Pero alam mo ba kung aling mga bawas sa buwis ang karapat-dapat kang makuha habang nakatira sa UK? Ang pag-unawa sa mga bawas sa buwis (kilala rin bilang tax relief) ay makakatulong sa iyo na makatipid ng pera kapag alam mo kung paano at kailan ito i-claim.
Narito ang gabay ng Remitly upang matulungan kang malaman kung ano ang maaari mong i-claim at gabayan ka sa mga hakbang na kailangan para mag-claim ng mga bawas sa buwis para sa mga imigrante sa UK.
Sino ang maaaring mag-claim ng tax deductions sa UK?
Kung nagbabayad ka ng buwis sa UK, maaari kang mag-claim ng mga deduction sa buwis maliban na lang kung sakop ka ng immigration control. Ang tatak sa iyong pasaporte ang magpapakita ng mga kondisyon ng iyong pananatili sa UK. Kung nakasaad dito na “no recourse to public funds” (walang access sa mga pampublikong pondo), hindi ka maaaring mag-claim ng mga deduction sa buwis. Kasama sa mga pampublikong pondo ang universal credit, pension credits, at karamihan sa mga benepisyo.
Maaari kang mag-claim ng mga pampublikong pondo kung mayroon ka ng alinman sa mga sumusunod:
- Pagkamamamayang British o Irish,
- Settled status mula sa EU Settlement Scheme,
- Indefinite leave, maliban kung dumating ka sa UK gamit ang adult dependent relative visa,
- Refugee status o humanitarian protection,
- Right of abode.
Kung ikaw ay isang estudyante at may pahintulot kang magtrabaho sa UK, kadalasan ay kailangan mong magbayad ng buwis sa UK at kontribusyon sa National Insurance tulad ng ibang mga nagbabayad ng buwis sa UK. Ibig sabihin nito ay maaari mong samantalahin ang mga tax allowances at deduction sa buwis gaya ng personal allowance at tax relief sa mga kontribusyon sa pension.
Kung hindi ka residente sa UK at ang iyong bansang pinagmulan ay may kasunduan sa double tax treaty sa UK, maaaring mag-claim ka ng bahagi o buong relief mula sa buwis sa UK sa iyong kita sa UK. Ang double taxation ay medyo kumplikado, kaya ang gabay na ito sa relief para sa mga hindi residente sa ilalim ng mga kasunduan sa double taxation ay isang magandang lugar para kumuha ng impormasyon.
Anong mga Tax Deduction ang magagamit para sa mga Imigrante sa UK?
Personal Allowance
Kung ikaw ay may trabaho, kailangan mong magbayad ng income tax sa anumang kinikita mo na lumalagpas sa tax-free personal allowance, na noong Hunyo 2024 ay £12,570. Gayunpaman, maaari kang mag-claim ng mga deduction sa buwis sa ilang mga gastusin sa trabaho. Kasama dito ang:
- karagdagang gastos sa bahay kung kailangan mong magtrabaho mula sa bahay para sa lahat o bahagi ng linggo, tulad ng mga tawag sa telepono na pang-negosyo o gastos sa enerhiya para sa iyong work area,
- uniporme, espesyal na kasuotang pangtrabaho, at mga kagamitan,
- mileage para sa mga biyahe sa trabaho kung ginagamit mo ang iyong sariling kotse, o gastos sa gasolina kung mayroon kang company car,
- gastos sa pagbiyahe at akomodasyon para sa mga biyahe pang-negosyo,
- mga bayarin sa pagiging miyembro ng propesyonal na organisasyon, kung kailangan mong bayaran ang mga ito upang magawa ang iyong trabaho,
- pagbili ng mahalagang kagamitan na kailangan mo upang magawa ang iyong trabaho, tulad ng computer na ginagamit lamang para sa mga layunin ng negosyo.
Kung ikaw ay self-employed, maaari kang mag-claim para sa mga gastusing ito sa pamamagitan ng iyong self-assessment tax return. Panatilihin ang detalyadong dokumentasyon tulad ng mga resibo, bill, at invoice, dahil maaaring kailanganin mong magbigay ng patunay sa HMRC.
Universal Credit
Ang Universal Credit ay isang bayad upang makatulong sa iyong mga gastusin sa buhay, tulad ng renta at mga singil sa enerhiya. Ang pagiging kwalipikado ay batay sa iyong katayuan sa imigrasyon at paninirahan.
Ngunit sa pangkalahatan, maaari kang mag-claim ng universal credit kung:
- Ikaw ay hindi sakop ng immigration control,
- Ikaw ay nakatira sa Great Britain sa oras ng iyong pag-claim,
- Ikaw ay karaniwang residente na may karapatang manatili, o exempted mula sa karaniwang paninirahan.
