Si vous souhaitez créer une entreprise dans la province la plus peuplée du Canada, l’Ontario, il est important d’en savoir plus sur la façon d’obtenir un financement et de trouver des opportunités d’incitation, des ressources avantageuses ainsi que sur les exigences en matière de licences et de permis dans la région. Pour cela, poursuivez la lecture de ce guide élaboré par Remitly.
Quelles sont les activités populaires auprès des immigrants en Ontario ?
L’Ontario est la province vers laquelle les personnes migrent le plus au Canada. En réalité, près de la moitié de tous les nouveaux immigrants au Canada se sont installés dans la province en 2021. Les résidents nouvellement issus de l’immigration ou les immigrés établis de l’Ontario cherchent souvent à créer une entreprise en Ontario dans de nombreux secteurs. Cependant, certains types d’activités sont plus populaires parmi les immigrants au Canada que d’autres.
Plus précisément, la construction, la vente au détail, le transport, les services professionnels et techniques, l’hébergement et les services de restauration, ainsi que les soins de santé et l’assistance sociale sont des secteurs populaires pour les startups appartenant à des immigrants en Ontario.
Comment bénéficier des incitations commerciales et des financements pour créer une entreprise en Ontario ?
L’une des raisons pour lesquelles l’Ontario s’avère être une destination populaire pour les immigrants qui s’installent au Canada est la multitude d’opportunités disponibles.
Tous les entrepreneurs peuvent demander de nombreuses subventions gouvernementales, prêts et crédits d’impôt offerts par le gouvernement provincial de l’Ontario. Il existe également d’autres subventions et programmes locaux et à but non lucratif ouverts à ceux qui recherchent des moyens de financer une petite entreprise.
Le programme de subvention Canada-Ontario pour l’emploi
Ce programme gouvernemental propose des subventions aux propriétaires d’entreprise pour couvrir le coût de la formation des employés. Grâce au programme, les entreprises de moins de 100 employés ne sont responsables que d’un sixième du coût de la formation, tandis que la subvention paie les coûts restants pouvant atteindre jusqu’à 10 000 USD.
La subvention Digital Main St ShopHERE
Digital Main St (DMS) administre le programme ShopHERE grâce à un partenariat avec Google. Les petites entreprises physiques indépendantes de l’Ontario peuvent obtenir des subventions pour lancer des sites Web et commencer à vendre et à promouvoir leurs produits et services en ligne.
Le Fonds SmartStart Seed
Les résidents permanents âgés de 18 à 29 ans qui ont des idées de création d’une entreprise fondée sur la technologie ou l’innovation peuvent être admissibles à une subvention par l’intermédiaire du fonds SmartStart Seed. Le programme accorde jusqu’à 30 000 USD de financement de contrepartie pour les frais de démarrage et un prêt supplémentaire de 5 000 USD. De plus, les bénéficiaires ont accès à des ressources commerciales régionales pour les aider à réussir.
Économisez l’énergie
Le programme Économisez l’énergie de la Société Indépendante d’Exploitation du Réseau Électricité (SIERE) propose des moyens d’aider les petites entreprises à investir dans des équipements durables.
Son programme destiné aux petites entreprises fournit jusqu’à 2 000 USD pour couvrir le coût de l’éclairage admissible et jusqu’à 2 500 USD pour l’achat d’autres équipements respectueux de l’environnement.
Grâce au programme Rénovation, les petites entreprises peuvent obtenir de l’aide pour financer des améliorations visant à rendre les bâtiments plus anciens plus éconergétiques.
Le crédit d’impôt pour l’éducation coopérative
Les entreprises qui embauchent des étudiants de premier cycle, de maîtrise et de doctorat ou les étudiants des établissements supérieurs et des universités de l’Ontario participants peuvent profiter de cette incitation fiscale. Un crédit d’impôt remboursable de 25 à 30 % avec une limite maximale de 3 000 USD par étudiant embauché est offert.
Le crédit d’impôt à l’innovation de l’Ontario
Les entreprises engagées dans la recherche scientifique et le développement expérimental peuvent être admissibles à une incitation fiscale en Ontario. L’incitatif propose un crédit d’impôt remboursable de 8 % pouvant atteindre 3 millions de dollars en fonction du coût total du projet de recherche et développement.
Le financement adapté pour le fonds de roulement
Les entreprises technologiques appartenant à des immigrants en Ontario peuvent être admissibles aux prêts aux petites entreprises grâce à ce programme offert par l’institution financière BDC. Les montants des prêts varient de 250 000 $ à 35 millions de dollars.
