Ogni anno le persone inviano centinaia di miliardi di dollari in rimesse. Insieme ad altri tipi di pagamento, questa portata è incommensurabile.
Ovunque si tratti di denaro, ci sono sempre degli impostori che cercano di ingannare le persone per ottenere i loro soldi tramite una truffa sui trasferimenti di denaro. Nel 2019, in America le frodi sui bonifici hanno causato perdite per oltre 200 milioni di dollari e, negli ultimi anni, sono notevolmente aumentate, pertanto il problema a livello globale è ancora più grande.
Esistono diversi metodi per proteggere il tuo denaro: ad esempio, l’invio di valuta tramite un fornitore affidabile come Remitly è un metodo sicuro e ti garantisce la massima tranquillità.
Dal 2021, puoi anche adottare altre misure per evitare le truffe sui trasferimenti di denaro. Questa guida ti aiuterà a farlo.
Truffe comuni sui trasferimenti di denaro nel 2023
Man mano che le persone diventano più brave a riconoscere le attività fraudolente, come furti con carta di credito e bonifici falsi, anche i truffatori migliorano i loro metodi. Ecco perché è importante capire in che modo oggi i truffatori defraudano le persone innocenti del loro denaro duramente guadagnato.
Poiché può essere difficile rintracciare molte di queste truffe, la tua migliore protezione è quella di imparare a riconoscere i possibili atti fraudolenti quando li incontri.
Truffe via e-mail
L’e-mail è uno dei metodi più comuni con cui i truffatori cercano di commettere frodi. Di solito, questi messaggi offrono denaro, ma vogliono qualcosa in cambio. In realtà, i soldi non ci sono mai. I truffatori cercano semplicemente di ottenere il numero del tuo conto corrente e altre informazioni finanziarie e, solitamente, la conversazione sfocia in una richiesta di bonifico bancario.
Lotterie e concorsi a premi
Le truffe sui trasferimenti di denaro assumono sempre più l’aspetto di estrazioni di lotterie e premi.
Messaggi non richiesti ti diranno che hai vinto un premio straordinario, ma che potrai reclamarlo solo inviando del denaro, oppure pagando tasse doganali e fiscali. Fai attenzione! Di solito si tratta di una truffa.
Phishing
Il “phishing” è un processo in cui i criminali, per ottenere informazioni sui tuoi dati finanziari, possono fingere di essere un funzionario governativo, un’agenzia di credito o, addirittura, la tua banca.
Se riescono a ottenere le tue informazioni personali, non avranno bisogno che tu invii denaro manualmente, dato che potranno rubarlo direttamente dal tuo conto.
Truffe di incontri online
Le truffe sui trasferimenti di denaro sono diventate comuni anche sulle app di incontri che, solo in America, vengono utilizzate ogni mese da più di 25 milioni di persone. Se qualcuno ti chiede un aiuto finanziario con poco tempo di interazione e soprattutto prima di incontrarti, probabilmente si tratta di un truffatore che sta cercando di ingannarti.
Truffe nello shopping
Esistono diverse truffe nello shopping. La più comune consiste nell’offrire articoli in vendita online, senza alcuna intenzione di spedirli.
Quando fai acquisti sul web, utilizza siti affidabili come eBay o Amazon. Di solito, questi negozi online offrono una protezione agli acquirenti e mostrano le recensioni sui venditori, che, prima di effettuare un ordine, possono essere utili per evitare le frodi .
I truffatori possono anche inviarti un assegno per attività di “mystery shopper”. In questo caso, puoi pensare che si tratti di un assegno falso, dato che ti chiederanno di restituire una parte dell’importo tramite vaglia, bonifico o attraverso un’altra forma di pagamento. Alla fine, perderai i tuoi soldi e non otterrai nulla in cambio dell’assegno originale.
Truffa del furto d’identità su Facebook
Facebook e altri social media forniscono uno strumento semplice a chi è coinvolto nelle truffe sui trasferimenti di denaro.
Diffida delle richieste di amicizia da parte di persone che non conosci e verifica con i tuoi cari se hanno ricevuto un messaggio o una richiesta da un nuovo account a tuo nome. Questo è un sistema comune con cui i truffatori creano un rapporto di fiducia prima di chiedere denaro.
Falsi enti di beneficenza
I truffatori possono richiedere denaro a nome di falsi enti di beneficenza. Queste truffe sfruttano la buona volontà delle persone.
Quando ricevi una telefonata o un’e-mail con una richiesta di questo tipo, prima di inviare il tuo denaro controlla sempre che l’associazione esista e sia legale.