Council Tax
Maaaring makapagbayad ka ng mas mababa sa council tax, o hindi na magbayad, depende sa iyong mga kalagayan.
- Kung ikaw lamang ang nag-iisang nasa hustong gulang sa iyong bahay, makakakuha ka ng 25% na diskwento sa iyong council tax bill.
- Kung lahat sa iyong bahay ay mga estudyante, hindi ka magbabayad ng council tax.
- Kung ang ilang tao na nakatira sa iyong bahay ay “disregarded” sa ilalim ng mga regulasyon ng council tax, hindi sila isasama. Kasama dito:
– mga taong nakatira sa UK sa ilalim ng “Homes for Ukraine” scheme.
– mga tao na nasa edukasyon o pagsasanay,
– mga tao na wala pang 18 taong gulang na nakatira sa bahay at mga taong may mga learning difficulties.
- Kung lahat sa property ay disregarded, makakakuha ka ng 50% na diskwento sa iyong council tax bill.
- Kung ikaw o ang isa sa mga kasama mo sa bahay ay may kapansanan, maaaring makakuha ka ng reduction sa iyong council tax bill.
Working tax credit
Kung nagtatrabaho ka ng isang tiyak na bilang ng oras sa UK, higit sa 16 na oras at may mababang kita, maaaring makapag-claim ka ng working tax credit. Ang mga kondisyon ay nakadepende sa iyong personal na kalagayan—narito ang isang kapaki-pakinabang na gabay sa mga patakaran.
Child tax credit
Kung ikaw ay nag-claim ng working tax credit at mayroon kang mga anak, maaaring kwalipikado ka rin para sa isang benepisyo para sa mga bata na tinatawag na child tax credit. Ang halaga ay nag-iiba depende sa bilang ng iyong mga anak, kung gaano sila katanda, at iba pang partikular na kalagayan. Mayroong kapaki-pakinabang na page sa website ng pamahalaan ng UK.
Marriage Allowance
Pinapayagan ka nitong isuko ang ilan sa iyong personal na allowance upang makapagbigay ng tax credit na makakapagpababa sa income tax na binabayaran ng iyong asawa o civil partner. Kilala rin ito bilang transferable tax allowance para sa mga magkasal at civil partner.
Ito ay iba sa married couples’ allowance, na dapat mo lamang isaalang-alang kung ang isa sa inyo ay ipinanganak bago ang 6 Abril 1935. Ang marriage allowance para sa 2024/25 ay £1,260.
Blind Person’s Allowance (BPA)
Tulad ng personal allowance, ito ay ibinabawas mula sa taxable income bago kalkulahin ang income tax. Gayunpaman, hindi ito awtomatikong ibinibigay—kailangan mo itong i-claim. Ang BPA para sa 2024/25 ay £3,070.
May karapatan kang makuha ang BPA kung:
- ikaw ay nakatira sa England o Wales at nakarehistro bilang severely sight impaired sa isang lokal na awtoridad,
- ikaw ay nakatira sa Scotland o Northern Ireland at ang iyong paningin ay labis na masama hanggang sa hindi mo magawa ang anumang trabaho kung saan kinakailangan ang paningin.
Paano mag-claim ng tax deductions
Personal Allowance
Kung ikaw ay nagtatrabaho o tumatanggap ng pensyon, magandang ideya na suriin ang iyong income tax upang makita kung ikaw ay nagbayad ng sobra. Kung oo, maaari kang maging karapat-dapat para sa isang refund.
Kung ikaw ay self-employed, kailangan mong magtago ng talaan ng iyong mga gastos at i-record ito sa iyong self-assessment tax return. Isaalang-alang ang paggamit ng isang propesyonal na accountant upang punan ito para sa iyo, dahil ang UK tax return form ay maaaring mukhang medyo nakakalito.
Kung ikaw ay nasasakupan ng isang double taxation agreement, maaari mong i-claim ang UK personal allowance. Ang mga notes sa form R43 ay magpapakita sa iyo kung ito ay naaangkop sa iyo.
Maaari mo ring kailanganing magbayad ng buwis sa foreign income. Ito ay nakasalalay kung ang iyong permanenteng tahanan ay nasa UK o sa ibang bansa.
Universal Credit
Suriin ang gov.uk website upang malaman kung paano gumawa ng isang account at mag-claim para sa Universal Credit.
Council Tax
Upang malaman kung ikaw ay kwalipikado para sa isang council tax discount, tingnan ang mga detalye ng iyong council sa government website—ipinasok lamang ang iyong postcode upang makuha ang karagdagang detalye.
