Last updated on Giugno 15th, 2023 at 02:22 pm
Mentre le persone diventano più brave a riconoscere attività losche come le frodi sui bonifici, i truffatori cambiano costantemente le loro tattiche. Noi di Remitly vogliamo aiutarti a capire come funzionano questi trucchi, in modo che tu possa tenere al sicuro il tuo denaro duramente guadagnato.
La miglior difesa è un buon attacco. Impara a riconoscere i segnali di allarme di una potenziale frode per proteggerti.
La maggior parte delle truffe di denaro online sono un tipo di “phishing”, in cui i criminali si spacciano per persone od organizzazioni di cui potresti fidarti. Il loro obiettivo? Ottenere l’accesso alle tue informazioni personali e, in ultima analisi, al tuo denaro.
7 truffe online da cui stare attenti
Truffe di emergenza
In questo tipo di scam, la vittima viene indotta a credere che sta inviando fondi per aiutare una persona cara o un amico in una situazione di emergenza.
I truffatori sfruttano la naturale preoccupazione della vittima per una persona a cui tiene. Può trattarsi di un incidente d’auto, di essere bloccati in aeroporto o di evitare un arresto. Il truffatore può spacciarsi per il parente, l’amico o la persona amata o per una figura di autorità, come un ufficiale delle forze dell’ordine o un medico.
Come proteggersi:
- Verifica l’emergenza contattando direttamente la persona cara o l’amico
- Non affrettare la transazione, prenditi il tempo necessario per verificare la situazione
- Sospetta le richieste di segretezza o urgenza
- Sfidati di chiamate o messaggi non richiesti da parte di persone sconosciute
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Truffe a scopo di estorsione
Una truffa a scopo di estorsione consiste nell’ottenere la proprietà, i beni o il denaro di un individuo attraverso la minaccia o l’effettiva forza, la violenza e l’intimidazione. La sextortion è un tipo di estorsione in cui l’autore minaccia di rivelare informazioni sessualmente compromettenti, come immagini o video privati sessualmente espliciti della vittima, a meno che quest’ultima non soddisfi determinate richieste, solitamente di denaro.
Le vittime tendono a essere giovani adulti o anziani.
Come proteggersi:
- Sii cauto nel scegliere le persone con cui entrare in contatto sui social media e sui siti di incontri.
- Non partecipare a chat video esplicite o scambiare immagini sessualmente esplicite con sconosciuti.
- Non inviare denaro a qualcuno che minaccia di diffondere foto o video intimi.
- Esibiate diffidenti nei confronti delle false comunicazioni provenienti dalle forze dell’ordine.
Truffe con minacce/ricatti
Le truffe con minacce/ricatti prevedono che i truffatori ottengano illegalmente denaro da una vittima attraverso la coercizione. Il truffatore minaccia di fare del male alla vittima se non collabora.
Il truffatore può riferire informazioni personali nell’e-mail o nella chiamata per aggiungere intimidazione. Può minacciare di fare del male fisico, affermare di sapere dove vivi o lavori e minacciare di fare del male a te o ai tuoi cari se non paghi. I truffatori possono anche minacciare la vittima di arrestarla o di farla andare in prigione se non si adegua alle richieste.
Come proteggersi:
- Non accettare le richieste del truffatore
- Contatta immediatamente le forze dell’ordine se ti senti minacciato o spaventato
- Sii diffida di chiamate o messaggi non richiesti da parte di persone sconosciute
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Truffe dell’impostore
In una truffa dell’impostore, un truffatore si finge un individuo autorevole e chiede denaro per risolvere una falsa situazione. I truffatori possono anche fingersi rappresentanti di un’azienda rispettabile (imitatori di aziende) e fare false affermazioni su addebiti fraudolenti che devono essere rivisti, rimborsi, pagamenti eccessivi per derubare la vittima.
Fanno false affermazioni su addebiti fraudolenti, rimborsi, problemi di spedizione o altre spese fasulle che inducono la vittima a condividere informazioni personali e/o finanziarie. I truffatori possono anche hackerare il telefono del cliente per elaborare transazioni non autorizzate.