Parenti che sono stati rapiti
I truffatori possono contattarti fingendo di essere un tuo familiare e dicendoti di essere bloccato da qualche parte, o di trovarsi in una situazione di emergenza e di aver bisogno di denaro da inviare immediatamente.
Spesso ti chiederanno di trasferire denaro, pagare con carte regalo o inviare criptovalute: questi metodi di invio di fondi sono quasi impossibili da rintracciare. Quando ti trovi in questa situazione, contatta prima i tuoi cari per assicurarti che siano al sicuro.
Truffa dell’immigrazione
Se ricevi una telefonata da qualcuno che afferma di essere un funzionario dell’immigrazione, è giusto insospettirti subito. I truffatori potrebbero chiamarti affermando che c’è un problema con i tuoi documenti per l’immigrazione e che puoi risolverlo effettuando un bonifico immediato o comunicando i dati del tuo conto.
Potrebbero anche svelarti delle informazioni personali o minacciare la tua espulsione, ma non dovresti mai preoccuparti o fornire informazioni finanziarie personali.
Secondo l’USCIS, il Governo non ti chiederà mai di trasferire denaro a una persona fisica, dato che puoi pagare le tasse solo sul portale online dell’USCIS o su Pay.gov.
Solo la punta dell’iceberg
Queste truffe comuni sono quelle in cui è più probabile imbattersi. Purtroppo, esistono comunque molte altre richieste di trasferimento di denaro fraudolente in cui potresti imbatterti. Per questo motivo, il tuo strumento migliore è riconoscere i segnali di allarme e sapere come evitare di cadere in queste truffe.
Segnali di allarme per le frodi sui trasferimenti di denaro
Negli Stati Uniti, la Federal Trade Commission (FTC) si occupa di combattere le frodi sui trasferimenti di denaro. Puoi segnalarle le frodi o le truffe, se tu o altre persone che conosci siete vittime di attività fraudolente.
Per aiutarti a evitare problemi, o addirittura la perdita del tuo denaro, ecco alcuni segnali di allarme da tenere a mente:
- I truffatori spesso insistono per trattare tutto tramite e-mail o telefono.
- Nelle comunicazioni ci sono errori di ortografia o gravi problemi grammaticali.
- I truffatori chiedono l’invio immediato del denaro. Spesso fingono un’emergenza per farlo.
- L’indirizzo e-mail è strano o irriconoscibile.
- Ricevi un assegno inaspettato. Questa è una delle componenti principali di molte truffe sui trasferimenti di denaro.
- L’importo richiesto è strano o incoerente con le richieste precedenti.
- Il truffatore chiede di mantenere il segreto su ciò che stai facendo.
- Qualsiasi richiesta di trasferimento di denaro a qualcuno che non conosci.
- Le richieste sono simili a quelle delle truffe più comuni.
- Ti viene chiesto di utilizzare assegni bancari, bonifici o altri fondi potenzialmente non rintracciabili.
Riconoscere questi segnali di allarme è importante per evitare le truffe sui trasferimenti di denaro. Naturalmente, puoi anche adottare diverse misure proattive per proteggerti.
Seguire con costanza alcune regole può impedire ai truffatori di entrare in contatto con te.
Consigli per evitare le truffe sui trasferimenti di denaro
Fai in modo che le seguenti regole diventino parte integrante della tua routine:
- Non fornire mai informazioni personali in una chiamata o in un messaggio non richiesto.
- Non utilizzare servizi di trasferimento di denaro o qualsiasi altro mezzo per inviare fondi a qualcuno che non conosci personalmente.
- Se pensi di dover inviare denaro, non inoltrare grandi somme in una volta sola.
- Utilizza servizi affidabili, come Remitly, in grado di offrire protezioni di sicurezza.
- Installa sul tuo computer una protezione contro i malware. I truffatori potrebbero tentare di hackerarti per ottenere informazioni personali.
- Evita i venditori che hanno un basso rating o che non offrono opzioni di pagamento come carte di credito o altri metodi tracciabili.
- Contatta i membri della tua famiglia tramite numeri di telefono noti per evitare le truffe sui trasferimenti di denaro destinati a “familiari rapiti”.
- Riattacca e chiama le banche o altre organizzazioni a numeri conosciuti. I truffatori che cercano di rubare denaro o di commettere un furto d’identità potrebbero falsificare i numeri da cui chiamano.
Rimani al sicuro dalle truffe sui trasferimenti di denaro
I truffatori sono sempre più bravi, ma questo non significa che tu debba essere una vittima. Semplicemente adottando alcune misure proattive, puoi ridurre il rischio di cadere in queste truffe.
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