld an eine Einzelperson zu überweisen. Sie können alle Gebühren nur über das USCIS-Online-Portal oder Pay.gov bezahlen.
- Geben Sie keine persönlichen oder finanziellen Informationen an Personen weiter, denen Sie nicht vertrauen.
- Wenden Sie sich direkt an USCIS, wenn Sie Hilfe bei einem Einwanderungsverfahren benötigen.
Leider kann es vorkommen, dass Sie anderen Betrügereien begegnen, da sich die Methoden häufig ändern. Wenn Sie lernen, die allgemeinen Warnzeichen von Betrügereien zu erkennen, können Sie sich besser schützen.
9. Preisbetrug
Mit dem Preisüberweisungsbetrug versuchen Kriminelle, mit gefälschten Preisausschreiben, Lotterien oder Wettbewerben Geld zu stehlen. In der Regel beginnt der Betrug mit einer unerwarteten E-Mail oder einem Telefonanruf, in dem mitgeteilt wird, dass Sie einen Geldpreis im Ausland gewonnen haben.
Der Betrüger könnte Sie um Ihre Bankverbindung bitten, damit er den Gewinn direkt einzahlen kann, und die Informationen dann dazu verwenden, betrügerische Aktivitäten mit Ihrem Bankkonto durchzuführen.
Eine andere Variante des Betrugs funktioniert ähnlich wie einige andere Geld- und Überweisungsbetrügereien. Die Betrüger schicken dem Opfer einen gefälschten Scheck und fordern es dann auf, ihnen Geld zu überweisen, um Gebühren wie Währungsumrechnung oder Bearbeitungsgebühren zu decken.
Nach der Einreichung des Schecks und der Überweisung er Gebühren stellen Sie fest, dass der Scheck gefälscht ist. Es kann sein, dass Ihre Bank Gebühren erhebt und Sie den überwiesenen oder überwiesenen Betrag nicht zurückerhalten.
Um sich zu schützen:
- Informieren Sie sich über unbekannte Wettbewerbe oder Verlosungen, bevor Sie Geld überweisen.
- Veranlassen Sie niemals Geldtransfers oder Überweisungen, bevor Sie nicht sicher sind, dass die Schecks freigegeben wurden.
- Rufen Sie die ausstellende Bank jedes erhaltenen Schecks an, um die Deckung und Echtheit zu überprüfen.
- Geben Sie niemals Ihre Kontodaten an eine unbekannte Person weiter.
10. Job-Betrug
Ein Jobbetrug liegt vor, wenn ein Betrüger über soziale Medien, gefälschte Websites und sogar Straßenschilder für einen gefälschten Job wirbt, z. B. eine Stelle als „Secret Shopper“ oder eine Heimarbeit.
Wenn Sie Ihr Interesse an der Stelle bekunden, kann es sein, dass der Betrüger Sie durch ein vorgetäuschtes Vorstellungsgespräch führt und Sie auffordert, Fragen zu beantworten und persönliche Daten anzugeben.
Dann teilt man Ihnen mit, dass Sie eingestellt sind, erklärt Ihnen aber, dass Sie Geld überweisen oder hinterlegen müssen, um die Bearbeitungsgebühren für die Einschreibung in ihr Heimarbeitsprogramm zu decken, um die notwendige Ausrüstung zu bezahlen oder um einen obligatorischen Schulungskurs zu absolvieren.
Erst nachdem das Geld überwiesen wurde, stellt man fest, dass der Auftrag eine Fälschung war.
Um sich zu schützen:
- Überprüfen Sie das Better Business Bureau und die staatlichen Unternehmensregister, um die Gültigkeit der Unternehmen zu bestätigen.
- Seien Sie vorsichtig, wenn Sie Geld für eine Arbeitsgelegenheit schicken.
- Seien Sie vorsichtig bei allen Stellenangeboten, die zu schön erscheinen, um wahr zu sein.
11. Betrug auf dem Marktplatz
Marktplatz-Betrügereien versuchen, Menschen auszunutzen, die Dinge über Facebook Marketplace, Craigslist, eBay und andere Websites kaufen und verkaufen.
Es gibt zwei Varianten dieses Betrugs. Bei der ersten fragt ein falscher Käufer, ob er für einen Artikel per Zahlungsanweisung, Scheck oder Barscheck bezahlen kann.
Wenn der Verkäufer zustimmt, schickt der Käufer einen gefälschten Scheck oder eine gefälschte Zahlungsanweisung über mehr als den Verkaufspreis. Der Käufer bittet dann den Verkäufer, ihm das zusätzliche Geld zu überweisen. Nachdem sie das Geld überwiesen haben, stellt sich heraus, dass der Scheck nicht gedeckt ist.
