Hanane và chồng là người Maroc, sống ở khu vực Boston và họ giúp đỡ người thân ở quê hương. Cô luôn phải đến một nơi nào đó để chuyển tiền mặt, đứng đợi trong những hàng dài tại quầy giao dịch. Khi lần đầu cô nghe nói về ứng dụng Remitly, cô cảm thấy hào hứng, nhưng cô tự hỏi, liệu Remitly có an toàn không?
“Ban đầu, có thể bạn sẽ nghĩ đó là lừa đảo”, cô nói trong một cuộc phỏng vấn gần đây.
Cô đã thử gửi một giao dịch cho chị gái cô ở Maroc. Không lâu sau đó, chị gái của cô thông báo rằng cô ấy đã nhận được tiền ở cùng một địa điểm mà cô thường đến. Đó là lúc Hanane tin tưởng.
“Vậy là, nó hoạt động, và nó là thật!,” cô nói với chồng.
Vài tháng sau đó, Hanane vẫn tiếp tục sử dụng Remitly, giống như hàng triệu khách hàng trên toàn thế giới.
Có nhiều lựa chọn để bạn chọn khi chuyển tiền quốc tế. Nhưng không phải tất cả dịch vụ chuyển tiền đều đặt sự an toàn lên hàng đầu như chúng tôi. Chúng tôi muốn giới thiệu cho bạn biết những đặc điểm làm cho Remitly an toàn – từ công nghệ hiện đại cho đến đội ngũ an ninh đẳng cấp thế giới của chúng tôi.
Tính bảo mật nằm trong DNA của chúng tôi
Giám đốc An ninh Thông tin (hoặc CISO) của chúng tôi, Alex Maestretti, giải thích như sau: “Remitly được thành lập với tầm nhìn trở thành ngân hàng toàn cầu tốt nhất dành cho người nhập cư. Để xây dựng điều đó, từ giai đoạn đầu, chúng tôi đã tập trung rất nhiều vào bảo mật và tuân thủ quy định”.
Nói cách khác, Remitly không thể là Remitly nếu thiếu sự tập trung vào an toàn.
Maestretti nói, “tất cả mọi người ở Remitly đều hiểu rõ tầm quan trọng của việc kiếm được niềm tin của khách hàng với mỗi giao dịch. An ninh luôn được đặt lên hàng đầu bởi Matt, CEO của chúng tôi, và các nhà lãnh đạo khác như nền tảng của doanh nghiệp chúng tôi”.
Cùng đọc tiếp để hiểu cách Remitly đảm bảo tiền và thông tin cá nhân của bạn được an toàn từng bước trong quá trình.
Remitly bảo vệ tiền và thông tin cá nhân của bạn thế nào?
1. Chúng tôi là doanh nghiệp đã đăng ký và được cấp phép
Remitly là một tổ chức hoàn toàn được cấp phép và tuân theo tất cả quy định của các cơ quan quản lý ở các quốc gia chúng tôi hoạt động. Tương tự như bất kỳ ngành nghề nào khác, các dịch vụ chuyển tiền quốc tế phải tuân thủ các quy định cụ thể và bị ràng buộc bởi các quy tắc nghiêm ngặt.
Một phần quan trọng trong việc làm cho Remitly an toàn là tuân thủ pháp luật. Điều này cũng bảo vệ khách hàng của chúng tôi.
Ví dụ:
- Remitly là một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ được đăng ký tại Bộ Tài Chính Hoa Kỳ.
- Chúng tôi được cấp phép hoạt động tại tất cả các tỉnh của Canada, bao gồm cả Quebec.
- Remitly được cấp phép và quản lý bởi Cơ quan Kiểm soát Tài chính (FCA) tại Vương quốc Anh.
Remitly hoạt động tại 30 quốc gia chuyển tiền và hơn 170 quốc gia và vùng lãnh thổ nhận tiền. Bất kể chúng tôi ở đâu, chúng tôi luôn tuân thủ các yêu cầu của mỗi cơ quan quản lý tại các quốc gia này.
2. Chúng tôi sử dụng bảo mật dữ liệu cấp cao
An ninh tài khoản là ưu tiên hàng đầu tại Remitly. Để bảo vệ bạn khỏi gian lận và các cuộc tấn công hack, đội ngũ chuyên gia của chúng tôi sử dụng nhiều phương pháp quản lý rủi ro tự động và thủ công để xác định hoạt động tài khoản đáng ngờ. Chúng tôi liên tục theo dõi!
