Wenn Sie zum ersten Mal in den USA Steuern zahlen, zeigt Ihnen Remitly Little Helpers, wie einfach es ist, Ihre Steuern zu zahlen!

Im April ist wieder Steuererklärungssaison! Wenn du denkst, dass die Steuererklärung in den Vereinigten Staaten kompliziert ist, ist das normal. Etwa 52% [cm_simple_footnote id=1] der Erwachsenen in den USA empfinden die Steuererklärung als sehr stressig.

Aus diesem Grund hat Remitly diesen kleinen Leitfaden für die Steuererklärung in den USA zusammengestellt, um dir dabei zu helfen, den komplexen Prozess der Steuererklärung zu durchschauen und zu verstehen, damit du Verzögerungen oder Strafen vermeiden kannst, wenn du zum ersten Mal in den USA Steuern beantragst. Komm mit auf die Reise!

Wichtige Informationen und Fristen für die Steuererklärung verstehen

Wann beginnt und endet das Steuerjahr?

In den Vereinigten Staaten läuft das Steuerjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember jeden Jahres. Du musst unter Umständen eine Steuererklärung abgeben und Steuern auf alle Einkünfte zahlen, die du in diesem Zeitraum erhältst.

Wann sind die Fristen für diese Steuern?

Die Einreichungssaison ist normalerweise im April. Normalerweise hast du bis zum April des auf das Steuerjahr folgenden Jahres Zeit, eine Steuererklärung abzugeben und die geschuldeten Steuern zu zahlen. Im Jahr 2023 ist der 18. April der Stichtag für die Abgabe der Steuererklärung und die Zahlung der Steuern für das Vorjahr. Verpasse die Steuerfrist nicht. Denk daran, dieses Datum in deinem Kalender zu markieren!

Wie reiche ich meine Bundessteuererklärung ein?

Du kannst deine Steuererklärung online einreichen oder sie per Post verschicken.

Manche Menschen ziehen es vor, ihre Steuererklärungen für den Bundesstaat, das persönliche Einkommen, die Gemeinde, das Eigentum und die Bundessteuer online einzureichen, weil das bequemer ist.

Wie bezahlst du deine Steuern?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, deine Steuern zu bezahlen, z. B:

• Kredit- oder Debitkarte
• Elektronische Überweisung von Geldern
• Scheck

Auf welches Konto zahlst du deine Steuern?

Der Internal Revenue Service (IRS) ist die Regierungsbehörde, die für die Erhebung der Bundessteuern in den Vereinigten Staaten zuständig ist.

Organisiere alle deine Dokumente

Die IRS kann dich bitten, in deiner Steuererklärung Zahlen aus verschiedenen Dokumenten einzutragen, die mit der Zahlung von Steuern zu tun haben. Diese Dokumente zeigen dein Einkommen für das vergangene Steuerjahr und alle von deinem Arbeitgeber einbehaltenen Steuern.

Die gebräuchlichsten Steuerdokumente und Steuerformulare, die US-Einwohner am Ende des Steuerjahres erhalten, sind:

W-2

Nach dem Ende des Steuerjahres stellt dir dein Arbeitgeber möglicherweise ein W-2-Formular aus. Darin werden das Einkommen, das du von deinem Arbeitgeber erhalten hast, die von ihm einbehaltenen Steuern und alle anderen Leistungen, die du erhalten hast, aufgeführt. Diese Informationen musst du in deiner Einkommensteuererklärung angeben.

1099

1099s sind verschiedene Arten von Dokumenten, die von anderen Stellen als deinem Arbeitgeber ausgestellt werden. Wenn du zum Beispiel als Freiberufler oder Auftragnehmer Einkommen erhältst, schickt dir dein Auftraggeber nach Ablauf des Steuerjahres möglicherweise ein Formular 1099-MISC oder 1099-NEC.