Gefälschte Verkäufer können auch versuchen, diesen Geld- oder Überweisungsbetrug zu begehen. Bei dieser Variante bietet ein Betrüger einen verlockenden Artikel auf einer Marktplatzseite zum Verkauf an.
Wenn Sie Ihr Interesse bekunden, werden Sie aufgefordert, Geld zu überweisen oder eine Überweisung zu tätigen, und es wird Ihnen mitgeteilt, dass der Artikel nach Eingang des Geldes versandt wird.
Sobald Sie ihnen Geld überwiesen haben, werden sie sich mit Ihnen in Verbindung setzen und Ihnen mitteilen, dass es ein Problem gibt. Meistens behaupten die falschen Verkäufer, dass sie kein Geld erhalten haben, und fordern Sie auf, die Überweisungskontrollnummer anzugeben, damit sie die Zahlung verfolgen können. Wenn Sie ihnen diese Nummer geben, werden sie das Geld abholen und den gekauften Artikel nie versenden.
Der Betrüger fordert den Empfänger auf, einen Scheck für einen Kauf oder eine Dienstleistung einzulösen, und bittet ihn dann, einen Teil des Geldes zu überweisen, um bestimmte Kosten zu decken.
Um sich zu schützen:
- Akzeptieren Sie keine persönlichen Schecks, Zahlungsanweisungen oder Barschecks, wenn Sie Dinge online verkaufen.
- Wickeln Sie Transaktionen nur über Verkaufsplattformen ab und seien Sie vorsichtig, wenn jemand Sie auffordert, das System zu verlassen, um Gebühren zu vermeiden.
- Prüfen Sie die Bewertungen und Beurteilungen von Käufern und Verkäufern.
- Stimmen Sie niemals zu, Geld zu überweisen, um etwas zu bezahlen, das Sie über einen Online-Marktplatz kaufen.
Häufige Anzeichen für Finanzbetrug
Sie sind sich nicht sicher, ob es sich um einen Betrug handelt? Achten Sie auf diese roten Fahnen:
- Sie bestehen darauf, alles per E-Mail, SMS oder über soziale Medien zu erledigen.
- Es gibt Rechtschreibfehler oder schwerwiegende Grammatikprobleme in den Mitteilungen.
- Die zurückgesendete E-Mail-Adresse ist seltsam oder wird nicht erkannt.
- Sie üben Druck auf Sie aus, damit Sie schnell Geld überweisen.
- Sie fordern Sie auf, Geld ins Ausland zu schicken, obwohl sie behaupten, in den USA zu sein.
- Sie werden aufgefordert, Barschecks, Überweisungen oder andere potenziell nicht zurückverfolgbare Mittel zu verwenden.
Schutz vor Geldtransferbetrug
Befolgen Sie diese Schritte, um Ihr Geld und Ihre Daten zu schützen:
- Geben Sie bei unaufgeforderten Anrufen oder Nachrichten niemals persönliche Informationen preis.
- Schicken Sie kein Geld an jemanden, den Sie nicht persönlich kennen.
- Kontaktieren Sie Familienmitglieder unter bekannten Telefonnummern, wenn Sie eine unbekannte Anfrage von ihnen erhalten.
- Aktualisieren Sie regelmäßig Ihre Passwörter.
- Installieren Sie Blocker für Pop-ups und Antiviren-Software.
- Geben Sie Ihre Anmeldedaten für Remitly, Ihre Online-Banking-Daten oder Ihre Anmeldedaten für andere Finanzanwendungen nicht weiter.
Geld- und Überweisungsbetrug melden
Wenn Sie feststellen, dass Ihnen jemand Geld gestohlen hat, sollten Sie schnell handeln und Remitly oder den Überweisungsanbieter, den Sie benutzt haben, kontaktieren. In einigen Fällen kann es möglich sein, Ihr hart verdientes Geld zurückzubekommen.
Selbst wenn ein Betrüger bei der Durchführung von Geldüberweisungen oder Überweisungsbetrug erfolglos war, weil Sie die Masche durchschaut haben, sollten Sie den Versuch melden. Die Federal Trade Commission bietet einen detaillierten Leitfaden zur Meldung von Überweisungsbetrug an, den Sie hier abrufen können.
Obwohl Kriminelle versuchen, das Überweisungssystem zu ihrem Vorteil auszunutzen, sind Überweisungen und Geldtransfers immer noch eine bequeme Möglichkeit, Geld an Ihre Lieben im Ausland zu senden. Wenn Sie die in diesem Artikel beschriebenen Tipps befolgen, können Sie dies sicherer tun und sich vor Betrug schützen.