Điều này có nghĩa là bạn được bảo vệ bởi:
- Mật khẩu của riêng bạn (hãy chọn một mật khẩu mà bạn không sử dụng ở bất kỳ nơi nào khác)
- Số điện thoại của bạn (chúng tôi sẽ gửi cho bạn một tin nhắn để đảm bảo rằng bạn là người thực sự sử dụng tài khoản của mình.)
Điều này giúp chúng tôi xác minh danh tính của bạn khi bạn đăng nhập và đảm bảo rằng chỉ có đúng người nhận mới có thể truy cập được số tiền bạn chuyển đến.
Ứng dụng di động và trang web của chúng tôi sử dụng Bảo mật Tầng Vận chuyển (TLS) và hỗ trợ các giao thức mã hóa hiện đại như AES256 và RSA 2048-bit để bảo vệ thông tin cá nhân của bạn.
Các phương pháp mã hóa an toàn này được sử dụng bởi các ngân hàng, cơ quan chính phủ và tổ chức để đảm bảo tính bảo mật của các giao dịch trực tuyến trên toàn thế giới.
3. Chúng tôi luôn xác minh tài khoản của bạn
Khi bạn đến ngân hàng để mở tài khoản, bạn sẽ cần xác minh thông tin cá nhân vì đây là một phần của quy trình.
Remitly là một tổ chức tài chính, và tương tự như ngân hàng địa phương, chúng tôi tiến hành xác minh tài khoản. Quy trình này đảm bảo rằng bạn là người duy nhất có quyền truy cập vào tài khoản Remitly của bạn, và tiền của bạn luôn an toàn.
Xác minh tài khoản cũng giúp chúng tôi ngăn chặn gian lận và rửa tiền.
Nếu bạn lo lắng về việc gửi thông tin nhạy cảm qua mạng, chúng tôi sẽ gửi cho bạn một đường link duy nhất đến Trung tâm Giải quyết của chúng tôi khi chúng tôi yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân để xác minh tài khoản của bạn.
Tùy theo địa điểm của bạn, chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp các thông tin sau:
- Chứng minh thư (CCCD) hợp lệ
- Bằng chứng về địa chỉ
Mặc dù trông có vẻ như chúng tôi đang yêu cầu bạn cung cấp quá nhiều thông tin cá nhân, nhưng những trách nhiệm pháp lý này là điều bắt buộc đối với tất cả dịch vụ chuyển tiền.
Bạn có thể tìm hiểu thêm về cách hoàn thành quy trình xác minh tại đây.
4. Chúng tôi có đội ngũ chuyên gia an ninh nội bộ
Chúng tôi luôn ưu tiên hàng đầu là đảm bảo an toàn tài chính. Để đạt được mục tiêu này, Remitly có một đội ngũ mạnh mẽ chuyên về an ninh luôn làm việc chăm chỉ để chống lại gian lận tài chính trực tuyến.
Chúng tôi liên tục theo dõi các giao dịch để phát hiện các hoạt động đáng ngờ. Đội ngũ chuyên gia bảo mật của chúng tôi sẽ ngay lập tức thực hiện các biện pháp để bảo vệ tiền của bạn và thông tin nhạy cảm.
Giám đốc An ninh Thông tin của chúng tôi giải thích rằng đội ngũ bảo mật chuyên nghiệp là yếu tố quan trọng trong việc bảo vệ tính an toàn mà Remitly dành cho bạn. Họ liên tục tìm kiếm các điểm yếu và theo dõi hệ thống của chúng tôi để ngăn chặn các kẻ xâm nhập.
Trong trường hợp xảy ra vấn đề, Giám đốc An ninh Thông tin cho biết, “chúng tôi đảm bảo rằng điều đó sẽ được khắc phục và chúng tôi sẽ làm việc để tạo ra một giải pháp nhằm đảm bảo rằng điều đó sẽ không tái diễn.”
Đội ngũ này sẽ kiểm tra các lỗ hổng và sửa chúng thông qua việc xem xét mã nguồn một cách tỉ mỉ, phản hồi khi có cảnh báo, đánh giá thiết kế bảo mật cho các nhóm kỹ thuật khác và nâng cấp hệ thống.
Đội ngũ có chuyên môn cao này luôn nghiêm túc về giá trị an toàn của khách hàng, từ trụ sở tại Seattle cho đến văn phòng tại Krakow.