Marriage Allowance
Maaari kang mag-apply para sa Marriage Allowance online sa pamamagitan ng UK government website.
Blind Person’s Allowance (BPA)
Maaari kang mag-apply para sa Blind Person’s Allowance sa pamamagitan ng pagtawag sa HMRC sa 0300 200 3301, mula 8am hanggang 6pm Lunes hanggang Biyernes.
Mga karaniwang pagkakamali kapag nag-claim ng tax deductions
Pagtratrabaho sa “cash-in-hand”
Maaaring magtaka ka na ang mga “cash-in-hand” na trabaho ay nangangahulugang hindi mo kailangang magbayad ng buwis. Ang mga trabahong ito ay kadalasang ginagawa nang walang wastong dokumentasyon o legal na pahintulot, na labag sa batas ng imigrasyon ng UK. Ang paglahok sa ganitong uri ng trabaho bilang isang imigrante sa UK ay maaaring maglagay sa panganib ng iyong visa status at magresulta sa malubhang mga kahihinatnan, kabilang ang deportasyon.
Ang mga cash-in-hand na trabaho ay karaniwang hindi sumusunod sa mga regulasyon sa buwis, na nagreresulta sa hindi tamang pag-uulat ng kita at hindi pagbabayad ng buwis. Maaaring makaharap ka ng mga legal na parusa, kabilang ang mga multa at mga naiwang buwis na dapat bayaran sa HMRC. Ang hindi tamang pagdedeklara ng iyong kita ay maaari ding makaapekto sa iyong mga hinaharap na aplikasyon ng visa at mga renewal nito.
Missing deadlines
Tandaan na kung ikaw ay self-employed, kailangan mong mag-file ng iyong tax return, at i-claim ang anumang kaugnay na mga gastos, bago ang 31 Enero 2025 para sa taong 2023-2024 sa buwis. Kung hindi mo ito magagawa, maaaring ikaw ay mapatawan ng parusa.
Mga Internasyonal na Ari-arian: Kailangan mo bang Magbayad ng Capital Gains Tax?
Kung ikaw ay residente sa UK at nais mong ibenta ang ari-arian na pagmamay-ari mo sa UK o sa ibang bansa, maaaring ikaw ay may pananabutan para sa capital gains tax (CGT). Ito ay isang kumplikadong aspeto, kaya’t isaalang-alang ang pagkuha ng legal na payo.
Saan makakakuha ng tulong sa pag-claim ng tax deductions?
Kung ikaw ay estudyante, maaaring makatulong ang iyong unibersidad sa anumang mga katanungan tungkol sa pinansyal. Ang UK Council for International Student Affairs ay mayroon ding maraming kapaki-pakinabang na mapagkukunan.
Isang kapaki-pakinabang na mapagkukunan ay ang Citizens Advice. Ito ay isang pambansang charity na may ilang mga rehiyonal na sanga, na nag-aalok ng libreng kompidensyal na payo online, sa telepono, at personal.
Ang NRPF Network website ay may detalyadong impormasyon kung paano nakakaapekto ang status ng imigrasyon sa iyong karapatan sa mga serbisyo at nag-aalok ng suporta para sa mga taong walang access sa mga pampublikong pondo.
Mga Madalas na Itanong
Ano ang kailangan kong gawin upang simulan ang pag-aasikaso ng aking mga buwis sa UK?
Lahat ng mga tao na naninirahan, nagtatrabaho, o nagbabalak na magsimulang magtrabaho sa UK ay nangangailangan ng National Insurance number. Narito ang ilang impormasyon kung paano mag-aplay para dito.
Maaari bang mag-claim ng tax deductions ang mga imigrante sa UK?
Oo, kung sila ay pumapasa sa mga pamantayan upang manirahan at magtrabaho doon o sa ilang iba pang mga kondisyon. Maraming iba’t ibang tax credits para sa lahat ng bagay mula sa mababang kita, pagiging kasal, pagkakaroon ng mga anak, pagkakaroon ng kapansanan, pamumuhay nang mag-isa, at higit pa. Tingnan ang aming gabay.
Paano ko mag-claim ng mga tax deductions sa UK?
Depende sa mga deductions na inaangkin mo. Ang isang tax professional o Citizens Advice ay makakatulong sa iyo na malaman kung aling mga deductions ang maaari mong i-claim.
Paano ko malalaman kung tama ang aking fiscal contribution sa UK?
Ang gov.uk website ay may kapaki-pakinabang na hanay ng mga tools at calculators upang makatulong sa iyo na suriin kung tama ang iyong pagbabayad ng buwis.