Come proteggersi:
- Sii prudente nel condividere informazioni personali online o in risposta a chiamate o messaggi non richiesti
- Verifica la legittimità del rappresentante o dell’azienda
- Non condividere informazioni finanziarie al telefono o via e-mail
- Non fidarti di comunicazioni non richieste da parte di persone o aziende sconosciute
Truffe sugli investimenti
Truffe sugli investimenti spesso sembrano “troppo belle per essere vere” od offrono opportunità di investimento “senza rischi”. Fanno pressione sulle vittime affinché investano immediatamente, a volte indicando che l’opportunità è limitata nel tempo.
La vittima viene spesso adescata tramite applicazioni sui social media o chiamate a freddo/richieste via e-mail.
Come proteggersi:
- Stai attento alle opportunità di investimento che sembrano troppo belle per essere vere o che ti fanno pressione per investire immediatamente.
- Fai le tue ricerche e verifica la legittimità dell’investimento prima di investire qualsiasi cifra.
- Non investire denaro che non puoi permetterti di perdere.
Truffe sentimentali
In una truffa d’amore, la vittima viene ingannata e convinta di aver trovato il vero amore online. I truffatori giocano con le tue emozioni, fingendo di essere interessati a una relazione romantica. Utilizzano parole lusinghiere e immagini rubate per conquistare fiducia e affetto.
Una volta che hanno agganciato la vittima, chiedono del denaro. Potrebbero affermare che si tratta di un biglietto aereo per incontrarsi o di coprire spese mediche impreviste. Fanno leva sul desiderio di amore e compagnia, rendendo difficile dire di no.
Come proteggersi:
- Verifica l’identità della persona facendo una ricerca di immagini inversa o chiedendo una videochiamata.
- Sospetta delle richieste di segretezza o di urgenza, perché i truffatori utilizzano spesso queste tattiche.
- Sii cauti nei confronti di messaggi o chiamate non richieste da parte di sconosciuti che professano amore o interesse.
Truffe dell’assistenza tecnica
Le truffe di assistenza tecnica prevedono che i truffatori si fingano rappresentanti di aziende affidabili come Microsoft o Apple e affermino che il computer della vittima necessita di servizi tecnici al fine di ottenere l’accesso da remoto e derubare il cliente.
In genere, le vittime ricevono una telefonata, un SMS o un’e-mail non richiesti da un individuo che afferma di rappresentare il “Supporto Tecnico”, l'”Help Desk”, il “Dipartimento IT” o un ufficio simile di un’azienda.
Come proteggersi:
- Ricorda che le aziende affidabili non ti contatteranno mai di punto in bianco per chiederti di accedere al tuo computer.
- Non fornire mai informazioni personali o finanziarie a chi ti chiama o invia email non richieste.
- Verifica in modo indipendente la legittimità di qualsiasi richiesta di servizi di assistenza tecnica.
Segni comuni di una truffa online
Non sei sicuro che si tratti di una truffa? Fai attenzione a queste bandiere rosse:
- Il cliente insiste nel voler gestire tutto via e-mail o via SMS.
- Ci sono errori di ortografia o gravi problemi grammaticali nelle comunicazioni.
- Richiedono denaro immediatamente.
- L’indirizzo e-mail di ritorno è strano o non riconosciuto.
- Ti viene chiesto di usare assegni circolari, bonifici o altri fondi potenzialmente non tracciabili.
Stare al sicuro ogni giorno
Segui questi passaggi per salvaguardare il tuo denaro e le tue informazioni.
- Non fornire mai informazioni personali in caso di chiamate o messaggi non richiesti.
- Non inviare denaro a qualcuno che non conosci personalmente.
- Contatta i tuoi familiari ai numeri di telefono conosciuti se ricevi una richiesta sconosciuta da parte loro.
- Aggiorna regolarmente le tue password.
- Non condividere i tuoi dati di accesso a Remitly o ad altre applicazioni finanziarie.