5. Chúng tôi sử dụng công nghệ mới nhất
Chúng tôi sử dụng các công cụ dự đoán và công nghệ học máy tiên tiến để phát hiện các hoạt động bất thường. Bảo vệ dữ liệu cá nhân của bạn là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi. Remitly sử dụng nhiều cấp độ bảo mật để bạn có thể an tâm gửi tiền về nhà.
Chúng tôi cũng tiến hành theo dõi nội bộ cho các dịch vụ đám mây và phần mềm của chúng tôi để bảo vệ chúng khỏi virus và các cuộc tấn công hack.
Remitly sẽ không bao giờ:
- Yêu cầu bạn cung cấp đầy đủ thông tin của thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ qua điện thoại hoặc qua trò chuyện chat
- Gửi tiền thay cho bạn
- Yêu cầu bạn cung cấp thông tin đăng nhập của bạn
6. Chúng tôi có hệ thống an ninh bảo mật
Chúng tôi sử dụng các công nghệ mới nhất để bảo vệ khách hàng của mình và đảm bảo rằng việc chuyển tiền diễn ra an toàn.
Nếu có nhiều lần thanh toán không thành công, chúng tôi sẽ khoá tài khoản Remitly của bạn để bảo vệ bạn khỏi gian lận. Nếu bạn phát hiện hoạt động đáng ngờ trên tài khoản Remitly của mình, vui lòng báo cáo vấn đề tại đây.
7. Dịch vụ hỗ trợ khách hàng đáng tin cậy
Dịch vụ hỗ trợ khách hàng có sẵn trực tuyến bằng 18 ngôn ngữ, thông qua chat trực tiếp bằng tiếng Anh, tiếng Tây Ban Nha và tiếng Pháp, cũng như qua điện thoại bằng tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha. Đội ngũ của chúng tôi luôn có mặt để giải quyết mọi vấn đề mà bạn có thể gặp phải khi sử dụng Remitly.
Chúng tôi đề xuất bạn nên sử dụng chat trực tiếp vì nó có thời gian chờ ngắn hơn so với gọi điện thoại.
8. Bạn có thể theo dõi giao dịch chuyển tiền của mình
Thường thì, khi khách hàng muốn biết “Remitly có an toàn không?”, họ quan tâm liệu họ có nhận được xác nhận rằng tiền của họ đã đến đích đúng hẹn hay không.
Để an tâm, bạn có thể theo dõi giao dịch chuyển tiền quốc tế của mình thông qua ứng dụng Remitly. Chỉ cần đăng nhập và điều hướng đến danh sách các giao dịch của bạn để xem tiến trình.
Ngoài ra, bạn sẽ nhận được các cập nhật từ chúng tôi trong quá trình giao dịch, và nếu bạn muốn, chúng tôi có thể gửi tin nhắn cập nhật cho người nhận của bạn.
Nếu bạn gửi tiền nhầm, bạn cũng có thể huỷ giao dịch bằng ứng dụng Remitly.
Lời kết
Bạn có nhớ câu chuyện của Hanane và gia đình của cô không? Họ không ngừng khen ngợi sự an toàn, bảo mật và tính đơn giản của Remitly. Thực sự, Hanane kể về điều đó cho tất cả mọi người.
“Chuyển tiền thế này quá dễ dàng! Tôi đã mời hai chị em, bố tôi và bạn tôi sử dụng dịch vụ này. Tôi không muốn quay lại cách chuyển tiền như cũ nữa.”
Tìm hiểu thêm: Quy tắc chuyển tiền quốc tế
Quy định về chuyển tiền quốc tế là khác nhau tùy theo quốc gia sở tại mà chúng tôi hoạt động. Để bạn hiểu rõ hơn về tất cả các luật lệ mà Remitly phải tuân theo, hãy cùng xem xét hướng dẫn về chuyển tiền từ một số quốc gia lớn mà chúng tôi hoạt động.
Mỹ
Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng là cơ quan chịu trách nhiệm thực thi các hoạt động tài chính công bằng để bảo vệ người tiêu dùng. Họ cũng giám sát tất cả các giao dịch chuyển tiền quốc tế có giá trị nhiều hơn 15 USD.