Le programme est ouvert aux entreprises établies avec une équipe de direction expérimentée et de solides prévisions financières.
Le financement des nouveaux arrivants de Futurpreneur
Ce financement des nouveaux arrivants de Futurpreneur offre des prêts aux entreprises pouvant atteindre 60 000 USD pour les startups appartenant à des immigrants. Pour être éligible, vous devez :
- avoir entre 18 et 39 ans ;
- vivre au Canada depuis moins de 60 mois à la date du traitement de la demande ;
- être citoyen canadien ou résident permanent légal du Canada ;
- avoir peu ou pas d’antécédents en matière de crédit au Canada.
Le Fonds de développement régional
Selon votre emplacement, vous pourriez être admissible à des prêts et à des subventions pour les petites entreprises par l’intermédiaire des fonds de développement régional de l’Ontario.
Il existe quatre programmes régionaux de ce type :
- Le fonds de développement de l’Est de l’Ontario
- Le fonds de développement du Sud-Ouest de l’Ontario
- La Société de gestion du Fonds du patrimoine du Nord de l’Ontario (sgfpno)
- L’Agence fédérale de développement économique pour le Sud de l’Ontario
Chacun de ses programmes dispose de ses propres possibilités de financement et de subventions. Certains sont réservés aux entreprises établies, tandis que d’autres sont également ouverts aux startups.
Les entrepreneurs peuvent rechercher des investissements auprès de groupes d’investisseurs providentiels situés en Ontario. Ces groupes fournissent un financement en échange d’une participation dans des startups et des entreprises établies.
Le réseau Angel Investors Ontario travaille dans toute la province. D’autres groupes comme Golden Triangle Angel Network Investment, Southwestern Ontario (SWO) Angel Group et York Angel Investors Investment recherchent des opportunités d’investissement dans certaines régions ou villes de la province.
Comment se procurer des licences, des certificats et des permis d’exploitation en Ontario ?
Pour créer une entreprise en Ontario et l’exploiter légalement, les entrepreneurs doivent obtenir les inscriptions, licences, certificats et permis nécessaires pour leur industrie. Selon l’endroit où vous vous trouvez et votre secteur d’activité, vous devrez peut-être répondre à certaines des exigences les plus courantes pour les petites entreprises répertoriées ci-dessous.
Toute entreprise ayant des employés, des installations ou des bureaux en Ontario doit s’inscrire auprès du Registre des entreprises de l’Ontario. Vous pouvez effectuer l’ensemble du processus en ligne en créant un compte ONe-key. Le coût de l’inscription dépend de la forme juridique de votre entreprise.
Pour les entreprises individuelles, les sociétés en nom collectif, les sociétés en nom collectif à responsabilité limitée et les sociétés en commandite, les frais sont de 60 USD. Les entreprises constituées en sociétés paient 300 USD. Après avoir terminé le processus d’inscription, vous recevrez un numéro d’identification d’entreprise (NIE) à neuf chiffres de l’Ontario, que vous aurez besoin pour payer les impôts dans la province.
Les licences, permis et certificats professionnels
Les lois provinciales de l’Ontario exigent que de nombreuses entreprises obtiennent des licences commerciales ou professionnelles. Les exigences en matière de licences varient en fonction de l’industrie. Cependant, la plupart des services professionnels, des services de soins de santé, des services de construction et des services aux consommateurs et de vente au détail nécessitent au moins une licence ou un permis pour être exploités.
Le site Web PerLE permet de trouver facilement les informations d’identification que vous devez obtenir pour votre startup. Pour utiliser l’outil de recherche, saisissez votre emplacement et votre secteur d’activité. Le site vous renverra une liste complète de toutes les licences, permis et certificats applicables avec des liens pour vous permettre d’en savoir plus sur les conditions d’admissibilité et les coûts associés à chacun.
Des licences supplémentaires, des permis commerciaux, des permis environnementaux et des permis de zonage peuvent également être obligatoires pour votre startup. La plupart de ces informations d’identification peuvent être recherchées par l’intermédiaire du portail PerLE.
La ville de Toronto a également son propre tableau des licences et permis requis. Si vous envisagez de créer une entreprise dans une autre municipalité qu’Ontario, contactez les bureaux du gouvernement local pour plus d’informations à propos des licences et permis requis.
Toute entreprise ontarienne qui vend des biens et services taxables doit s’inscrire auprès de l’Agence du revenu du Canada pour percevoir la taxe de vente harmonisée (TVH). L’Agence du revenu du Canada a un guide de référence en ligne qui peut vous aider à déterminer si vous devez vous inscrire. Si c’est le cas, vous pouvez terminer le processus en ligne.