Wie die W-2 zeigt dieses Dokument den Betrag, den du erhalten hast, die von deinem Arbeitgeber einbehaltenen Steuern und die an dich ausgezahlten Gewinne. Diese Informationen musst du in deiner Steuererklärung angeben.

Erfahre mehr: Wie du eine Steuererklärung in Spanien abgibst

Steuerabzüge und -gutschriften verstehen

Die IRS erlaubt dir, bei deiner Steuererklärung eine Reihe von Abzügen geltend zu machen. Abzüge und Gutschriften verringern den Steuerbetrag, den du zu zahlen hast. Die häufigsten davon sind:

• Earned Income Tax Credit (EITC): eine Steuergutschrift für Personen und Familien mit niedrigem und mittlerem Einkommen.
• American Student Tax Credit (AOTC): Eine Steuergutschrift für Studenten, die in einem Studiengang oder einem anderen Bildungsabschluss eingeschrieben sind.
• Home Office Credit: Eine Steuergutschrift für zu Hause arbeitende Arbeitnehmer.
• Standard Tax Credit: Ein fester Betrag, den die IRS dir von deinen Steuerschulden abziehen kann.

Über Steuererstattungen

Wenn dein Arbeitgeber während des Steuerjahres Steuern von deinem Gehaltsscheck einbehalten hat oder wenn du mehr Steuern gezahlt hast, hast du Anspruch auf eine Erstattung. Das Finanzamt berechnet die Erstattung und zahlt sie per Scheck oder elektronisch an dich aus. Wenn du deine Steuererklärung online einreichst, kannst du deine Erstattung innerhalb von nur drei Wochen erhalten.

Mehr erfahren: Wie man in Frankreich eine Steuererklärung abgibt

Über Bußgelder

Die IRS kann Geldstrafen verhängen, wenn du deine Steuererklärung zu spät einreichst, deine Steuern nicht rechtzeitig bezahlst oder eine falsche Steuererklärung abgibst.

Du kannst zum Beispiel eine Verspätungsgebühr in Höhe von 0,5 Prozent der geschuldeten Steuern erhalten, also 0,5 Prozent deiner unbezahlten Steuern für jeden Monat. Je mehr Steuern du schuldest, desto höher ist die Strafe.

Benutze ein Steuerhilfe-Tool

Die erste Steuererklärung kann schwierig sein, besonders wenn du Anspruch auf einen Steuerabzug oder eine Steuergutschrift hast. Steuerhilfe-Tools von Drittanbietern können dich durch die Steuererklärung führen und Fehler vermeiden.

Einige der beliebtesten (oder kostenlosen) Steuererklärungsprogramme sind:

• TurboTax
• TaxSlayer
• TaxAct

Manche Menschen lassen sich auch von Steuerexperten oder anderen Steuerfachleuten beraten.

Abschließende Gedanken zum Thema Steuern zahlen in den USA.

Das erste Mal in den USA Steuern zu zahlen, muss keine Herausforderung sein. Die korrekte Vorbereitung von Dokumenten, das Verständnis von Gutschriften und Abzügen, die Recherche von Rückerstattungen und Strafen und die Nutzung von Steuerhilfe-Tools können den Prozess der Steuererklärung vereinfachen.

Über Remitly

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Weiterführende Literatur zum Thema Finanzen

Wenn Sie sich für das Thema finanzen interessieren, haben wir auch diese Themen auf dem Remitly Blog auf Deutsch behandelt:

• Wie man einen Scheck ausstellt: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung
• Wenn Sie zum ersten Mal in den USA Steuern zahlen, zeigt Ihnen Remitly Little Helpers, wie einfach es ist, Ihre Steuern zu zahlen!
• Bankleitzahlen: Ihr Leitfaden für 2024
• Was ist eine Überweisung? Dein Leitfaden für 2024
• Wie man einen Haushalt in 4 Schritten erstellt: Ihr Leitfaden für 2024
• Elektronische Überweisung vs. ACH-Überweisung: Was ist der Unterschied?
• Top 5 der US-Online-Banken