Người tiêu dùng có quyền xem các chi phí như:
- Thuế do nhà cung cấp thu
- Tỷ giá hối đoái
- Số tiền mà người nhận của bạn sẽ nhận được
- Phí
Dịch vụ chuyển tiền quốc tế phải xuất biên lai với mỗi giao dịch khớp với số tiền được gửi và ngày người nhận nhận được tiền. Biên lai cũng phải bao gồm nơi gửi khiếu nại và hướng dẫn xử lý khi có sai sót.
Ấn Độ
Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ là cơ quan quản lý chuyển tiền quốc tế ở Ấn Độ.
- Các doanh nghiệp tại Ấn Độ không thể sử dụng nhà cung cấp dịch vụ ngoại tuyến cho chuyển tiền quốc tế
- Tất cả các giao dịch chuyển tiền đều yêu cầu có thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng được đại lý công nhận
- Giới hạn tối đa 2.500 USD cho mỗi lần chuyển tiền
- Tối đa 30 lần chuyển tiền mỗi năm cho một người nhận.
Philippines
Ngân hàng Trung ương của Philippines (BSP) quy định về các công ty chuyển tiền tư nhân ở Philippines.
- Cần được BSP cho phép để nhận số tiền có giá trị cao hơn 956 USD. Có một số ngoại lệ đối với mục đích giáo dục, người thu tiền và kiểm tra tiền.
- Các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới liên quan đến ngoại tệ lên đến 10.000 USD yêu cầu một mẫu tờ khai ngoại tệ.
- Phí chuyển tiền qua ngân hàng dao động từ 3-5 USD cộng thêm 35 USD cho dịch vụ chuyển tiền ngoại tệ.
Tiếp theo: Những lời khuyên để bảo vệ tài khoản Remitly của bạn
Trong khi đội ngũ bảo mật của chúng tôi làm việc xuyên suốt để bảo vệ tài khoản của bạn, tuy nhiên, vẫn có một số điều bạn có thể làm để làm cho tài khoản của bạn trở nên an toàn hơn.
Đặt một mật khẩu mạnh
Nếu bạn đang sử dụng điện thoại iPhone hoặc thiết bị có hỗ trợ Google, như Android, bạn sẽ thấy tùy chọn “đề xuất mật khẩu”. Mật khẩu thường là một kết hợp mạnh mẽ gồm các ký hiệu, số, ký tự in hoa và in thường.
Sử dụng xác minh hai yếu tố (2FA)
Bạn đã từng được yêu cầu xác minh mật khẩu bằng cách nhập mã đã được gửi đến điện thoại của bạn chưa?
Đó chính là xác minh hai yếu tố. Nó kết hợp mật khẩu của bạn với một mã riêng sẽ được gửi đến điện thoại của bạn khi bạn cố gắng đăng nhập.
Sử dụng 2FA giúp bảo vệ thông tin của bạn trên Remitly. Tính năng bảo mật này làm cho việc người khác truy cập thông tin của bạn trở nên khó khăn hơn.
Cảnh giác với các trò lừa đảo trên Internet
Không nên:
- Thanh toán cho một khoản vay hoặc thẻ tín dụng “được đảm bảo”.
- Phản hồi lại các ưu đãi mà bạn chưa kiểm tra để xác định tính xác thực của chúng.
- Thanh toán cho người mà bạn không thể xác minh.
- Thanh toán để nhận giải thưởng.
Cảnh giác với email đáng ngờ
Đôi khi, các kẻ lừa đảo giả mạo thành các công ty hợp pháp để thu thập thông tin nhạy cảm như mật khẩu, thông tin tài khoản và tên người dùng để xâm nhập vào tài khoản của bạn.
Remitly sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp các thông tin sau qua email:
- Mã PIN, số thẻ tín dụng hoặc mã bảo mật của bạn
- Ngày tháng năm sinh hoặc số an ninh xã hội đầy đủ của bạn
Một số cách để bảo vệ khỏi email đáng ngờ hoặc các cuộc tấn công lừa đảo:
- Không mở email từ các nguồn không xác định. Đôi khi chúng chứa vi-rút lây nhiễm vào thiết bị của bạn khi bạn mở tệp đính kèm.
- Kiểm tra địa chỉ gửi lại trên tất cả các email. Nếu tên miền đó không có “@remitly.com” thì đó không phải là tên miền của chúng tôi.
- Nếu bạn di chuột qua tên miền, nó có chuyển hướng đến một URL không được lưu trữ trên remitly.com không?
Báo cáo các email đáng ngờ tại đây.