Les entreprises en Ontario peuvent également avoir besoin de s’inscrire pour payer des taxes supplémentaires aux niveaux fédéral et provincial, telles que :
- Les retenues sur la paie
- Les impôts des sociétés
- La taxe d’accise
- L’impôt sur les primes d’assurance de l’Ontario
L’Agence du revenu du Canada peut fournir des conseils concernant les exigences fiscales pour les nouvelles entreprises.
Les autres types d’aide aux entreprises en Ontario
Les entrepreneurs et les propriétaires d’entreprise peuvent profiter des ressources et se joindre à des organismes en Ontario pour obtenir également un soutien pour leur entreprise. Vous pouvez effectuer une recherche sur Internet pour trouver des services de soutien aux entreprises immigrantes dans votre région ou utiliser la liste de ressources ci-dessous comme point de départ.
Les centres d’encadrement des petits entrepreneurs locaux
Ces bureaux régionaux offrent des services gratuits de conseil aux entreprises. À n’importe quel endroit, vous pouvez obtenir de l’aide pour rédiger des plans d’affaires, assister à des ateliers et à des séminaires, obtenir des conseils et des services juridiques et profiter d’un encadrement ainsi que d’opportunités de mise en réseau.
Les chambres de commerce et les associations professionnelles ethniques
La Chambre de commerce de l’Ontario agit en tant que défenseur du milieu des affaires. Les membres ont accès à des opportunités de mise en réseau et d’éducation organisées au niveau provincial. Il existe également des chambres de commerce régionales qui desservent les collectivités de toute la province.
Les propriétaires d’entreprise qui sont membres de groupes ethniques minoritaires peuvent nouer des relations avec d’autres propriétaires d’entreprise en se joignant à des groupes comme la Korean Canadian Business Association ou la Black Business and Professional Association à Toronto.
Les centres régionaux d’innovation
Situés dans tout l’Ontario, ces centres offrent un soutien aux startups scientifiques et technologiques et aux nouvelles entreprises. Leurs programmes pour les immigrants et les propriétaires d’entreprises nés au Canada comprennent des encadrements, des séminaires de formation, des ateliers, des services d’études de marché et des présentations aux investisseurs.
L’association de la zone d’amélioration commerciale de l’Ontario (OBIAA)
L’OBIAA offre des possibilités de mise en réseau et des programmes éducatifs aux entrepreneurs et aux propriétaires de petites entreprises partout en Ontario.
Des groupes spécifiques à certaines industries, comme l’Ontario Skilled Trades Alliance, peuvent fournir tout, des études de marché aux programmes de formation en passant par les événements de réseautage pour leurs membres.
Les incubateurs d’entreprises
Ces programmes offrent des conseils aux entreprises, un encadrement et des services pour aider les startups de certains secteurs à démarrer. Nous pouvons citer comme exemples Biomedical Zone pour les startups de technologies biomédicales et de soins de santé, Canada’s Music Incubator pour les musiciens et les entreprises liées à la musique, et OneEleven pour les entreprises de technologie.
Le guide des startups de l’université de Toronto
Cette publication est disponible gratuitement en ligne et fournit des informations détaillées sur la création d’une nouvelle entreprise technologique à Toronto.
Le conseil d’emploi des immigrants de la région de Toronto
Cet organisme propose un encadrement et d’autres services aux entrepreneurs issus de l’immigration de la région du Grand Toronto.
Les étapes de la création d’une entreprise en Ontario
Maintenant que vous en savez plus à propos des ressources et des programmes de financement pouvant vous aider à réaliser votre rêve de créer une entreprise en Ontario, voyons quels sont les étapes pour passer d’une simple idée à une entreprise opérationnelle.
1. Rédigez un plan d’affaires
Avant de prendre n’importe quelles mesures pour démarrer officiellement une entreprise en Ontario, vous devez minutieusement réfléchir à de nombreux aspects liés à votre idée d’entreprise. Un plan d’affaires vous permet de penser à de nombreux détails.
Le plan d’affaires vous permettra d’approfondir l’idée commerciale de base, vous obligeant à réfléchir à des éléments tels que la clientèle potentielle, votre marché cible et comment les attirer.
Dans le cadre de la rédaction de votre plan d’affaires, vous réaliserez des études de marché qui vous permettront de vous familiariser avec vos concurrents, de décider de prix équitables, et bien plus encore.
Outre l’étude de marché, un plan d’affaires comprend également une évaluation financière. Vous déterminerez le montant dont vous aurez besoin pour couvrir les coûts de démarrage et d’exploitation de l’entreprise. Ensuite, vous établirez des objectifs financiers et réaliserez des prévisions sur le chiffre d’affaires et la rentabilité.
Une fois votre plan d’affaires terminé, vous pouvez l’utiliser comme feuille de route pour démarrer une entreprise. Vous devrez probablement également en présenter une copie aux investisseurs et prêteurs potentiels lorsque vous demanderez des prêts commerciaux ou rechercherez un capital-risque.
Vous pouvez consulter notre Guide destiné aux entrepreneurs immigrants pour rédiger un plan d’affaires pour en savoir plus sur la rédaction d’un plan d’affaires pour une nouvelle entreprise en Ontario.
2. Sélectionnez la forme juridique de votre entreprise
Une fois votre plan d’affaires prêt, l’étape suivante consiste à choisir la forme juridique commerciale adaptée à votre entreprise. Il existe quatre principaux types de formes juridiques d’entreprise à considérer :
- L’entreprise à propriété unique : avec une entreprise individuelle, vous êtes le seul propriétaire de l’entreprise et votre petite entreprise fonctionne sous votre propre nom. Normalement, cette forme juridique est la meilleure lorsque vous avez l’intention de travailler seul et que vous n’embauchez pas d’employés. Cette forme juridique d’entreprise vous permet de déduire votre liste de dépenses professionnelles et toute perte de votre revenu personnel.
- Les sociétés en nom collectif : avec cette forme juridique, deux personnes ou plus partagent la propriété d’une petite entreprise. Les dettes et les pertes, ainsi que les bénéfices, sont partagés entre les propriétaires, et vous pouvez généralement déduire les dépenses professionnelles de l’impôt sur le revenu des personnes physiques.
- Les coopératives : Lorsqu’une petite entreprise appartient à ses membres, la forme juridique de l’entreprise est appelée coopérative. Avec cette configuration, les propriétaires prennent des décisions clés par le biais d’un vote démocratique. De plus, les actifs personnels et les investissements de chaque propriétaire sont protégés.
- Les sociétés par actions : Une société existe en tant qu’entité juridique distincte, protégeant les biens personnels et les investissements des propriétaires. Le processus de constitution nécessaire pour démarrer une entreprise en tant que société est plus complexe et implique l’embauche d’une société pour déposer un dossier en votre nom. Les sociétés ont également davantage d’obligations en matière de déclaration annuelle en vertu de la loi ontarienne.
Si vous ne savez pas si une entreprise à propriété unique, une société en nom collectif, une coopérative ou une société par actions convient le mieux à votre petite entreprise, consultez un expert compétent comme un avocat ou un comptable.
Vous pouvez également en savoir plus sur la création d’une entreprise individuelle et d’autres formes juridiques commerciales en cliquant ici.
3. Suivez le processus d’enregistrement de l’entreprise
Après avoir adopté la forme juridique de votre entreprise, la prochaine étape pour un nouveau propriétaire d’entreprise consiste à enregistrer le nom de votre entreprise en Ontario. Selon le type de forme juridique d’entreprise que vous choisissez, cela peut impliquer de demander une Master Business Licence.
Il existe différentes versions du programme Master Business License pour les travailleurs indépendants exploitant des entreprises individuelles, des partenariats et des sociétés. Vous pouvez en savoir plus sur le programme et faire votre demande en cliquant ici.
4. Obtenez les licences et permis nécessaires
Une fois que vous avez terminé le processus d’enregistrement de votre entreprise en Ontario, le temps sera venu pour obtenir les licences et les permis nécessaires à l’exploitation de vos activités.
Consultez le site Web PerLE pour déterminer les autres informations d’identification dont votre petite entreprise a besoin pour démarrer légalement ses activités commerciales. Reportez-vous à la section sur les permis et les licences ci-dessus pour obtenir plus d’informations.
5. Consultez un fiscaliste et un avocat
Il est important pour toute entreprise en Ontario de s’assurer qu’elles respectent les obligations légales imposées par le système fiscal aux niveaux des gouvernements locaux, provinciaux et fédéraux. Après tout, le non-paiement des impôts dus peut entraîner de lourdes amendes, frais et autres pénalités.
Un fiscaliste vous aidera à déterminer quelles taxes s’appliqueront à votre entreprise en fonction de vos activités commerciales et de la forme juridique de votre entreprise.
Il pourra ainsi vous expliquer par exemple si vous devez percevoir des taxes auprès de vos clients dans le cas où vous réalisez des ventes taxables, ou bien si vous devez déposer une déclaration de revenus distincte pour votre entreprise ou encore si vous devez cotiser au Régime de retraite du Canada.
Bien que les services d’un fiscaliste coûtent de l’argent, les conseils prodigués peuvent en fin de compte être rentabilisés, car un professionnel compétent vous aidera à découvrir des crédits d’impôt et des déductions qui vous permettront d’économiser de l’argent à mesure que vous développez votre entreprise.
À ce stade, il serait également judicieux pour tout propriétaire d’entreprise de consulter un avocat expert dans son secteur. Ce dernier pourra vous conseiller sur toutes les réglementations que vous devrez respecter pour maintenir vos opérations commerciales légales.
6. Souscrivez à une assurance professionnelle
L’étape suivante nécessaire lors de la création d’une petite entreprise consiste à obtenir une assurance pour petite entreprise. Bien qu’il s’agisse d’une dépense commerciale supplémentaire, l’assurance permettra de prévenir les difficultés financières en protégeant votre petite entreprise contre des pertes potentielles.
Voici certains types d’assurance pour petites entreprises dont vous pourriez bénéficier :
- L’assurance des biens commerciaux : elle couvre les coûts liés aux dommages et au vol des biens professionnels, y compris l’inventaire.
- L’assurance responsabilité civile : elle vous protège contre les réclamations en responsabilité civile, telles que les accidents de glissade et de chute.
- L’assurance erreurs et omissions : elle couvrir les coûts lorsque votre entreprise commet une erreur qui nuit à un client.
- L’assurance vie pour personne clé : elle fournit un capital décès à une entreprise en cas de décès d’une personne clé comme le propriétaire de l’entreprise.
- L’assurance-emploi : elle couvre les programmes qui offrent une assistance aux chômeurs et vous sera probablement obligatoire dans le cas où vous envisagez d’embaucher des employés.
Lorsque vous faites des recherches dans le but de trouver une assurance, obtenez des devis auprès de plusieurs fournisseurs. Pour choisir la police qui vous convient, tenez compte non seulement du coût des primes mensuelles, mais également du montant de la couverture, des franchises à payer et d’autres caractéristiques disponibles.
7. Ouvrez un compte bancaire professionnel
La prochaine étape de la création d’une entreprise en Ontario consiste à ouvrir un compte professionnel. Même si vous êtes le propriétaire individuel de votre entreprise, il est judicieux de conserver les fonds sur un compte bancaire professionnel distinct.
Lorsque vous choisissez la banque dans laquelle vous souhaitez ouvrir votre compte professionnel, vous pouvez envisager les institutions financières ayant des succursales dans votre région mais aussi les banques en ligne au Canada.
Comparez les services proposés par chaque compte tels que les frais mensuels, les exigences de solde minimum et l’accessibilité aux services bancaires en ligne lors de la sélection du compte qui convient le mieux à votre entreprise.
8. Financez votre entreprise
La dernière étape de la création d’une entreprise consiste à collecter des fonds pour couvrir les frais de démarrage et d’autres dépenses telles que l’embauche d’employés, l’achat d’équipement et les publications publicitaires sur vos comptes de réseaux sociaux.
Consultez notre liste de programmes de financement, de crédits d’impôt et d’autres sources de financement ci-dessus et demandez-vous si vous pouvez utiliser vos propres économies pour financer les coûts initiaux. Notre guide des petits boulots populaires auprès des immigrants fournit des conseils sur la façon dont vous pouvez gagner un revenu supplémentaire à consacrer à votre entreprise.
Débutez votre parcours de création d’une entreprise en Ontario
Une multitude de possibilités s’offrent aux immigrants qui rêvent de posséder leur propre entreprise et de trouver le succès au Canada. Les entreprises appartenant à des immigrants jouent un rôle important dans l’économie canadienne, créant généralement plus d’emplois pour les Canadiens que les autres entreprises du pays. De plus, le taux des immigrants qui obtiennent le statut d’entrepreneurs au Canada est plus élevé que celui des personnes nées au Canada.
Vous connaissez maintenant les étapes essentielles pour créer une entreprise en Ontario et vous êtes prêt à vous lancer dans la création de votre propre entreprise. Trouvez un nom d’entreprise et commencez dès aujourd’hui à rédiger votre plan d’affaires.
Lors de vos différentes démarches visant à lancer votre entreprise et à démarrer des activités commerciales, conservez ce guide dans vos favoris afin de pouvoir vous référer rapidement à notre liste de ressources ainsi qu’à nos conseils.
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